CFP vs CFA: ¿qué camino elegir?

Certified Financial Planner® (CFP) y Chartered Financial Analyst® (CFA) son las dos designaciones más comentadas en el campo de las finanzas. Ambos sirven a intereses diferentes, y los candidatos eventualmente realizarán trabajos de diferente naturaleza. Ambos pueden parecer similares pero, en realidad, tienen diferentes propósitos (aunque hay cierta superposición). Discutamos CFP vs CFA por separado y hablemos de las diferencias.

El campo de las finanzas corporativas Descripción general de las finanzas corporativas Las finanzas corporativas se ocupan de la estructura de capital de una corporación, incluida su financiación y las acciones que toma la administración para aumentar el valor, es amplia y se compone de muchas carreras profesionales. No faltan oportunidades si eliges el camino correcto y eliminas los obstáculos para lograr tus objetivos. Es importante elegir un camino que esté alineado con sus objetivos e intereses, y esta guía busca ayudarlo a hacer eso con respecto a CFP vs CFA.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - el CFP

Planificación financiera para particulares

El CFP es para profesionales que asesoran a las personas sobre la gestión de su cartera personal y la planificación para el futuro. Los planificadores financieros certificados asesoran a las personas en muchas áreas, como gestión de inversiones, planificación patrimonial y de jubilación, planificación fiscal, flujos de efectivo personales y seguros.

Algunos planificadores financieros certificados también pueden formar asociaciones con personas como abogados y expertos en impuestos.

Visite el sitio web de CFP aquí -> //www.fpsc.ca/

Requisitos y examen

La Junta de Normas de la CFP establece los requisitos de la CFP. Para obtener la calificación CFP, se debe tener una licenciatura, tener al menos tres años de experiencia en planificación financiera y completar el curso prescrito. En algunos casos, uno puede estar exento de tomar el curso. CFP implica solo un examen y se puede completar en un año si se aprueba en el primer intento.

Los cursos incluyen lo siguiente:

  • Planificación financiera (entorno y proceso)
  • Impuesto sobre la renta
  • Fundamentos de la planificación de seguros
  • Análisis y planificación de las necesidades de jubilación
  • Inversiones
  • Fundamentos de la planificación patrimonial

CFP vs CFA - Carreras

El trabajo de CFP con clientes, especialmente inversores individuales. El éxito depende de cuán buena y leal sea la lista de clientes, y eso depende de la calidad del servicio que brinde la CFP. Debido a esto, no hay un salario fijo para un CFP. Depende de las relaciones formadas por el planificador.

CFP vs CFA - el CFA

Analistas financieros

El examen para convertirse en CFA se enfoca en desarrollar profesionales que puedan realizar análisis financieros y administrar grandes sumas de dinero. La designación, que abre oportunidades para trabajos en los que de otro modo sería difícil acceder, tiene un alcance muy amplio.

El programa proporciona una base sólida para el análisis de inversiones y la gestión de carteras. A veces se compara con una maestría con varios menores en temas como economía, contabilidad y conceptos estadísticos.

Visite el sitio web del Instituto aquí -> //www.cfainstitute.org/

Requisitos y examen

La carta, otorgada por el CFA Institute (con sede en los EE. UU.), Tiene una sólida reputación debido a una exigente serie de exámenes. Los candidatos deben estudiar mucho para aprobar. Consta de tres niveles: los candidatos deben realizar un examen de seis horas para cada nivel. El examen de Nivel 1 se administra dos veces al año (junio y diciembre) mientras que, para los otros dos niveles, el examen se realiza solo una vez al año, en junio de cada año.

El examen de nivel 1 se centra en herramientas de inversión (métodos cuantitativos, informes y análisis financieros, etc.), el nivel 2 aumenta el enfoque en el análisis de clases de activos (inversiones de capital, renta fija, derivados, etc.). El examen de nivel 3 se centra más en la gestión de carteras y la planificación patrimonial. Todos los exámenes comparten una sección principal sobre ética y estándares profesionales.

Para obtener una carta, los candidatos deben cumplir las tres condiciones: tener una licenciatura, aprobar los tres niveles de exámenes y tener cuatro años de experiencia en el dominio de las finanzas.

Trayectoria de carrera

Según la ficha técnica del CFA Institute, los titulares de los estatutos trabajan principalmente como

  1. Gerentes de cartera
  2. Analistas de investigación Analista de investigación de acciones Un analista de investigación de acciones proporciona cobertura de investigación de empresas públicas y distribuye esa investigación a los clientes. Cubrimos el salario del analista, la descripción del trabajo, los puntos de entrada de la industria y las posibles trayectorias profesionales.
  3. Ejecutivos de nivel jefe
  4. Consultores
  5. Gestores de riesgos

Otros roles en los que puede encontrar Charterholders son analistas de riesgo, analistas financieros Descripción del puesto de analista financiero La descripción del puesto de analista financiero a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, educación y experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco o institución , o corporación. Realice pronósticos financieros, informes y seguimiento de métricas operativas, analice datos financieros, cree modelos financieros, asesores y operadores.

