Esta plantilla de proyección financiera lo ayudará a pronosticar los ingresos y gastos futuros mediante la creación de programas de nómina, programas de gastos operativos y pronóstico de ventas para los tres estados financieros.
A continuación se muestra una captura de pantalla de la plantilla de proyección financiera:
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Componentes de una plantilla de proyección financiera
Esta plantilla de proyección financiera contiene las siguientes secciones:
Nómina # 1 (año actual)
En la nómina Contabilidad de nómina La contabilidad de nómina es esencialmente el cálculo, la gestión, el registro y el análisis de la compensación de los empleados. Además, la contabilidad de la nómina también incluye la conciliación de beneficios y la retención de impuestos y las deducciones relacionadas con la compensación de los empleados. (año actual), ingresará los gastos de nómina para cada uno de los empleados a tiempo completo, los empleados a tiempo parcial y los contratistas. El modelo lo ayuda a desglosar el salario, los impuestos, el seguro de los empleados, la pensión y los gastos de bonificación de los empleados para que pueda rastrear fácilmente el monto total de cada uno de los elementos. Estas nóminas mensuales individuales luego se acumulan en las tablas de resumen, que calculan automáticamente el salario promedio por hora y el salario neto de cada mes (todos los gastos excepto las bonificaciones) por tipo de personal.
# 2 Nómina (previsión)
En la hoja de cálculo de nómina (Métodos de pronóstico de pronóstico Principales métodos de pronóstico. En este artículo, explicaremos cuatro tipos de métodos de pronóstico de ingresos que los analistas financieros utilizan para predecir los ingresos futuros), pondrá sus propias suposiciones para la tasa de crecimiento trabajadores para el período de pronóstico. Estas son las únicas entradas manuales necesarias para el modelo. Una vez que se hayan completado los supuestos, las fórmulas ingresadas previamente generarán el pronóstico de nómina para el resto del período y calcularán los salarios promedio por hora por tipo de personal. También podrá estimar el monto total de impuestos, seguro de empleados y gastos de pensión para cada uno de los años.
# 3 Ventas (año actual)
En la hoja de trabajo de ventas (año actual), ingresará el precio de venta por unidad, el número de unidades vendidas y el costo unitario de los bienes vendidos para cada línea de productos en la sección "desglose de ventas". El modelo calculará automáticamente los ingresos mensuales Ingresos por ventas Los ingresos por ventas son los ingresos que recibe una empresa por sus ventas de bienes o la prestación de servicios. En contabilidad, los términos "ventas" e "ingresos" pueden usarse, y a menudo se usan indistintamente, para significar lo mismo. Los ingresos no necesariamente significan efectivo recibido. , COGS Costo de bienes vendidos (COGS) El costo de bienes vendidos (COGS) mide el “costo directo” incurrido en la producción de cualquier bien o servicio. Incluye el costo del material, el costo de la mano de obra directa y los gastos generales directos de fábrica, y es directamente proporcional a los ingresos. A medida que aumentan los ingresos,se requieren más recursos para producir los bienes o servicios. COGS es a menudo, y margen bruto Ratio de margen bruto El ratio de margen bruto, también conocido como el ratio de margen de beneficio bruto, es un ratio de rentabilidad que compara el beneficio bruto de una empresa con sus ingresos. para cada línea de productos, que están vinculados a las tablas de resumen en la parte superior de la hoja de trabajo. Podrá comprender rápidamente las ventas y el margen de cada producto para el año actual.Podrá comprender rápidamente las ventas y el margen de cada producto para el año actual.Podrá comprender rápidamente las ventas y el margen de cada producto para el año actual.
# 4 Ventas (previsión)
En la hoja de trabajo de ventas (año actual), se ingresan las suposiciones sobre la tasa de crecimiento de las ventas para el período de pronóstico para generar los ingresos, los costes de explotación y el margen bruto previstos para los años siguientes.
# 5 Gastos operativos (año actual)
La hoja de trabajo de gastos operativos (año actual) es para que ingrese los gastos operativos reales para el año actual. Estos ayudarán a construir el pronóstico para los gastos operativos y el estado de resultados.
