¿Qué es una plantilla de presupuesto en efectivo?

Una plantilla de presupuesto de efectivo es un presupuesto basado en las entradas y salidas de efectivo reales, en lugar de basarse en principios contables como el reconocimiento de ingresos. en los estados financieros de una empresa. En teoría, hay varios momentos en los que las empresas podrían reconocer los ingresos. , igualación y devengo, que pueden resultar en números muy diferentes. Un presupuesto de caja es importante para la planificación personal y empresarial ¿Qué es el modelado financiero? El modelado financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. ,ya que indica cuánto financiamiento se requiere o cuánto excedente de efectivo se produce durante un período de tiempo.

Plantilla de presupuesto de caja

Ejemplo de una plantilla de presupuesto de caja

A continuación se muestra un ejemplo de una plantilla de presupuesto de efectivo mensual genérico en Excel que puede descargar y utilizar para sus propios fines.

La plantilla incluye varias secciones:

  • Efectivo de la venta de bienes / servicios
  • Efectivo para gastos
  • Entrada / salida de efectivo para invertir
  • Entrada / salida de efectivo del financiamiento
  • Cambio total de efectivo en cada período

Cómo utilizar la plantilla de presupuesto de caja

Para que la plantilla funcione para usted, deberá realizar varios cambios. Lo primero es agregar el nombre de su empresa y cambiar las fechas o períodos de tiempo según corresponda.

A continuación, cambie los nombres de todas las fuentes de entradas / salidas de efectivo en la sección de operaciones y agregue o elimine filas según sea necesario. Asegúrese de que los totales se sumen correctamente después de realizar los cambios.

A continuación, agregue los flujos de efectivo de inversión y financiación según corresponda. Un enfoque común es dejar el financiamiento hasta el final y decidir si es necesario si se puede devolver el exceso de efectivo a los inversores.

Finalmente, mire las cifras netas en la última fila llamada “aumento / disminución total de efectivo” y analice su presupuesto de efectivo. Puede decidir que los gastos deben aumentarse o disminuirse y se requieren otros cambios para optimizar el presupuesto de su empresa.

Nota: La plantilla de presupuesto de efectivo es solo para fines educativos y no se debe confiar en ella sin asesoramiento profesional.

Pros y contras de un presupuesto de efectivo

Existen varias ventajas y desventajas en la preparación de un presupuesto en efectivo. Estos son algunos pros y contras clave:

  • Proporciona una sincronización precisa de cuándo entra y sale el efectivo de la empresa
  • Da una imagen clara de la posición financiera neta de la empresa.
  • Es difícil obtener detalles sobre cuándo se recibirá el efectivo para los ingresos y cuándo se pagará cada factura
  • No se relaciona exactamente con la cuenta de resultados

En un mundo perfecto, un analista financiero Descripción del puesto de analista financiero La descripción del puesto de analista financiero a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, educación y experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco, institución o corporación. Realizar pronósticos financieros, informes y seguimiento de métricas operativas, analizar datos financieros, crear modelos financieros prepararía un presupuesto operativo, un presupuesto de capital y uniría todo en un modelo financiero de tres estados completamente vinculado Cómo se vinculan los 3 estados financieros Cómo ¿Están vinculados los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros para realizar modelos y valoraciones financieras en Excel. Conexiones de ingresos netos y ganancias retenidas, PP&E, depreciación y amortización, gastos de capital, capital de trabajo,actividades de financiación y saldo de caja.

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Recursos adicionales

Finanzas tiene la misión de ayudar a cualquier persona a convertirse en un analista financiero de clase mundial. Para obtener más información sobre presupuestos, modelos financieros y valoración, consulte los recursos a continuación:

  • Plantilla de presupuesto operativo
  • Cómo vincular los 3 estados financieros Cómo se vinculan los 3 estados financieros ¿Cómo se vinculan los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros para realizar modelos financieros y valuación en Excel. Conexiones de ingresos netos y ganancias retenidas, PP&E, depreciación y amortización, gastos de capital, capital de trabajo, actividades de financiamiento y saldo de caja
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