La descripción del puesto de analista financiero a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, la educación y la experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco. Side, ofrece una amplia gama de roles como banca de inversión, investigación de acciones, ventas y negociación, instituciones de gestión de activos institucionales, conocidas como Buy Side, que ofrecen una amplia gama de trabajos que incluyen capital privado, gestión de carteras, investigación. Más información sobre el trabajo o la corporación Información corporativa Información corporativa legal sobre el Instituto de Finanzas Corporativas (Finanzas). Esta página contiene información legal importante sobre Finanzas, incluida la dirección registrada, el número de identificación fiscal, el número de empresa, el certificado de incorporación, el nombre de la empresa, las marcas comerciales, el asesor legal y el contador. .Lea atentamente esta descripción del trabajo para ver si tiene lo que se necesita para tener una carrera como analista financiero.
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Descripción de puesto de analista financiero
Los siguientes son todos los aspectos de las funciones de un analista financiero:
- Realizar pronósticos financieros Proyectar elementos de línea del estado de resultados Discutimos los diferentes métodos para proyectar elementos de línea del estado de resultados. Proyectar las líneas de pedido del estado de resultados comienza con los ingresos por ventas, luego los costos, los informes y el seguimiento de las métricas operativas
- Analizar datos financieros y crear modelos financieros Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales de apoyo a la toma de decisiones
- Informar sobre el desempeño financiero y prepararse para revisiones periódicas de liderazgo
- Analizar resultados pasados, realizar análisis de varianza Análisis de varianza El análisis de varianza se puede resumir como un análisis de la diferencia entre los números planificados y reales. La suma de todas las variaciones da una imagen del rendimiento excesivo o insuficiente general para un período de informe en particular. Para cada artículo individual, las empresas evalúan su preferencia comparando los costos reales, identificando tendencias y haciendo recomendaciones para mejoras.
- Trabajar en estrecha colaboración con el equipo de contabilidad para garantizar informes financieros precisos.
- Evalúe el desempeño financiero comparando y analizando los resultados reales con planes y pronósticos. Proyección de elementos de línea del estado de resultados Discutimos los diferentes métodos para proyectar los elementos de línea del estado de resultados. Proyectar las partidas del estado de resultados comienza con los ingresos por ventas, luego el costo
- Guíe el análisis de costos Generador de costos Un impulsor de costos es la causa directa de un costo y su efecto está en el costo total incurrido. Por ejemplo, si va a determinar la cantidad de electricidad consumida en un período en particular, el número de unidades consumidas determina la factura total de electricidad. En tal escenario, las unidades de electricidad consumidas procesan al establecer y hacer cumplir políticas y procedimientos
- Proporcionar análisis de tendencias y pronósticos y recomendar acciones para la optimización.
- Recomendar acciones analizando e interpretando datos y realizando análisis comparativos; estudiar los cambios propuestos en los métodos y materiales
- Identificar e impulsar mejoras de procesos, incluida la creación de informes, herramientas y paneles de Excel estándar y ad-hoc.
- Aumente la productividad mediante el desarrollo de herramientas automatizadas de generación de informes / pronóstico
- Realice estudios de mercado, minería de datos, inteligencia empresarial y composiciones de valoración. Análisis comparativo de empresas. Cómo realizar un análisis comparativo de empresas. Esta guía le muestra paso a paso cómo crear análisis comparables de empresas ("Comps"), incluye una plantilla gratuita y muchos ejemplos. Comps es una metodología de valoración relativa que analiza los ratios de empresas públicas similares y los utiliza para derivar el valor de otro negocio.
- Mantener una base sólida de análisis financiero creando pronósticos y modelos Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales
- El dominio de Microsoft Excel se menciona en prácticamente cualquier descripción de puesto de analista financiero; la familiaridad con las herramientas de consulta / gestión de datos es extremadamente útil (Access, SQL, Business Objects)
Descripción del puesto de analista financiero: calificaciones básicas
- 0-3 + años de finanzas comerciales u otra experiencia relevante
- Alta competencia en modelos financieros ¿Qué es el modelo financiero? El modelo financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. tecnicas
- Gran fluidez con las fórmulas y funciones de Excel. Fórmulas de Excel La hoja de referencia de fórmulas de Excel de Finance le brindará todas las fórmulas más importantes para realizar análisis financieros y modelado en hojas de cálculo de Excel. Si desea convertirse en un maestro del análisis financiero de Excel y un experto en la construcción de modelos financieros, ha venido al lugar correcto.
- Se requiere un título de BA, BS o B.Com (Licenciatura en Contabilidad / Finanzas / Economía)
- Fuertes habilidades analíticas y de recopilación de datos
- Buena perspicacia para los negocios
Descripción del puesto de analista financiero: calificaciones preferidas
- 3-5 + años de finanzas comerciales u otra experiencia relevante
- MBA CFA® vs MBA CFA vs MBA. ¿Cuál es mejor para una carrera en finanzas corporativas? Hay muchos pros y contras de hacer un CFA o MBA dependiendo de su trayectoria profesional. Ambos son muy buscados y ambos tienen una larga lista de ex alumnos exitosos. Sin embargo, existen algunas diferencias muy importantes a considerar, dependiendo de sus objetivos profesionales se prefieren
- Las finanzas, la contabilidad, la economía o la estadística son los campos principales preferidos.
