El examen de la Serie 7 se conoce formalmente como Examen del Representante General de Valores y es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). En los Estados Unidos, los profesionales financieros deben tomar y aprobar el examen para obtener una licencia para comercializar productos de valores, como valores corporativos, valores de fondos municipales Bono municipal Un bono municipal se refiere a un bono o valor de renta fija emitido por un gobierno municipal, municipio o estado para financiar sus productos gubernamentales, empresas de inversión, etc.
La mayoría de los empleadores en la industria de servicios financieros requieren que los empleados potenciales hayan aprobado el examen de la Serie 7 como uno de los requisitos de ingreso. En octubre de 2018, FINRA promulgó un examen de prerrequisito conocido como el examen Securities Industry Essentials (SIE) para evaluar el conocimiento de un candidato sobre conceptos financieros básicos.
Resumen
- El examen de la Serie 7 es un examen y una licencia que otorga a los candidatos seleccionados la autoridad para vender todo tipo de valores, como acciones y bonos, excepto productos básicos y futuros.
- Es un requisito de nivel de entrada para los corredores de bolsa que desean comprar y vender valores en los Estados Unidos.
- El examen consta de 125 preguntas de opción múltiple y los candidatos deben obtener al menos un 72% para aprobar.
Comprensión de los exámenes de la Serie 7
El examen de la Serie 7 es un examen de licencia para corredores de bolsa y otros profesionales de servicios financieros que participan en la negociación de valores, como acciones y bonos, excepto materias primas y futuros Contrato de futuros Un contrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un activo subyacente en una fecha posterior por un precio predeterminado. También se conoce como un derivado porque los contratos futuros derivan su valor de un activo subyacente. Los inversores pueden adquirir el derecho a comprar o vender el activo subyacente en una fecha posterior por un precio predeterminado. . El examen evalúa el conocimiento de un candidato de las funciones de un corredor, como la venta de valores corporativos, productos de compañías de inversión, valores gubernamentales, opciones, anualidades variables, valores empaquetados, programas de participación directa y valores municipales.
Los profesionales que aprueban el examen se convierten en representantes registrados oficialmente de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) actúa como una organización autorreguladora para las firmas de valores que operan en los Estados Unidos. , y también aumenta su empleabilidad en la industria de servicios financieros. El examen de la Serie 7 no cubre propiedades inmobiliarias ni productos de seguros. Para vender productos inmobiliarios y de seguros, los corredores deben realizar otros exámenes y licencias.
Además de estar equipados con conocimientos de la industria, los profesionales de las finanzas que aprueben el examen de la Serie 7 deben cumplir con estándares más estrictos en comparación con los corredores sin licencia. FINRA requiere que los corredores autorizados mantengan los más altos estándares para que sus clientes reciban el mejor servicio.
Requisitos del examen de la serie 7
A partir del 1 de octubre de 2018, FINRA presentó el examen Securities Industry Essentials (SIE), que los candidatos deben aprobar antes de presentarse al examen de la Serie 7. El SIE es un examen introductorio para corredores de nivel de entrada. Prueba temas comunes, como agencias reguladoras Comisión de Bolsa y Valores (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., O SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. Que es responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También está a cargo de mantener la industria de valores y las bolsas de valores y opciones y cómo funcionan, las prácticas aceptables e inaceptables de la industria, el conocimiento del producto y los fundamentos de la negociación de valores. El examen SIE no requiere que los candidatos potenciales sean patrocinados por una firma miembro de FINRA.
Uno de los requisitos proporcionados por FINRA para los candidatos al examen de la Serie 7 es que deben estar patrocinados por una firma miembro. La empresa patrocinadora debe presentar el Formulario U4, es decir, Solicitud uniforme para el registro de la industria de seguridad, para que un candidato se inscriba para el examen de la Serie 7.
La empresa patrocinadora también debe cubrir la tarifa del examen de la Serie 7. Tanto el examen SIE como el de la Serie 7 son correquisitos, lo que significa que los candidatos deben aprobar ambos exámenes para obtener una licencia de negociación de valores. Los candidatos potenciales pueden optar por tomar ambos exámenes en cualquier orden, siempre que aprueben ambos exámenes dentro del período prescrito.
Estructura del examen de la serie 7
El examen de la Serie 7 comprende 125 preguntas de opción múltiple que los candidatos deben completar en 3 horas y 45 minutos. Significa que al candidato se le permite un minuto y 48 segundos por pregunta. El puntaje para aprobar el examen es del 72%, que los candidatos deben lograr para obtener una licencia de práctica. El costo del examen es de $ 245, una reducción de la tarifa del examen anterior de $ 305.
Antes del 1 de octubre de 2018, los candidatos debían completar 250 preguntas en seis horas, y la tarifa del examen era de $ 305. Los candidatos solo debían aprobar el examen de la Serie 7 ya que no había examen SIE. Después de que se adoptó el nuevo formato de examen de la Serie 7, la prueba ahora es más corta y tiene un precio razonable. Además, los candidatos deben aprobar los exámenes SIE y Serie 7 para convertirse en corredores autorizados.
Una vez completado el examen de la Serie 7, FINRA no otorga certificados físicos a los candidatos seleccionados. En cambio, los empleadores potenciales pueden acceder a la prueba de finalización del examen en el Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA. El examen de la Serie 7 también sirve como requisito previo para otros exámenes de valores, como la Serie 24, la Serie 26 y la Serie 31.
Intentos permitidos para el examen de la Serie 7
Si un candidato no aprueba el examen de la Serie 7 en su primer intento, FINRA le permite volver a tomar el examen después de 30 días. No hay límite en la cantidad de veces que un candidato puede intentar aprobar el examen, pero existen restricciones de tiempo para los candidatos que hayan realizado el examen varias veces.
Para los primeros tres intentos, el candidato debe esperar al menos 30 días antes de volver a presentarse al examen. Después de tres intentos fallidos, el candidato debe esperar al menos seis meses para volver a realizar el examen.
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