Analistas financieros Descripción del puesto de analista financiero La descripción del puesto de analista financiero a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, educación y experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco, institución o corporación. Realice pronósticos financieros, informes y seguimiento de métricas operativas, analice datos financieros, cree modelos financieros que se requieren para presentar sus hallazgos de una manera ordenada, clara y directa. Pasan la mayor parte de su tiempo trabajando con hojas de cálculo en MS Excel, construyendo modelos financieros. Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales y números crujientes. Estos modelos y cálculos pueden ser bastante extensos y complejos,y sólo puede ser entendido por el analista que los creó. Las habilidades de presentación de datos efectivas son fundamentales para ser un analista financiero de clase mundial. La guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacar entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas.llamado The Analyst Trifecta® consiste en análisis, presentación y habilidades blandas.llamado The Analyst Trifecta® consiste en análisis, presentación y habilidades blandas.
El trabajo del analista es comunicar eficazmente el resultado a la audiencia objetivo, como el equipo de gestión o los inversores externos de una empresa. Esto requiere enfocarse en los puntos principales, hechos, ideas y recomendaciones que impulsarán la acción necesaria de la audiencia.
Uno de los desafíos es hacer que el trabajo intrincado y elaborado sea fácil de comprender a través de excelentes gráficos y paneles. Por ejemplo, tablas, gráficos y cuadros son herramientas que un analista puede utilizar en su beneficio para dar un significado más profundo a la información financiera de una empresa. Estas herramientas organizan números relevantes que son bastante aburridos y les dan vida e historia.
Objetivos clave de la presentación de datos
Estos son algunos objetivos clave en los que pensar al presentar un análisis financiero:
- Comunicación visual
- Audiencia y contexto
- Cuadros, gráficos e imágenes
- Centrarse en los puntos importantes
- Criterios de diseño
- Narración
- Persuasión
- Cuadros de mando
Para obtener un desglose de estos objetivos, consulte nuestro curso sobre paneles de Excel y visualización de datos para ayudarlo a convertirse en un analista financiero de clase mundial.
Cuadros y gráficos para grandes efectos visuales
Los cuadros y gráficos hacen que cualquier análisis financiero sea legible, fácil de seguir y brindan una excelente presentación de datos. A menudo se incluyen en el resultado del modelo financiero, que es esencial para los tomadores de decisiones clave en una empresa. Estos tomadores de decisiones comprenden ejecutivos y gerentes que generalmente no tienen tiempo suficiente para sintetizar e interpretar los datos por sí mismos para tomar decisiones comerciales sólidas. Por lo tanto, es trabajo del analista mejorar el proceso de toma de decisiones y ayudar a guiar a los ejecutivos y gerentes a crear valor para la empresa.
Cuando un analista usa gráficos, es necesario ser consciente de cómo se ven los gráficos buenos y los gráficos malos y cómo evitar estos últimos cuando se cuenta una historia con datos.
Ejemplos de buenos gráficos
En cuanto a las excelentes imágenes, puede ver rápidamente lo que está sucediendo con la presentación de datos, lo que le ahorra tiempo para descifrar su significado real. Más importante aún, las imágenes excelentes facilitan la toma de decisiones comerciales porque su objetivo es proporcionar una comunicación numérica persuasiva, clara e inequívoca. Como referencia, observe el ejemplo a continuación que muestra un tablero, que incluye un gráfico de indicadores para las tasas de crecimiento, un gráfico de barras para el número de pedidos, un gráfico de áreas para los ingresos de la empresa y un gráfico de líneas para los márgenes de EBITDA.
Para aprender el proceso paso a paso de la creación de estas herramientas esenciales en MS Excel, vea nuestro curso en video titulado "Tablero de Excel y visualización de datos". Además de lo que se muestra en el ejemplo a continuación, nuestro curso también le enseñará cómo puede usar otras tablas y gráficos para hacer que su análisis financiero se destaque profesionalmente.
¡Aprenda a construir este gráfico en nuestro curso de paneles!
Ejemplo de gráficos mal elaborados
Un gráfico incorrecto, como se ve a continuación, le dará al lector un momento difícil para encontrar la principal conclusión de un informe o presentación, porque contiene demasiados colores, etiquetas y leyendas y, por lo tanto, a menudo se verá demasiado ocupado. Tampoco ayuda mucho si un gráfico, como un gráfico circular, se muestra en 3D, ya que sesga el tamaño y el valor percibido de los datos subyacentes. Una tabla incorrecta será difícil de seguir y comprender.
Narración de historias con datos, imágenes y texto
Además de comprender el significado de los números, un analista financiero debe aprender a combinar números y lenguaje para elaborar una historia eficaz. Depender solo de los datos para una presentación puede hacer que su audiencia tenga dificultades para leer, interpretar y analizar sus datos. Tienes que hacer el trabajo por ellos, y una buena historia será más fácil de seguir. Le ayudará a llegar a los puntos principales más rápido, en lugar de simplemente presentar su informe o presentación en vivo con números.
