Aquí se presenta un ejemplo típico de la descripción de un puesto de banquero personal. En esta descripción, aprenderá todas las responsabilidades, habilidades, conocimientos y experiencia clave necesarios para convertirse en banquero personal. Para ayudarlo a prepararse para su carrera, ¡comience a tomar los cursos de finanzas gratuitos de Finanzas ahora!
Descripción del puesto de banquero personal: responsabilidades clave
- Ayudar a los clientes a abrir, administrar y optimizar sus cuentas bancarias y otros productos.
- Buscar clientes potenciales y clientes potenciales para expandir los servicios y productos ofrecidos.
- Brindar servicios de asesoría a los clientes sobre los servicios financieros disponibles.
- Remitir a los clientes a especialistas financieros Perfil de carrera en banca comercial Una carrera en banca comercial consiste en proporcionar a los clientes productos crediticios como préstamos a plazo, líneas de crédito renovables, servicios sindicados, servicios de administración de efectivo y otros productos de renta fija. Como analista de crédito o administrador de cuentas, brinda asesoramiento financiero en caso de necesidades especializadas
- Resolver problemas relacionados con las cuentas de los clientes
- Realizar otras tareas administrativas (como la entrada de datos en el software interno)
Descripción del puesto de banquero personal: habilidades, conocimientos y experiencia
- Conocimiento de las mejores prácticas y regulaciones relacionadas con la banca personal.
- Experiencia en ventas y / o atención al cliente
- Se requieren conocimientos prácticos del software de MS Office; el conocimiento del software bancario es un activo
- Excelentes habilidades de comunicación
- Licenciatura en Contabilidad Las firmas de contabilidad pública consisten en contadores cuyo trabajo es servir a empresas, individuos, gobiernos y organizaciones sin fines de lucro mediante la preparación de estados financieros, impuestos, finanzas o un campo cuantitativo similar.
- Comprensión básica de los productos y servicios de la banca minorista.
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¿Qué es la banca personal?
Los banqueros personales ayudan a los clientes a administrar su dinero para equilibrar el riesgo Definición de aversión al riesgo Alguien que tiene aversión al riesgo tiene la característica o rasgo de preferir evitar pérdidas a obtener ganancias. Esta característica suele atribuirse a inversores o participantes del mercado que prefieren inversiones con rendimientos más bajos y riesgos relativamente conocidos sobre inversiones con rendimientos potencialmente más altos pero también con mayor incertidumbre y más riesgo. y volver. Estos profesionales de banca personal deben tener conocimiento del sector bancario y de los diferentes productos de inversión y ahorro que se ofrecen. Los requisitos académicos y de licencia para un banquero personal pueden diferir según los servicios prestados.
La mayoría de los banqueros personales se dedican a ayudar a los clientes a controlar sus cuentas bancarias y otras actividades financieras. El banquero es responsable de construir una relación a largo plazo con los clientes, a fin de abordar mejor las necesidades financieras específicas de cada cuenta individual.
Los banqueros personales también pueden denominarse agentes de ventas de materias primas, valores o servicios financieros. Son responsables de realizar tareas bancarias y supervisar las actividades financieras de estas cuentas personales. Los banqueros personales deben sentirse cómodos con las técnicas de marketing y ventas.
Esta descripción de trabajo de banquero personal fue influenciada por las responsabilidades descritas por compañías como Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina y UMB Financial Corporation.
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