El especialista en gestión de activos acreditado (AAMS®) es una designación para los profesionales financieros que se están convirtiendo en asesores financieros o son nuevos en convertirse en asesores financieros. La designación AAMS proporcionará a los asesores conocimientos financieros fundamentales con una especificación en la gestión de activos Gestión de activos La gestión de activos es el proceso de desarrollar, operar, mantener y vender activos de manera rentable. Más comúnmente utilizado en finanzas, el término se usa en referencia a personas o empresas que administran activos en nombre de personas u otras entidades. e inversión.
Resumen
- El especialista en administración de activos acreditado (AAMS®) es una designación de servicios financieros que brinda educación adicional en administración de activos.
- AAMS® es un programa de autoaprendizaje con módulos en línea. Se basa en un examen con 80 preguntas y un requisito de aprobación del 70%.
- El programa AAMS® proporciona créditos que se pueden utilizar para completar el programa CFP®.
Rompiendo AAMS®
El programa AAMS® está dirigido a nuevos asesores o asesores a mitad de carrera que desean aprender cómo llevar las relaciones con sus clientes al siguiente nivel. Específicamente, adquirirán la capacidad de proporcionar un asesoramiento más completo sobre estrategias de inversión. Métodos de inversión Esta guía y descripción general de los métodos de inversión describen las principales formas en que los inversores intentan ganar dinero y gestionar el riesgo en los mercados de capital. Una inversión es cualquier activo o instrumento comprado con la intención de venderlo por un precio superior al precio de compra en algún momento futuro (ganancias de capital), o con la esperanza de que el activo genere ingresos directamente (como ingresos por alquiler). o dividendos). para sus clientes.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que los asesores más experimentados también pueden optar por tomar el programa, si deciden que necesitan más educación sobre la gestión de activos y las inversiones. Algunos de los principales logros del programa incluirán la capacidad de identificar oportunidades de inversión recién descubiertas, junto con la comprensión de cómo reconocer los problemas de seguros, impuestos, jubilación y patrimonio de sus clientes.
La matrícula para la designación AAMS® cuesta $ 1,300. Proporcionará a los asesores acceso a un programa en línea. Algunos de los módulos del programa tratarán temas como la gestión de activos, la asignación de activos. impuestos. Además, los graduados del programa recibirán algunos créditos para completar el programa Certified Financial Planner® (CFP) en caso de que decidan seguirlo en años futuros.
Además, un beneficio de la designación, específicamente, es que el nivel de dificultad y el compromiso de tiempo no es tan alto como el del programa CFP. Los asesores pueden completar el programa en solo un par de meses, dependiendo de sus conocimientos previos.
En general, el programa AAMS® establecerá un asesor para su nuevo puesto como asesor financiero o planificador. Los módulos proporcionarán el conocimiento adecuado para evaluar los activos de su cliente y hacer recomendaciones adecuadas sobre sus finanzas e inversiones.
Examen y educación continua
Después de su autoestudio, los asesores financieros deberán completar un examen final con 80 preguntas y obtener una calificación del 70% o mejor para adquirir la designación AAMS®. Algunos de los temas del examen incluyen estrategias de inversión, política de inversión, riesgo de inversión y rendimiento Riesgo y rendimiento En la inversión, el riesgo y el rendimiento están altamente correlacionados. Un mayor rendimiento potencial de la inversión suele ir de la mano con un mayor riesgo. Los diferentes tipos de riesgos incluyen riesgo específico del proyecto, riesgo específico de la industria, riesgo competitivo, riesgo internacional y riesgo de mercado. y rendimiento de la inversión.
Además, los asesores deben comprometerse y estar de acuerdo en cumplir con un código de ética a lo largo de su carrera bajo su designación. Para mantener su acreditación, también deben completar una serie de cursos de educación continua cada dos años.
Los cursos de educación continua garantizarán que los asesores estén actualizados sobre los cambios actuales en los temas. Los cursos incluyen una tarifa de renovación de $ 95. Además, también deben reafirmar que están cumpliendo con el código de ética.
Importancia de la designación AAMS®
El conocimiento y el logro de la designación de Especialista en gestión de activos acreditados (AAMS®) son importantes por varias razones. En primer lugar, la designación puede brindarle la capacidad de brindar a sus clientes más conocimientos sobre los temas de administración de activos, al mismo tiempo que aumenta la adquisición de nuevos clientes debido a su especialidad designada en administración de activos.
En términos de continuar con la educación, el programa AAMS® le otorga créditos que puede optar por poner para completar el programa CFP. Es importante porque la certificación AAMS® puede ayudarlo a decidir si desea continuar con la CFP, ya que es un paso mucho más grande en la industria. La designación puede ayudarlo a decidir cuáles son sus objetivos a largo plazo y si desea seguir un programa aún más intenso en el futuro.
Además, la designación puede brindarle reconocimiento de la industria debido a una formación académica en temas relacionados con las finanzas. A su vez, puede ayudarlo en el crecimiento y el éxito de su carrera, y en la compensación y los beneficios.
Recursos adicionales
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