Estos datos pueden ser ingresos, gastos, ganancias y flujo de caja. El simple hecho de agregar notas, comentarios y opiniones a cada artículo de línea agregará una capa adicional de conocimiento, ángulo y una nueva perspectiva al informe. Además, al combinar datos, imágenes y texto, su audiencia obtendrá una comprensión clara de la situación actual, los eventos pasados y las posibles conclusiones y recomendaciones que se pueden hacer para el futuro.
Audiencias y presentación de datos
El diagrama simple a continuación muestra las diferentes categorías de su audiencia.
Este cuadro se tomó de nuestro curso sobre cómo presentar datos.
Audiencia interna
Una audiencia interna puede ser los ejecutivos de la empresa o cualquier empleado que trabaje en esa empresa.
Para los ejecutivos, el propósito de comunicar una presentación llena de datos es dar una actualización sobre una determinada actividad empresarial, como un proyecto o una iniciativa. Otro propósito importante es facilitar la toma de decisiones sobre la gestión de las operaciones de la empresa, el crecimiento de su negocio principal, la adquisición de nuevos mercados y clientes, la inversión en I + D y otras consideraciones. Conocer los datos y la información relevantes de antemano guiará a los tomadores de decisiones a tomar las decisiones correctas que posicionarán mejor a la empresa hacia un mayor éxito.
Audiencia externa
Una audiencia externa puede ser los clientes existentes de la empresa, donde hay proyectos en progreso, o nuevos clientes con los que la empresa quiere construir una relación y ganar nuevos negocios. La otra audiencia externa es el público en general, como los accionistas externos de la empresa y los posibles inversores de la empresa.
Cuando se trata de ganar nuevos negocios, la presentación del analista será más promocional y orientada a las ventas, mientras que una actualización del proyecto contendrá información más específica para el cliente, generalmente con mucha jerga de la industria.
Audiencias para presentaciones en vivo y enviadas por correo electrónico
Una presentación en vivo contiene más imágenes y narraciones para conectar más con la audiencia. Debe ser más preciso y llegar al grano más rápido y evitar el habla o el texto prolongados debido al tiempo limitado.
Por el contrario, se espera que se lea una presentación enviada por correo electrónico, por lo que incluirá más texto. Al igual que un documento o un libro, incluirá información más detallada, porque su contexto no se explicará con una voz en off como en una presentación en vivo.
Cuando se trata de detalles, acrónimos y jerga en la presentación, estas cosas dependen de si su audiencia es experta o no.
La idea principal en la presentación de datos
Toda gran presentación requiere una "idea principal" clara. Es el propósito central de la presentación y debe abordarse con claridad. Debe destacarse su importancia y debe hacer que la audiencia objetivo tome alguna medida al respecto.
A continuación se da un ejemplo de una idea seria y profunda.
Para comunicar esta gran idea, tenemos que crear pantallas visuales apropiadas y efectivas para mostrar tanto las cosas buenas como las malas que rodean la idea. Debe poner énfasis y atención en la parte más importante, que es el balance de caja crítico y la situación de inversión de capital para el próximo año. Este es un componente importante de la presentación de datos.
Storyboarding y presentación de datos
El guión gráfico a continuación muestra cómo un analista construiría la presentación basándose en la gran idea. Una vez que se ha introducido el tema o la idea principal, le seguirá una demostración de los aspectos positivos del desempeño de la empresa, así como de los aspectos negativos, que son más importantes y probablemente requerirán más atención. A continuación, se propondrán varias ideas para resolver los problemas negativos. Sin embargo, antes de elegir la mejor opción, se realizará una comparación de los diferentes resultados de las ideas sugeridas. Finalmente, se hará una recomendación que se centra en la elección óptima para abordar el problema inminente resaltado en la gran idea.
Este guión gráfico está tomado de nuestro curso sobre cómo presentar datos.
Para llegar al punto final (recomendación), se ha realizado una gran cantidad de análisis, que incluye los cuadros y gráficos discutidos anteriormente, para hacer que toda la presentación sea fácil de seguir, convincente y atractiva para su audiencia.
Recursos adicionales
Esta ha sido una guía para la presentación eficaz de datos para el análisis financiero. Para seguir aprendiendo y expandiendo su carrera, recomendamos encarecidamente estos recursos financieros adicionales:
- Libros de presentación de banca de inversión Libro de presentaciones de banca de inversión Cómo hacer un libro de presentación de banca de inversión. Esta guía le enseñará lo que está incluido, cómo hacer un libro de presentaciones del IB y proporciona ejemplos de diapositivas.
- Libro de propuestas de inicio Plantilla de presentación de propuestas de inversión Esta plantilla de presentación gratuita se basa en cientos de presentaciones de inversores que he visto. Descargue la plantilla gratuita para crear su presentación para inversores. Esta plantilla PPT se puede utilizar para crear su propio discurso para recaudar capital o presentar a los inversores para contar su historia.
- El papel de las relaciones con los inversores Empleos Examine las descripciones de los puestos: requisitos y habilidades para los puestos de trabajo en banca de inversión, investigación de acciones, tesorería, FP&A, finanzas corporativas, contabilidad y otras áreas de las finanzas. Estas descripciones de puestos se han compilado tomando las listas más comunes de habilidades, requisitos, educación, experiencia y otros
- Guía de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de los tres estados, análisis DCF, más
