La cobertura es una estrategia financiera que los inversores deben comprender y utilizar. Capital privado frente a capital de riesgo, inversores ángel / semilla Compare el capital privado frente al capital de riesgo frente a los inversores ángel y semilla en términos de riesgo, etapa del negocio, tamaño y tipo de inversión, métricas , administración. Esta guía proporciona una comparación detallada de capital privado frente a capital de riesgo frente a inversores ángel y semilla. Es fácil confundir a las tres clases de inversores debido a las ventajas que ofrece. Como inversión, protege las finanzas de un individuo de estar expuesto a una situación de riesgo que puede conducir a la pérdida de valor. Sin embargo, la cobertura no significa necesariamente que las inversiones no perderán valor en absoluto. Más bien, en el caso de que eso suceda, las pérdidas se mitigarán con ganancias en otra inversión.
La cobertura es reconocer los peligros que conlleva cada inversión y elegir protegerse de cualquier evento adverso que pueda afectar las finanzas. Un claro ejemplo de esto es obtener un seguro de automóvil. En caso de accidente automovilístico, la póliza de seguro asumirá al menos parte de los costos de reparación.
¿Cómo funcionan las estrategias de cobertura?
La cobertura es el saldo que soporta cualquier tipo de inversión. Una forma común de cobertura es un derivado Opción griega Opción griega son medidas financieras de la sensibilidad del precio de una opción a sus parámetros determinantes subyacentes, como la volatilidad o el precio del activo subyacente. Los griegos se utilizan en el análisis de una cartera de opciones y en el análisis de sensibilidad de una opción o un contrato cuyo valor se mide por un activo subyacente. Digamos, por ejemplo, que un inversor compra acciones de una empresa con la esperanza de que suba el precio de dichas acciones. Sin embargo, por el contrario, el precio se desploma y deja al inversor con una pérdida.
Dichos incidentes pueden mitigarse si el inversor utiliza una opción para garantizar que se equilibre el impacto de dicho evento negativo. Una opción Opciones: Calls y Puts Una opción es una forma de contrato derivado que le da al tenedor el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo en una fecha determinada (fecha de vencimiento) a un precio específico (precio de ejercicio). Hay dos tipos de opciones: llamadas y ventas. Las opciones estadounidenses pueden ejercerse en cualquier momento si se trata de un acuerdo que permite al inversor comprar o vender acciones a un precio acordado dentro de un período de tiempo específico. En este caso, una opción de venta permitiría al inversor obtener beneficios de la caída del precio de la acción. Esa ganancia compensaría al menos parte de su pérdida por la compra de acciones. Esta se considera una de las estrategias de cobertura más efectivas.
Ejemplos de estrategias de cobertura
Existen varias estrategias de cobertura y cada una es única. Se anima a los inversores a utilizar no solo una estrategia, sino diferentes para obtener los mejores resultados. A continuación, se muestran algunas de las estrategias de cobertura más comunes que los inversores deben considerar:
1. Diversificación
El adagio que dice “no pongas todos los huevos en una canasta” nunca pasa de moda y, de hecho, tiene sentido incluso en las finanzas. La diversificación es cuando un inversionista pone sus finanzas en inversiones que no se mueven en una dirección uniforme. En pocas palabras, es invertir en una variedad de activos que no están relacionados entre sí, de modo que si uno de estos disminuye, los otros pueden aumentar.
Por ejemplo, un empresario compra acciones de un hotel, un hospital privado y una cadena de centros comerciales. Si la industria del turismo donde opera el hotel se ve afectada por un evento negativo, las otras inversiones no se verán afectadas porque no están relacionadas.
2. Arbitraje
El arbitraje Arbitraje Arbitraje es la estrategia de aprovechar las diferencias de precio en diferentes mercados para un mismo activo. Para que esto suceda, debe existir una situación de al menos dos activos equivalentes con precios diferentes. En esencia, el arbitraje es una situación en la que un comerciante puede beneficiarse de la estrategia es muy simple pero muy inteligente. Implica comprar un producto y venderlo inmediatamente en otro mercado por un precio más alto; así, obteniendo ganancias pequeñas pero constantes. La estrategia se usa más comúnmente en el mercado de valores.
Tomemos un ejemplo muy simple de un estudiante de secundaria que compra un par de zapatos Asics en la tienda outlet que está cerca de su casa por solo $ 45 y se lo vende a su compañero de escuela por $ 70. El compañero de escuela está feliz de encontrar un precio mucho más barato en comparación con los grandes almacenes que lo venden por $ 110.
3. Promedio hacia abajo
La estrategia de reducción promedio implica comprar más unidades de un producto en particular aunque el costo o el precio de venta del producto haya disminuido. Los inversores en acciones suelen utilizar esta estrategia de cobertura de sus inversiones. Si el precio de una acción que compraron anteriormente disminuye significativamente, compran más acciones al precio más bajo. Entonces, si el precio sube al punto entre sus dos precios de compra, las ganancias de la segunda compra pueden compensar las pérdidas en la primera.
4. Permanecer en efectivo
Esta estrategia es tan simple como parece. El inversor mantiene parte de su dinero en efectivo, cubriéndose de posibles pérdidas en sus inversiones.
Áreas de cobertura
La cobertura se puede utilizar en diversas áreas, como los productos básicos, que incluyen cosas como gas, petróleo, productos cárnicos, lácteos, azúcar y otros.
Otra área son los valores, que se encuentran más comúnmente en forma de acciones y bonos. Bonos Los bonos son valores de renta fija que son emitidos por corporaciones y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. . Los inversores pueden comprar valores sin tomar posesión de nada físico, lo que los convierte en una propiedad fácilmente negociable. Las divisas también se pueden cubrir, así como las tasas de interés y el clima.
Pensamientos finales
La cobertura es una protección importante que los inversores pueden utilizar para proteger sus inversiones de cambios repentinos e imprevistos en los mercados financieros.
Recursos adicionales
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- Comprar con margen Comprar con margen Comerciar con margen o comprar con margen significa ofrecer una garantía, generalmente con su corredor, para pedir prestados fondos para comprar valores. En acciones, esto también puede significar comprar con margen mediante el uso de una parte de las ganancias en posiciones abiertas en su cartera para comprar acciones adicionales.
- Posiciones largas y cortas Posiciones largas y cortas Al invertir, las posiciones largas y cortas representan apuestas direccionales por parte de los inversores de que un valor subirá (cuando es largo) o bajará (cuando es corto). En la negociación de activos, un inversor puede tomar dos tipos de posiciones: largas y cortas. Un inversor puede comprar un activo (en posición larga) o venderlo (en posición corta).
- Opción sobre acciones Opción sobre acciones Una opción sobre acciones es un contrato entre dos partes que le da al comprador el derecho a comprar o vender acciones subyacentes a un precio predeterminado y dentro de un período de tiempo específico. Un vendedor de opciones sobre acciones se denomina emisor de opciones, donde al vendedor se le paga una prima del contrato comprado por el comprador de opciones sobre acciones.
- Inversión: una guía para principiantes Inversión: una guía para principiantes La guía de Finanzas para inversiones para principiantes le enseñará los conceptos básicos de la inversión y cómo comenzar. Conozca las diferentes estrategias y técnicas de negociación y los diferentes mercados financieros en los que puede invertir.