- Experiencia laboral probada en un papel cuantitativamente pesado
- Certificación FMVA FMVA® Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y Ferrari o designaciones similares preferidas
- Fuerte competencia cuantitativa y analítica
- Emprendedor con excelente comunicación interpersonal y habilidades para resolver problemas.
- Conocimientos avanzados de Excel Fórmulas avanzadas de Excel que debe conocer Estas fórmulas avanzadas de Excel son fundamentales para conocer y llevarán sus habilidades de análisis financiero al siguiente nivel. Funciones avanzadas de Excel que debes conocer. Conozca las 10 fórmulas principales de Excel que todo analista financiero de clase mundial utiliza de forma regular. Estas habilidades mejorarán su trabajo con la hoja de cálculo en cualquier carrera.
Descripción del puesto de analista financiero: personalidad y habilidades interpersonales
- Capacidad para optimizar funciones y pasión por aprender y crecer
- Fuertes habilidades interpersonales, incluidas las habilidades de comunicación oral y escrita
- Comodidad para lidiar con la ambigüedad y la capacidad de trabajar de forma independiente
- Experiencia trabajando y presentando a ejecutivos senior
- Excelentes habilidades de comunicación y presentación; sentirse cómodo interactuando con la gerencia de nivel ejecutivo
- Fuerte experiencia en modelos financieros
Responsabilidades clave
- Incrementar el desempeño financiero a través del análisis de resultados financieros, pronósticos, variaciones y tendencias.
- Crear recomendaciones para presentarlas a la gerencia y a los ejecutivos.
- Desarrollar modelos financieros para respaldar la valoración. Métodos de valoración Al valorar una empresa como empresa en funcionamiento, se utilizan tres métodos de valoración principales: análisis DCF, empresas comparables y transacciones precedentes. Estos métodos de valoración se utilizan en banca de inversión, investigación de acciones, capital privado, desarrollo corporativo, fusiones y adquisiciones, adquisiciones y finanzas apalancadas, planificación y previsión.
- Ayuda en la presupuestación de capital Mejores prácticas de presupuestación de capital La presupuestación de capital se refiere al proceso de toma de decisiones que siguen las empresas con respecto a qué proyectos de capital intensivo deben llevar a cabo. Estos proyectos intensivos en capital podrían ser cualquier cosa, desde la apertura de una nueva fábrica hasta una expansión significativa de la fuerza laboral, la entrada a un nuevo mercado o la investigación y desarrollo de nuevos productos. y procesos de planificación de gastos
- Concilie las transacciones existentes mediante referencias cruzadas de datos entrantes y salientes
- Realizar análisis comparables e investigación de mercado para respaldar el análisis financiero interno
- Mantener un conocimiento técnico actualizado de los instrumentos financieros, las condiciones del mercado y las tendencias.
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¿Qué es el análisis financiero?
El puesto de analista financiero es imperativo para la planificación y el análisis financieros. FP&A Analyst Conviértase en FP&A Analyst en una corporación. Describimos el salario, las habilidades, la personalidad y la capacitación que necesita para los trabajos de FP&A y una carrera financiera exitosa. Los analistas, gerentes y directores de FP&A son responsables de proporcionar a los ejecutivos el análisis y la información que necesitan del departamento de una empresa. Son los encargados de analizar estados financieros Análisis de estados financieros Cómo realizar Análisis de estados financieros. Esta guía le enseñará a realizar un análisis del estado financiero del estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de efectivo, incluidos los márgenes, los índices, el crecimiento, la liquidez, el apalancamiento, las tasas de rendimiento y la rentabilidad. y predecir el desempeño futuro de la empresa.Esto puede incluir la previsión de ingresos futuros. Ingresos Los ingresos son el valor de todas las ventas de bienes y servicios reconocidos por una empresa en un período. Los ingresos (también conocidos como ventas o ingresos) forman el comienzo del estado de resultados de una empresa y, a menudo, se consideran la "línea superior" de una empresa. y gastos, así como modelar la estructura de capital y el presupuesto.
Los analistas financieros también suelen ser responsables de realizar un seguimiento del plan financiero de una empresa. El análisis del desempeño de la empresa, junto con los cambios y las tendencias del mercado, no solo ayuda al analista a crear pronósticos, sino que también les permite calcular las variaciones entre esos pronósticos y los datos reales. Es trabajo de los analistas rastrear y explicar las causas de estas variaciones.
Los analistas también pueden informar a la gerencia y a las partes interesadas sobre sus hallazgos y pueden contribuir a dar forma a la planificación estratégica de la empresa.
