Los fondos indexados son fondos mutuos. Fondos mutuos Un fondo mutuo es una reserva de dinero recaudada de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, cómo funcionan y los beneficios y las compensaciones de invertir en ellos o en fondos cotizados en bolsa (ETF) que están diseñados para rastrear el rendimiento de un índice de mercado. Los fondos actualmente disponibles rastrean diferentes índices de mercado, incluido el S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) es un líder del mercado en la provisión de análisis de mercado financiero, particularmente en la provisión de referencia e inversión, Russell 2000 y FTSE 100 .
Un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. Esto significa que los gestores de carteras Portfolio Manager Los gestores de carteras gestionan carteras de inversión mediante un proceso de gestión de carteras de seis pasos. Aprenda exactamente qué hace un administrador de cartera en esta guía. Los gestores de carteras son profesionales que gestionan carteras de inversión, con el objetivo de lograr los objetivos de inversión de sus clientes. no es necesario invertir mucho tiempo y recursos en elegir acciones adecuadas para invertir o reequilibrar la cartera. En promedio, la cartera se reequilibra una vez cada seis meses. Pocos requisitos operativos y administrativos significan rentabilidad para dichos fondos.
Generalmente, estos fondos se consideran inversiones seguras y simples a largo plazo. Por lo tanto, se utilizan activamente en los planes de jubilación.
Fondos indexados frente a fondos gestionados activamente
Los fondos indexados son una alternativa viable a los fondos gestionados activamente. Los fondos indexados y gestionados activamente se pueden comparar de acuerdo con los siguientes parámetros:
1. Desempeño
Si bien los fondos indexados pueden parecer un medio de inversión poco sofisticado, tienden a superar a sus contrapartes administradas activamente. Las estadísticas muestran que más del 90% de los fondos gestionados activamente no solo no pueden superar al mercado, sino que tienen un rendimiento peor que los índices de referencia del mercado. Sin embargo, este no es siempre el caso, ya que los fondos de cobertura Estrategias de los fondos de cobertura Un fondo de cobertura es un fondo de inversión creado por personas acreditadas e inversores institucionales con el fin de maximizar los rendimientos y reducir o eliminar el riesgo, independientemente de la escalada o caída del mercado. Las estrategias de fondos de cobertura se emplean a través de asociaciones de inversión privada entre un administrador de fondos y los inversores se desempeñan mejor en mercados a la baja.
2. Costo
Los fondos indexados son menos costosos para los inversores en comparación con los fondos administrados activamente. El índice de gastos (la tarifa anual que un fondo cobra a sus inversores por los gastos administrativos y operativos SG&A SG&A incluye todos los gastos no productivos incurridos por una empresa en un período determinado. Esto incluye gastos como alquiler, publicidad, marketing, contabilidad, litigios viajes, comidas, sueldos de gerencia, bonificaciones, etc. En ocasiones también puede incluir gastos de depreciación) usualmente no excede 0.1%. Por otro lado, los fondos gestionados activamente pueden requerir ratios de gastos de hasta 0,7%. Sin embargo, un inversor debe elegir el tipo de fondo de inversión en función de su estilo y objetivos de inversión.
Los fondos basados en índices funcionan mejor si un inversor necesita una inversión segura y diversificada con un rendimiento casi garantizado en un horizonte de inversión largo. Además, son adecuados para inversores poco sofisticados que no desean invertir tiempo o dinero en una extensa investigación de inversiones.
Los fondos gestionados de forma activa brindan al inversor la oportunidad de ganarle al mercado. Los fondos pueden ofrecer una mayor rentabilidad en un horizonte de inversión corto. Los inversores en dichos fondos deben poseer cierta experiencia y conocimientos de inversión para poder comprender la estrategia empleada por el fondo.
Recursos adicionales
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