Una inversión alternativa es una inversión en activos distintos del efectivo, acciones y bonos. Las inversiones alternativas pueden ser inversiones en activos tangibles Activos tangibles Los activos tangibles son activos con forma física y que tienen valor. Los ejemplos incluyen propiedades, planta y equipo. Los activos tangibles se ven y se sienten y pueden ser destruidos por un incendio, un desastre natural o un accidente. Los activos intangibles, por otro lado, carecen de forma física y consisten en cosas como la propiedad intelectual, como metales preciosos o vino. Además, pueden ser inversiones en activos financieros como capital privado, valores en dificultades y fondos de cobertura Estrategias de fondos de cobertura Un fondo de cobertura es un fondo de inversión creado por personas acreditadas e inversores institucionales con el fin de maximizar los rendimientos y reducir o eliminar el riesgo.independientemente de la subida o bajada del mercado. Las estrategias de fondos de cobertura se emplean a través de asociaciones de inversión privada entre un administrador de fondos e inversores.
En general, las inversiones alternativas tienden a mostrar una baja correlación con las inversiones tradicionales (acciones, bonos Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por corporaciones y gobiernos para obtener capital. El emisor de bonos toma prestado capital del tenedor de bonos y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico). Además, algunas inversiones alternativas tienen una valoración extremadamente complicada y son muy poco líquidas. Debido a tales razones, ciertos tipos de inversiones alternativas son bastante populares entre las instituciones financieras y las personas de alto patrimonio neto.
Las inversiones alternativas pueden ser una gran adición a la cartera de un inversor. Muchas inversiones alternativas proporcionan rendimientos significativamente mayores en comparación con las inversiones tradicionales. Además, la disponibilidad de una amplia gama de inversiones alternativas las convierte en una opción viable a pesar de la tolerancia al riesgo o las percepciones del mercado del inversor.
Características de las inversiones alternativas
Casi todas las inversiones alternativas vienen con las siguientes características que las distinguen de las formas tradicionales de inversión:
1. Baja correlación con las inversiones tradicionales
Esto puede resultar extremadamente beneficioso para los inversores potenciales porque la baja correlación brinda oportunidades para la diversificación de la cartera.
2. Es difícil determinar el valor subyacente
Las inversiones alternativas a menudo son intrínsecamente complicadas cuando se trata de valoración. La valoración de una inversión alternativa puede requerir conocimientos específicos y algunas inversiones exóticas, como las bellas artes, pueden mostrar patrones de demanda impredecibles. Además, pueden ser únicos por su naturaleza, lo que también complica la valoración.
3. Liquidez relativamente baja
Generalmente, las inversiones alternativas poseen una liquidez relativamente baja, especialmente en comparación con las inversiones tradicionales. La baja liquidez puede explicarse por la ausencia de mercados centralizados y la baja demanda de algunos de los activos en relación con las inversiones tradicionales (piense en obras de arte contemporáneo). Además, algunas de las inversiones vienen con restricciones con respecto a salir de la inversión.
4. Altos costos de compra
Las inversiones alternativas se asocian frecuentemente con altos costos de compra. Algunas inversiones alternativas, como los fondos de cobertura, requieren una cantidad mínima de inversión, así como una tarifa.
Clasificación de inversiones alternativas
Las inversiones alternativas pueden clasificarse como inversiones tangibles o intangibles.
Las inversiones alternativas tangibles incluyen lo siguiente:
- Metales preciosos
- Arte fino
- Vino
- Sellos
- Antigüedades
Ejemplos de inversiones alternativas intangibles incluyen:
- Los fondos de cobertura
- Capital privado
- Capital de riesgo
- Derivados
- Criptomoneda Criptomoneda La criptomoneda es una forma de moneda digital que se basa en redes blockchain. Las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum son cada vez más aceptadas.
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