¿Qué es un inversor institucional?

Un inversor institucional es una entidad jurídica que acumula los fondos de numerosos inversores (que pueden ser inversores privados u otras entidades jurídicas) para invertir en diversos instrumentos financieros y beneficiarse del proceso. En otras palabras, un inversor institucional es una organización que invierte en nombre de sus miembros.

Inversor institucional

Sumario rápido

  • Los inversores institucionales son personas jurídicas que participan en la negociación de los mercados financieros.
  • Los inversores institucionales incluyen las siguientes organizaciones: uniones de crédito, bancos, grandes fondos como fondos mutuos o de cobertura, fondos de capital de riesgo, compañías de seguros y fondos de pensiones.
  • Los inversores institucionales ejercen una influencia significativa en el mercado, tanto de forma positiva como negativa.

Tipos de inversores institucionales

Hay varios tipos de inversores institucionales, como:

  • Bancos
  • Cooperativas de ahorro y crédito Cooperativas de ahorro y crédito Una unión de crédito es un tipo de organización financiera que es propiedad de sus miembros y está dirigida por ellos. Las cooperativas de crédito brindan a sus miembros una variedad de servicios financieros, que incluyen préstamos y cuentas corrientes y de ahorro. Son organizaciones sin fines de lucro que tienen como objetivo brindar servicios financieros de alta calidad.
  • Fondos de la pensión
  • Las compañías de seguros
  • Fondos de cobertura Fondo de cobertura Un fondo de cobertura, un vehículo de inversión alternativo, es una asociación en la que los inversores (inversores acreditados o inversores institucionales) juntan dinero y
  • Fondos de capital riesgo
  • Fondos mutuos Fondos mutuos Un fondo mutuo es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Obtenga información sobre los distintos tipos de fondos, cómo funcionan y los beneficios y compensaciones de invertir en ellos.
  • Fideicomisos de inversión inmobiliaria

Los inversores institucionales tienen derecho a un trato preferencial y tarifas más bajas. También están sujetos a menos reglas de protección porque son comerciantes más calificados que los individuos y, por lo tanto, están en mejores condiciones de protegerse.

Impacto de los inversores institucionales

A menudo denominados creadores de mercado, los inversores institucionales ejercen una gran influencia en la dinámica de precios de diferentes instrumentos financieros.

La presencia de grandes grupos financieros en el mercado crea un efecto positivo en las condiciones económicas generales. Se cree que el activismo de los inversores institucionales como accionistas mejora el gobierno corporativo porque el seguimiento de los mercados financieros beneficia a todos los accionistas.

Además, los inversores institucionales pueden acceder y saber cómo explorar una variedad de instrumentos de inversión que no están disponibles para los inversores privados.

Características de los inversores institucionales

Las características de los inversores institucionales son las siguientes:

  • Siempre es una entidad legal y es importante entender que un inversionista institucional es una empresa que administra un fondo (por ejemplo, un fondo mutuo), pero no el fondo mutuo en sí.
  • La base de la actividad de un inversor institucional es profesional y gestiona activos en función de los intereses y objetivos de sus clientes.
  • Un inversor institucional siempre gestiona una cantidad significativa de fondos.

Inversores individuales frente a inversores institucionales

Un individuo puede invertir en cualquier activo que esté disponible para ellos en el intercambio. Un inversor institucional también puede comprar activos, pero está más orientado a la inversión a largo plazo.

Los inversores institucionales también acceden a grandes actividades operativas debido a las oportunidades corporativas. Con un capital sustancial y licencias, las grandes instituciones aseguran el acceso a muchos activos que no están disponibles para los particulares.

Incluyen valores extranjeros, préstamos comerciales del gobierno, políticas bancarias modificadas, tasas de interés y más. Si los individuos trabajan como inversores minoristas, es más probable que los inversores institucionales realicen compras al por mayor.

Riesgos en la inversión institucional

Comprender los riesgos a los que se enfrentan los inversores institucionales es muy importante. Sus problemas se pueden clasificar de la siguiente manera:

  • Riesgos permanentes de incumplimiento de los derechos legales de los accionistas. Incluyen la falta de tasadores calificados y experimentados y la falta de una política clara y bien establecida sobre el pago de dividendos Dividendo Un dividendo es una parte de las ganancias y ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera ganancias y acumula ganancias retenidas, esas ganancias pueden reinvertirse en el negocio o pagarse a los accionistas como dividendo. .
  • Problemas con la organización del trabajo de la estructura de gestión y los funcionarios. El empleo de gerentes y analistas es formal y no existe un modelo para determinar la calidad de su trabajo. Estos problemas también están presentes en otras divisiones, como la alta dirección o el marketing.

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  • Rendimiento esperado Rendimiento esperado El rendimiento esperado de una inversión es el valor esperado de la distribución de probabilidad de los posibles rendimientos que puede proporcionar a los inversores. El rendimiento de la inversión es una variable desconocida que tiene diferentes valores asociados con diferentes probabilidades.
  • Personas con alto patrimonio neto (HNWI) Persona con alto patrimonio neto (HNWI) Una persona con alto patrimonio neto (HNWI) se refiere a una persona con un patrimonio neto mínimo de $ 1,000,000 en activos altamente líquidos, como efectivo y efectivo.
  • Propiedades residenciales REIT Propiedades residenciales REIT Propiedades residenciales Los REIT son REIT que poseen y administran unidades residenciales para alquilarlas a inquilinos. Los REIT residenciales pueden clasificarse en estructuras unifamiliares o multifamiliares que están disponibles para la ocupación con fines no comerciales. Pueden incluir condominios, casas de vacaciones, viviendas para estudiantes.
  • Retorno de la inversión (ROI) Retorno de la inversión (ROI) El retorno de la inversión (ROI) es una medida de rendimiento que se utiliza para evaluar el rendimiento de una inversión o comparar la eficiencia de diferentes inversiones.

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