¿Qué es la tasa de rendimiento anualizada?

La tasa de rendimiento anualizada es una forma de calcular el rendimiento de la inversión sobre una base anual. A medida que invertimos, a menudo queremos saber cuánto ganamos con nuestras inversiones. Cuando calculamos nuestras ganancias de inversión a lo largo del tiempo, se conoce como tasa de rendimiento.

Sin embargo, las inversiones vienen en todas las formas y tamaños: ¿cómo comparamos el precio de las acciones de los ejemplos de estados financieros de Amazon? Los estados financieros de estudio de caso de Amazon muestran el desempeño financiero y la fortaleza de una empresa. Los tres estados financieros principales son el estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de efectivo. A continuación se muestran algunos ejemplos de estados financieros. a una inversión en bienes raíces en Vancouver? La tasa de rendimiento anualizada resuelve este problema calculando la tasa de rendimiento de todas las inversiones sobre una base anual. Nos permite comparar diferentes tipos de inversiones durante el mismo período de tiempo, lo que facilita ver qué inversiones son más rentables.

Resumen

• La tasa de rendimiento anualizada calcula la tasa de rendimiento de las inversiones promediando los rendimientos sobre una base anual.
• Para inversores con carteras diversas, la tasa de rendimiento anualizada facilita la comparación del rendimiento de diferentes inversiones.
• La tasa de rendimiento anualizada difiere del rendimiento anual porque también representa la composición de las ganancias de inversión a lo largo del tiempo.

¿Cómo funciona la tasa de rendimiento anualizada?

La tasa de rendimiento anualizada funciona calculando la tasa de rendimiento de las inversiones durante cualquier período de tiempo promediando los rendimientos en un período de un año. El cálculo tiene en cuenta todas las pérdidas y ganancias a lo largo del tiempo y proporciona una medida de rendimiento que iguala todas las inversiones durante el mismo período de tiempo.

La tasa de rendimiento anualizada difiere del rendimiento anual porque el primero es un promedio que también representa la composición de las ganancias de inversión a lo largo del tiempo.

Cuándo utilizar la tasa de rendimiento anualizada

Para inversores con carteras diversas, la tasa de rendimiento anualizada facilita la comparación del rendimiento de diferentes inversiones. Los rendimientos de las inversiones, como las acciones, pueden cambiar en cualquier momento, y una ganancia del 15% el año pasado puede ir seguida de una pérdida del 25% en el año actual.

Para inversiones con retornos volátiles Volatilidad La volatilidad es una medida de la tasa de fluctuaciones en el precio de un valor a lo largo del tiempo. Indica el nivel de riesgo asociado con los cambios de precio de un valor. Los inversores y comerciantes calculan la volatilidad de un valor para evaluar las variaciones pasadas de los precios o las tasas de interés variables; puede resultar difícil evaluar con precisión el rendimiento de las inversiones. La tasa de rendimiento anualizada es especialmente útil para inversiones en las que los rendimientos se conocen en términos de una cantidad en dólares, pero la tasa de porcentaje real no está clara.

Al calcular un único porcentaje anualizado para todas las inversiones, es fácil ver qué inversiones tienen un rendimiento inferior y cuáles proporcionan los mejores rendimientos a lo largo del tiempo.

Fórmula

Dónde:

• A partir del valor de la inversión - La cantidad invertida inicialmente
• Valor final de la inversión : el valor actual de sus inversiones.
• Número de años : la duración de su inversión en años

Multiplique el resultado por 100 para ver la tasa de rendimiento en porcentajes. Si el resultado es negativo, significa que sus inversiones sufrieron pérdidas durante el período de tiempo.

Ejemplo del mundo real

Supongamos que una persona colocó su dinero en dos productos de inversión diferentes:

1. Una inversión de $ 100,000 en una cuenta de ahorros con intereses altos y una tasa de interés variable Tasa de interés flotante Una tasa de interés variable se refiere a una tasa de interés variable que cambia durante la duración de la obligación de la deuda. Es lo opuesto a una tasa fija. . Sin contribuciones adicionales, seis años después, el saldo de la cuenta asciende a $ 115,900.
2. Una propiedad de inversión en Miami que se compró por $ 350,000 en 2015. Cinco años después, la propiedad ahora vale $ 410,000.

Con dos inversiones completamente diferentes, ¿cuál ofrece el mejor rendimiento? Podemos utilizar la fórmula de la tasa de rendimiento anualizada para calcular la tasa de rendimiento de ambas inversiones sobre una base anual.

Usando la fórmula dada arriba, sustituimos las cifras:

1) ARR = (115,900 / 100,000) (1/6) - 1

ARR = 0,02489 ≈ 2,50%

2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) - 1

ARR = 0,03215 ≈ 3,21%

Al utilizar la fórmula de la tasa de rendimiento anualizada, ahora podemos comparar los rendimientos de ambas inversiones durante el mismo período de tiempo. Por lo tanto, podemos concluir que la propiedad de inversión en Miami brinda el mejor rendimiento a una tasa anualizada de 3.21% .

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