CFP vs CFA - Carreras superpuestas

Una designación de CFP puede ser de ayuda para obtener roles como analista financiero, comercio, asociado de investigación de acciones o consultor financiero, sin embargo, generalmente solo tiene mucha fuerza para los roles de planificación financiera y asesor financiero.

La credencial CFA, por otro lado, se puede utilizar para roles corporativos (como analista financiero, comercio, asociado de investigación de capital, banca de inversión y capital privado) y roles de asesor / planificación financiera personal.

Ambas designaciones ofrecen una amplia gama de oportunidades. Algunas oportunidades se superponen, pero en general, están diseñadas para diferentes caminos. Elegir de acuerdo con los intereses y aspiraciones de uno es crucial.

Carreras de modelos financieros

Ambas son excelentes opciones en su currículum para carreras que requieren modelos financieros, pero ninguna de las credenciales realmente enseña el paso a paso aplicado.habilidades que necesita para realizar modelos financieros ¿Qué es el modelo financiero? Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. en Excel. La forma más efectiva de aprender habilidades de modelaje es en el trabajo en carreras como banca de inversión. Trayectoria profesional de banca de inversión Guía profesional de banca de inversión: planifique su trayectoria profesional en IB. Obtenga información sobre los salarios de la banca de inversión, cómo ser contratado y qué hacer después de una carrera en IB. La división de banca de inversión (IBD) ayuda a gobiernos, corporaciones e instituciones a recaudar capital y completar fusiones y adquisiciones (M&A). , análisis de acciones Analista de estudios de acciones Un analista de estudios de acciones proporciona cobertura de investigación de empresas públicas y distribuye esa investigación a los clientes.Cubrimos el salario del analista, la descripción del trabajo, los puntos de entrada de la industria y las posibles trayectorias profesionales. o FP&A FP&A Analyst Conviértase en FP&A Analyst en una corporación. Describimos el salario, las habilidades, la personalidad y la capacitación que necesita para los trabajos de FP&A y una carrera financiera exitosa. Los analistas, gerentes y directores de FP&A son responsables de proporcionar a los ejecutivos el análisis y la información que necesitan.

Si aún no está en uno de esos trabajos, puede aprender en línea a través de los cursos y certificaciones de modelos financieros de Finanzas. Certificación de modelos financieros Certificación de modelos financieros: obtenga su certificado como Analista de valoración y modelos financieros (FMVA) ® para carreras en banca de inversión FP&A,.

A continuación se muestra una captura de pantalla de uno de los cursos de modelado financiero de Finanzas.

modelamiento financiero

Compare más designaciones

A continuación se muestra una tabla útil para comparar más designaciones.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Numero de niveles312221
Costos$ 4,000 a $ 5,000$ 1,000 a $ 3,000$ 3,000$ 2,000$ 1,500$ 497
Tasa de aprobación del examen30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Enfoque de contenidoGestión de carteras, InversionesInformes financieros, auditoríaActivos reales, inversiones alternativasPlanificacion FinancieraGestion de riesgos financierosModelización financiera, valoración
Solicitud de carreraTodo lo abarcaContabilidad y FinanzasGestión de activosGestión minorista y patrimonialGestión de riesgosTodo lo abarca
Tiempo de estudio (horas)300-350 por examenVaría200 por examenVaría200-300 por examen120-200 en total
Tiempo de finalización3-5 años2,5 - 5 años1-2 años4 años<1 año<1 año
Experiencia laboral4 años1 año1 año3 años2 añosNinguna

Recursos adicionales

Esta ha sido una guía para CFP vs CFA. Para obtener información sobre otras designaciones y trayectorias profesionales, consulte estos recursos financieros adicionales:

  • Lado de compra vs Lado de venta Lado de compra vs Lado de venta Lado de compra vs Lado de venta. El lado de compra se refiere a empresas que compran valores e incluyen administradores de inversiones, fondos de pensiones y fondos de cobertura. El lado de la venta
  • Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks Los bancos de inversión Bulge Bracket son los principales bancos de inversión mundiales. La lista incluye empresas como Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML y JP Morgan. ¿Qué es un Bulge Bracket Investment Bank y
  • Bancos de inversión boutique Bancos de inversión boutique Los bancos de inversión boutique son empresas más pequeñas que normalmente no ofrecen servicios completos de banca de inversión, pero sí ofrecen al menos un servicio financiero de banca de inversión. Los bancos boutique a menudo solo tienen presencia local o regional, aunque algunos operan a nivel mundial. Lista de bancos de inversión boutique
  • ¿Vale la pena un MBA? ¿Vale la pena un MBA? Si estás pensando en ir a una escuela de negocios te estarás preguntando, ¿vale la pena un MBA ?. La respuesta (como en todas las clases de MBA) es: "depende". Aparte de la carga de trabajo de hacer un MBA, casi no hay razón para no hacer un MBA si su jefe lo está pagando. Pueden usarlo como palanca en su contra y bloquearlo, pero el ROI es increíble si es gratis (obviamente).

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