# 6 Gastos operativos (pronóstico)
En esta hoja de cálculo de gastos operativos (pronóstico), los gastos operativos previstos para los próximos años se calcularán utilizando los supuestos para cada una de las partidas de gastos.
# 7 Declaración de ingresos (actual y prevista)
Los estados de resultados Estado de resultados El estado de resultados es uno de los estados financieros centrales de una empresa que muestra sus ganancias y pérdidas durante un período de tiempo. La utilidad o pérdida se determina tomando todos los ingresos y restando todos los gastos de las actividades operativas y no operativas. Este estado es uno de los tres estados utilizados tanto en las finanzas corporativas (incluida la modelización financiera) como en la contabilidad. para el año en curso y el período de pronóstico se crean vinculando los valores en las hojas de trabajo de ventas y las hojas de trabajo de gastos operativos.
# 8 Balance (año actual)
Este balance de situación Balance de situación El balance de situación es uno de los tres estados financieros fundamentales. Estas declaraciones son clave tanto para la modelización financiera como para la contabilidad. El balance general muestra los activos totales de la empresa y cómo se financian estos activos, ya sea a través de deuda o capital. La hoja de trabajo Activos = Pasivos + Patrimonio consta de dos secciones principales: balance general y programas de respaldo. Las partidas del balance, como las cuentas por cobrar, las cuentas por cobrar, las cuentas por cobrar (AR) representan las ventas a crédito de una empresa, que aún no están pagadas en su totalidad por sus clientes, un activo corriente en el balance. Las empresas permiten que sus clientes paguen en un período de tiempo prolongado y razonable, siempre que se acuerden los términos. , inventario Inventario El inventario es una cuenta de activo corriente que se encuentra en el balance,compuesto por todas las materias primas, productos en curso y productos terminados que una empresa ha acumulado A menudo se considera el más ilíquido de todos los activos corrientes; por lo tanto, se excluye del numerador en el cálculo del índice rápido. , cuentas por pagar Cuentas por pagar Cuentas por pagar es un pasivo en el que se incurre cuando una organización recibe bienes o servicios de sus proveedores a crédito. Se espera que las cuentas por pagar se paguen dentro de un año o dentro de un ciclo operativo (lo que sea más largo). El AP se considera una de las formas más líquidas de pasivo circulante y utilidades retenidas Utilidades retenidas La fórmula de Utilidades retenidas representa todos los ingresos netos acumulados netos de todos los dividendos pagados a los accionistas.Las ganancias retenidas son parte del capital en el balance general y representan la parte de las ganancias de la empresa que no se distribuyen como dividendos a los accionistas, sino que se reservan para la reinversión se ingresarán manualmente, mientras que elementos como efectivo, propiedades y equipo PP&E (propiedad, Planta y equipo) PP&E (propiedad, planta y equipo) es uno de los activos no corrientes principales que se encuentran en el balance. PP&E se ve afectado por Capex, Depreciación y Adquisiciones / Disposiciones de activos fijos. Estos activos juegan un papel clave en la planificación financiera y el análisis de las operaciones de una empresa y los gastos futuros, y la deuda a largo plazo estará vinculada a otras partes de esta plantilla de proyección financiera. Por ejemplo, la deuda yEl cronograma de intereses en la sección de cronogramas de respaldo le ayudará a calcular la cantidad de cierre de la deuda y los gastos por intereses. Gastos por intereses Los gastos por intereses surgen de una empresa que financia mediante deudas o arrendamientos de capital. Los intereses se encuentran en el estado de resultados, pero también se pueden calcular a través del programa de deuda. El cronograma debe describir todas las partes principales de la deuda que una empresa tiene en su balance general y calcular los intereses multiplicando el, que luego se vinculará al balance general como deuda a largo plazo y al estado de resultados como gasto por intereses.El cronograma debe describir todas las partes principales de la deuda que una empresa tiene en su balance general y calcular los intereses multiplicando el, que luego se vinculará al balance general como deuda a largo plazo y al estado de resultados como gasto por intereses.El cronograma debe describir todas las principales partes de la deuda que una empresa tiene en su balance general y calcular el interés multiplicando el, que luego se vinculará al balance general como deuda a largo plazo y al estado de resultados como gasto por intereses.
