Un asesor financiero es un profesional de las finanzas. Profesional El término profesional se refiere a cualquier persona que se gana la vida realizando una actividad que requiere un cierto nivel de educación, habilidad o capacitación. quien brinda consultoría y asesoría sobre las finanzas de una persona o entidad. Los asesores financieros pueden ayudar a las personas y las empresas a alcanzar sus objetivos financieros antes al brindarles a sus clientes estrategias y formas de crear más patrimonio Gestión patrimonial privada La gestión patrimonial privada es una práctica de inversión que implica planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros individuos con patrimonio neto (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una relación de trabajo cercana con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente. , reducir costos,o eliminar deudas.
Rol del asesor financiero
Un asesor financiero puede ayudar a las personas o empresas a alcanzar sus objetivos financieros, de la siguiente manera.
Individuos
En el caso de una persona, un asesor financiero puede proporcionar información sobre cómo puede ahorrar más y construir su patrimonio. Esto se hace a menudo mediante la construcción de una cartera de inversiones que se adapte bien a la actitud de riesgo del cliente. Algunos clientes están más dispuestos a asumir riesgos si la perspectiva de una recompensa mayor potencial les resulta más atractiva que la perspectiva de perder dinero potencialmente.
Por el contrario, también hay clientes que son más reacios al riesgo y que desearían una cartera de menor riesgo, incluso si eso significa rendimientos potencialmente más bajos.
Determinar la actitud de riesgo de una persona puede resultar difícil, ya que la actitud de riesgo de una persona puede depender de una gran cantidad de factores. Por lo tanto, un asesor financiero puede preguntar sobre cosas como la edad, los ingresos, el estado civil, el endeudamiento o los ahorros de la persona para obtener una comprensión sólida de su cliente.
Compañías
En el caso de las empresas, los asesores financieros pueden ayudar a proporcionar una segunda perspectiva neutral sobre el desarrollo corporativo. M&A) y / o lograr la excelencia organizacional. Corp Dev también busca oportunidades que aprovechen el valor de la plataforma comercial de la empresa. proyectos. Por ejemplo, si una empresa está considerando expandir sus operaciones mediante la construcción de una nueva fábrica, los asesores financieros pueden ayudar a evaluar la rentabilidad del proyecto de forma independiente.
Una vez concluida la evaluación del asesor, este puede presentar sus hallazgos a la gerencia de la empresa con el objetivo de que su análisis proporcione al liderazgo de la empresa una valiosa segunda opinión.
Sueldos de asesor financiero
En Canadá, los rangos de compensación son muy amplios para los asesores financieros, con salarios base que comienzan en $ 30,000 y van hasta más de $ 100,000.
La mayoría de los asesores financieros también son compensados con bonificaciones pagadas si se alcanzan ciertos objetivos de desempeño. Algunos asesores también reciben una compensación en base a comisiones si invierten el dinero de sus clientes en ciertos fondos administrados. Al igual que con muchas otras profesiones relacionadas con las finanzas, se recompensa la experiencia relevante. Esto significa que los gerentes que han estado ejerciendo durante muchos años suelen ser los que terminan en el extremo superior del espectro de ingresos.
Obtener designaciones como CFA charter CFP® vs CFA® CFP vs CFA: ¿qué camino elegir? Certified Financial Planner (CFP) y Chartered Financial Analyst (CFA) son las dos designaciones más comentadas en el campo de las finanzas. Ambos sirven a diferentes intereses y los candidatos eventualmente realizarán trabajos de diferente naturaleza o un MBA puede ayudar a acelerar el progreso de una persona en la carrera profesional. Muchas empresas financieras también exigen un cierto límite mínimo de GPA para los nuevos graduados, lo que significa que las calificaciones excelentes son imprescindibles.
El futuro del asesoramiento financiero
A medida que la tecnología continúa avanzando, ha habido un número creciente de "robo-advisors" que están siendo utilizados por las empresas. Los Robo-advisors son programas automatizados que interpretan la información del usuario utilizando algoritmos avanzados y crean carteras de inversión orientadas a los objetivos financieros específicos del cliente.
Dichos programas automatizan el proceso de recopilación e interpretación de información, lo que significa que pueden completar el trabajo de un asesor financiero en una fracción del tiempo y por una fracción del costo. Los robo-advisors pueden constituir una amenaza real para los asesores financieros si la tecnología continúa progresando y los algoritmos se vuelven cada vez más precisos.
No obstante, existe una gran preocupación sobre cuán confiables pueden ser los robo-advisors. A muchas personas les gustaría saber que su dinero lo administra una persona real con la que pueden hablar y comunicarse, en lugar de una computadora. Sin embargo, en un mundo en el que los asesores financieros y los administradores de inversiones rara vez superan los índices del mercado, la preocupación es menor.
Recursos adicionales
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