Un individuo de alto patrimonio neto (HNWI) se refiere a un individuo con un patrimonio neto de un mínimo de $ 1,000,000 en activos altamente líquidos, como efectivo y equivalentes de efectivo Equivalentes de efectivo El efectivo y los equivalentes de efectivo son los más líquidos de todos los activos en el balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias.
Las personas con menos de $ 1,000,000, pero más de $ 100,000 se denominan sub-HNWI o inversionistas adinerados. Una persona con un patrimonio neto muy alto es una persona con al menos $ 5,000,000, mientras que una persona con un patrimonio neto ultra alto posee un mínimo de $ 30,000,000 en activos invertibles, excluidos los activos personales y la propiedad (por ejemplo, residencia principal, bienes de consumo duraderos y coleccionables).
Sumario rápido
- Una persona de alto patrimonio neto (HNWI) es una persona rica con al menos $ 1 millón en activos líquidos.
- La gestión patrimonial privada representa la gestión del capital de las empresas, los inversores institucionales y los HNWI que aportan medios financieros para invertirlos en los mercados de capitales para generar rendimientos.
- Los HNWI a menudo reciben un trato especial de las instituciones financieras debido al negocio que generan.
¿Qué es la gestión patrimonial privada?
El término "individuo de alto patrimonio neto" se utiliza ampliamente en el mundo de la gestión de patrimonio privado Gestión de patrimonio privado La gestión de patrimonio privado es una práctica de inversión que implica planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros para personas de alto patrimonio neto (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una relación de trabajo cercana con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente. . En otras palabras, representa la gestión de activos de entidades privadas, incluidos HNWI o inversores acreditados, donde los inversores aportan capital para la gestión de instituciones financieras, como bancos de inversión. Implica invertir capital para generar retornos (ganancias), asumir un riesgo.
Los bancos de inversión, los asesores financieros independientes y los fondos específicos cultivan una estrecha relación de trabajo con clientes adinerados para comprender sus objetivos y definir estrategias de inversión.
La gestión patrimonial privada incluye:
- Gestión de carteras Gestión de carteras Perfil de carrera La gestión de carteras consiste en gestionar inversiones y activos para clientes, que incluyen fondos de pensiones, bancos, fondos de cobertura y oficinas familiares. El administrador de la cartera es responsable de mantener la combinación de activos adecuada y la estrategia de inversión que se adapte a las necesidades del cliente. Salario, habilidades,
- Planificación patrimonial
- Planificación hipotecaria
- Protección de activos
- Gestión fiscal Contabilidad del impuesto sobre la renta El impuesto sobre la renta y su contabilidad es un área clave de las finanzas corporativas. Tener una comprensión conceptual de la contabilidad de los impuestos sobre la renta permite a una empresa mantener la flexibilidad financiera. Los impuestos son un campo intrincado para navegar y a menudo confunden incluso a los analistas financieros más capacitados.
¿Cuáles son los privilegios de las personas de alto patrimonio neto?
Las instituciones financieras ofrecen un trato especial (servicios exclusivos) a las personas de alto patrimonio, por ejemplo, gastos ilimitados o mejoras en hoteles de lujo, servicio de conserjería las 24 horas, etc.
Los privilegios son los siguientes:
- Invierta en fondos de capital privado de buena reputación Fondos de capital privado Los fondos de capital privado son conjuntos de capital que se invertirán en empresas que representan una oportunidad para obtener una alta tasa de rendimiento. Vienen con fondos de cobertura fijos y fondos de cobertura Fondo de cobertura Un fondo de cobertura, un vehículo de inversión alternativo, es una asociación donde los inversores (inversores acreditados o inversores institucionales) juntan dinero y
- Participe en colocaciones previas a la OPI
- Participe en las ventas previas a la ICO de empresas particulares
- Acceda a una comunidad de inversores ángeles y busque la oportunidad de convertirse en accionista de nuevas empresas de alta calidad.
Es importante destacar que las instituciones financieras se adhieren a diferentes estándares para la calificación de HNWI, lo que significa que requieren que una persona tenga una cierta cantidad de activos líquidos o cuentas de depósito en el banco para ser tratada como HNWI.
Los HNWI son muy solicitados por los administradores de patrimonio privados porque cuanto más dinero posea una persona, mayor será la administración del capital para que un banco preserve y multiplique el dinero invertido. Cuanto más trabajo haya, mayor será la ganancia para el banco.
Más recursos
Finance ofrece la certificación Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ La acreditación Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ es un estándar global para analistas de crédito que cubre finanzas, contabilidad, análisis crediticio, análisis de flujo de efectivo, modelado de convenios, préstamos reembolsos y más. programa de certificación para aquellos que buscan llevar sus carreras al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, los siguientes recursos serán útiles:
- Gestión de activos Gestión de activos La gestión de activos es el proceso de desarrollar, operar, mantener y vender activos de manera rentable. Más comúnmente utilizado en finanzas, el término se usa en referencia a personas o empresas que administran activos en nombre de personas u otras entidades.
- Banca de inversión Banca de inversión Finanzas Manual de banca de inversión. Esta guía de más de 400 páginas se utiliza como una herramienta de capacitación real y como un banco de inversión global de soporte. Aprenda todo lo que un nuevo analista o asociado de banca de inversión necesita saber para comenzar a trabajar. Esta guía y manual enseñan contabilidad, Excel, modelos financieros, valoración,
- Activos tangibles netos Activos tangibles netos Los activos tangibles netos (NTA) son el valor de todos los activos físicos ("tangibles") menos todos los pasivos de una empresa. En otras palabras, NTA son los activos totales de una empresa menos los activos intangibles y los pasivos totales. El valor total de los activos tangibles netos a veces se denomina "valor contable" de la empresa: fórmula para NTA
- Renta imponible Renta imponible La renta imponible se refiere a la compensación de cualquier individuo o empresa que se utiliza para determinar la obligación tributaria. La cantidad total de ingresos o ingresos brutos se utiliza como base para calcular cuánto le debe la persona u organización al gobierno por el período fiscal específico.