# 9 Balance (pronóstico)
Esta hoja de cálculo de pronóstico del balance general se crea tomando el balance general del año actual y calculando los valores de los años siguientes utilizando suposiciones tales como días de cuentas por cobrar, días de inventario Días de ventas en inventario (DSI) Días de ventas en inventario (DSI), a veces conocidos como días de inventario o días en inventario, es una medida del número promedio de días o tiempo, días de cuentas por pagar Días por pagar pendientes Los días por pagar pendientes (DPO) se refieren al número promedio de días que le toma a una empresa pagar sus cuentas por pagar. Por lo tanto, los días por pagar pendientes miden qué tan bien una empresa está administrando sus cuentas por pagar. Un DPO de 20 significa que, en promedio, una empresa tarda 20 días en devolver el dinero a sus proveedores. ,y gastos de capital Gastos de capital Un gasto de capital (Capex para abreviar) es el pago en efectivo o crédito para comprar bienes o servicios que se capitalizan en el balance. Dicho de otra manera, es un gasto que se capitaliza (es decir, no se registra como gasto directamente en el estado de resultados) y se considera una "inversión". Los analistas ven el Capex.
# 10 Estado de flujo de efectivo (año actual y pronóstico)
Los estados de flujo de efectivo Estado de flujo de efectivo Un estado de flujo de efectivo (oficialmente llamado Estado de flujos de efectivo) contiene información sobre cuánto efectivo ha generado y utilizado una empresa durante un período determinado. Contiene 3 secciones: efectivo de operaciones, efectivo de inversiones y efectivo de financiamiento. para el año en curso y el período de pronóstico se construyen utilizando las cifras calculadas en el estado de resultados, el balance general y los programas de respaldo. El saldo de caja de cierre de cada mes se vinculará de nuevo al balance general, que se muestra como efectivo en el activo circulante Activo corriente Los activos circulantes son todos los activos que pueden convertirse razonablemente en efectivo dentro de un año. Se utilizan comúnmente para medir la liquidez de una empresa. .
# 11 Análisis de razones financieras
La sección final de esta plantilla de proyección financiera es la razón financiera. Razones financieras Las razones financieras se crean con el uso de valores numéricos tomados de los estados financieros para obtener información significativa sobre el análisis de una empresa. Esta hoja de trabajo le mostrará la lista de todos los índices financieros de uso común, incluidos los índices de rentabilidad. Los índices de rentabilidad son métricas financieras que utilizan los analistas e inversores para medir y evaluar la capacidad de una empresa para generar ingresos (ganancias) en relación con los ingresos, los activos del balance. , costos operativos y capital contable durante un período de tiempo específico. Muestran qué tan bien una empresa utiliza sus activos para producir ganancias, índices de eficiencia, índices de liquidez,Índices de apalancamiento Índices de apalancamiento Un índice de apalancamiento indica el nivel de deuda incurrida por una entidad comercial contra varias otras cuentas en su balance, estado de resultados o estado de flujo de efectivo. Plantilla de Excel e índices de cobertura Índice de cobertura Un índice de cobertura se utiliza para medir la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones financieras. Una relación más alta indica una mayor capacidad para cumplir con las obligaciones, que se calculan utilizando todas las hojas de trabajo previamente construidas. Estos ratios le permitirán comprender la estabilidad financiera de la empresa y su desempeño esperado en los próximos años.Una relación más alta indica una mayor capacidad para cumplir con las obligaciones, que se calculan utilizando todas las hojas de trabajo previamente construidas. Estos ratios le permitirán comprender la estabilidad financiera de la empresa y su desempeño esperado en los próximos años.Una relación más alta indica una mayor capacidad para cumplir con las obligaciones, que se calculan utilizando todas las hojas de trabajo previamente construidas. Estos ratios le permitirán comprender la estabilidad financiera de la empresa y su desempeño esperado en los próximos años.
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