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Funciones principales de los analistas financieros
Vayamos más allá de la descripción oficial del puesto de Analista Financiero y veamos más en profundidad lo que hacen los analistas en términos prácticos:
- Los analistas financieros juegan un papel en la determinación del valor presente de una empresa y las habilidades comerciales futuras. Certificado de valoración empresarial Nuestra certificación de valoración empresarial se obtiene al completar nuestro curso en línea y aprender a valorar una empresa. El certificado está verificado por Finanzas. . Los deberes del analista financiero giran en torno al análisis de la información financiera para generar pronósticos para una empresa y ayudarla a tomar decisiones informadas y, con suerte, correctas.
- Los analistas a menudo crearán y mantendrán varias hojas de cálculo y paneles para ayudar en su análisis y suministro de información. Esto ayuda a proporcionar una interpretación clara de las tendencias y los datos. Algunos analistas también tienen la tarea de crear modelos para valorar las oportunidades de inversión potenciales, similar al rol de un asociado de investigación de acciones.
- Los analistas financieros internos pueden reunirse con varios gerentes de proyectos para discutir el desempeño. Puede ser el deber de un analista entrevistar a estos gerentes para determinar las causas de ciertas variaciones en el desempeño.
¿Cuáles son las credenciales típicas de los analistas financieros?
La mayoría de los analistas tienen una licenciatura o maestría en un campo relacionado con los negocios. La especialización más común es en finanzas, aunque algunos analistas recomiendan comenzar con un título en contabilidad, ya que proporciona una base más sólida para analizar el funcionamiento de los estados financieros Tres estados financieros Los tres estados financieros son el estado de resultados, el balance y el estado de los flujos de caja. Estas tres declaraciones centrales son intrincadas.
Agregar una designación práctica, como Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificación FMVA® Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y la certificación Ferrari, se está convirtiendo en una actualización profesional cada vez más popular para un analista financiero. Esta designación centrada en el modelado financiero enseña a los analistas cómo producir análisis financieros avanzados utilizando Excel, PowerPoint y las herramientas reales de un analista. Obtenga más información sobre las principales certificaciones de analista financiero. Principales certificaciones de finanzas Lista de las principales certificaciones de finanzas. Obtenga una descripción general de las mejores certificaciones financieras para profesionales de todo el mundo que trabajan en el campo. Esta guía compara los 6 programas principales para convertirse en un analista financiero certificado de varios proveedores de programas como CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.
Esta descripción del puesto de analista financiero se inspira en las responsabilidades descritas en publicaciones de Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments y PricewaterhouseCoopers.
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Mapa de carrera
Para ver para qué tipo de puesto es más adecuado, explore nuestro mapa profesional interactivo y vea si tiene todo lo que esta descripción de trabajo de analista financiero está buscando.
Los trabajos bancarios de analista financiero incluyen banca de inversión Banca de inversión La banca de inversión es la división de un banco o institución financiera que sirve a gobiernos, corporaciones e instituciones proporcionando servicios de asesoría de suscripción (aumento de capital) y fusiones y adquisiciones (M&A). Los bancos de inversión actúan como intermediarios, investigación, ventas y comercio, y banca comercial Perfil de carrera de banca comercial Una carrera de banca comercial ofrece a los clientes productos crediticios como préstamos a plazo, líneas de crédito renovables, servicios sindicados, servicios de administración de efectivo y otros productos de ingresos. Como analista de crédito o administrador de cuentas, brinda asesoramiento financiero. Los trabajos institucionales incluyen capital privado Perfil de carrera de capital privado Analistas de capital privado ylos asociados realizan un trabajo similar al de la banca de inversión. El trabajo incluye modelos financieros, valoración, horarios prolongados y sueldos elevados. El capital privado (PE) es una progresión profesional común para los banqueros de inversión (IB). Los analistas de IB a menudo sueñan con "graduarse" en el lado de la compra, la investigación y la gestión de carteras. Los trabajos en corporaciones incluyen relaciones con inversionistas, desarrollo corporativo Desarrollo corporativo El desarrollo corporativo es el grupo en una corporación responsable de las decisiones estratégicas para hacer crecer y reestructurar su negocio, establecer asociaciones estratégicas, participar en fusiones y adquisiciones (M&A) y / o lograr la excelencia organizacional. Corp Dev también busca oportunidades que aprovechen el valor de la plataforma comercial de la empresa. , tesorería y planificación y análisis financiero (FP&A) FP&A Planificación y análisis financiero (FP &A) es una función importante en una corporación. Los profesionales de FP&A apoyan la toma de decisiones ejecutivas para el CEO, el CFO y la Junta Directiva con planificación, análisis y modelado. Conozca lo que implica el trabajo de un analista, gerente o director de FP&A: salario, requisitos, educación, habilidades.
Más allá de la descripción de trabajo de analista financiero
Con suerte, esta guía le ha dado una indicación clara de los requisitos laborales y el perfil de los analistas financieros. Finance es el proveedor oficial de la certificación FMVA® de Analista de valoración y modelado financiero global (FMVA) ™ Únase a más de 350.600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y el programa de certificación de Ferrari, diseñado para ayudar a cualquiera a convertirse en un financiero de clase mundial profesional.
Para obtener más información, consulte estas descripciones de trabajo adicionales a continuación:
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