¿Qué es una clase de activo?

Una clase de activo es un grupo de vehículos de inversión similares. Diferentes clases o tipos de activos de inversión, como inversiones de renta fija Términos de bonos de renta fija Definiciones para los términos más comunes de bonos y renta fija. Anualidad, perpetuidad, tasa de cupón, covarianza, rendimiento actual, valor nominal, rendimiento al vencimiento. etc. - se agrupan en función de tener una estructura financiera similar. Por lo general, se negocian en los mismos mercados financieros y están sujetos a las mismas reglas y regulaciones.

tabla de clases de activos

Comprensión de las diferentes clases de activos

Existe cierta discusión sobre exactamente cuántas clases diferentes de activos existen. Sin embargo, muchos analistas de mercado y asesores financieros dividen los activos en las siguientes cinco categorías:

  • Acciones o acciones : las acciones son acciones de propiedad emitidas por empresas que cotizan en bolsa. Se negocian en bolsas de valores como NYSE o NASDAQ. Puede beneficiarse potencialmente de las acciones a través de un aumento en el precio de las acciones o al recibir dividendos. La clase de activos de acciones a menudo se subdivide por capitalización de mercado Capitalización de mercado La capitalización de mercado (Market Cap) es el valor de mercado más reciente de las acciones en circulación de una empresa. Market Cap es igual al precio actual de la acción multiplicado por el número de acciones en circulación. La comunidad inversora a menudo utiliza el valor de capitalización de mercado para clasificar a las empresas en acciones de pequeña, mediana y gran capitalización.
  • Bonos u otras inversiones de renta fija: las inversiones de renta fija son inversiones en valores de deuda que pagan una tasa de rendimiento en forma de interés. Por lo general, estas inversiones se consideran menos riesgosas que invertir en acciones u otras clases de activos.
  • Efectivo o equivalentes de efectivo, como fondos del mercado monetario : la principal ventaja de las inversiones en efectivo o equivalentes de efectivo es su liquidez. Se puede acceder fácilmente al dinero que se mantiene en forma de efectivo o equivalentes de efectivo en cualquier momento.
  • Bienes raíces u otros activos tangibles : los bienes raíces y otros activos físicos se consideran una clase de activo que ofrece protección contra la inflación. La naturaleza tangible de dichos activos también hace que se los considere más como un activo "real". En ese sentido, se diferencian de los activos que existen únicamente en forma de instrumentos financieros, como los derivados.
  • Futuros y otros derivados financieros : esta categoría incluye contratos de futuros, el mercado de divisas, opciones y una gama en expansión de derivados financieros. Los derivados son instrumentos financieros que se basan o se derivan de un activo subyacente. Por ejemplo, las opciones sobre acciones son un derivado de las acciones.

Factores adicionales en la clasificación de activos

Es difícil clasificar algunos activos. Por ejemplo, suponga que está invirtiendo en futuros del mercado de valores. ¿Deberían clasificarse con acciones, ya que son esencialmente una inversión en el mercado de valores? ¿O deberían clasificarse con futuros, ya que son futuros? El oro y la plata son activos tangibles, pero con frecuencia se negocian en forma de futuros u opciones, que son derivados financieros. Si invierte en un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) Fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) es un fondo de inversión o valor que invierte en propiedades inmobiliarias generadoras de ingresos. El fondo es operado y es propiedad de una empresa de accionistas que aportan dinero para invertir en propiedades comerciales, como edificios de oficinas y departamentos, almacenes, hospitales, centros comerciales, residencias para estudiantes, hoteles,¿Debería considerarse una inversión en activos tangibles o una inversión de capital, ya que los REIT son valores negociables en bolsa?

Una expansión de las inversiones disponibles también crea complicaciones. Los fondos cotizados en bolsa (ETF), por ejemplo, operan en bolsas, al igual que las acciones. Sin embargo, los ETF pueden estar compuestos por inversiones de una o más de las cinco clases de activos básicos. Un ETF que ofrece exposición al mercado de la energía puede estar compuesto por inversiones en futuros de petróleo y en acciones de compañías petroleras.

Los activos también se pueden clasificar por ubicación. Los analistas de mercado a menudo ven las inversiones en valores nacionales, inversiones extranjeras e inversiones en mercados emergentes como diferentes categorías de activos.

Otras clases de activos incluyen coleccionables, fondos de cobertura o inversiones de capital privado y criptomonedas como Bitcoin. Estas clases de activos están un poco más fuera de lo común. Por esa razón, a veces se clasifican juntos bajo el título de “inversiones alternativas”. En términos generales, cuanto más "alternativa" es una inversión, menos líquida y más riesgosa tiende a ser.

Clases de activos y diversificación

¡Buenas noticias! - Realmente no tiene que saber con certeza a qué clase de activos pertenece una inversión específica. Solo necesita comprender el concepto básico de que existen categorías generales y amplias de inversiones. Ese hecho es importante por el concepto de diversificación. La diversificación es la práctica de reducir su riesgo general distribuyendo sus inversiones entre diferentes clases de activos.

Normalmente hay poca correlación, o una correlación inversa o negativa. Correlación negativa Una correlación negativa es una relación entre dos variables que se mueven en direcciones opuestas. En otras palabras, cuando la variable A aumenta, la variable B disminuye. Una correlación negativa también se conoce como correlación inversa. Vea ejemplos, gráficos y, entre diferentes clases de activos. Durante los períodos de tiempo en que las acciones tienen un buen desempeño, es posible que los bonos, los bienes raíces y las materias primas no tengan un buen desempeño. Sin embargo, durante un mercado bajista de acciones, otros activos, como bienes raíces o bonos, pueden mostrar a los inversores rendimientos superiores a la media. Puede cubrir sus inversiones en una clase de activos, reduciendo su exposición al riesgo, manteniendo simultáneamente inversiones en otras clases de activos.La práctica de reducir el riesgo de la cartera de inversiones mediante la diversificación de sus inversiones en diferentes clases de activos se conoce como asignación de activos.

Asignación de activos y tolerancia al riesgo

La otra razón para tener una comprensión básica de las clases de activos es solo para ayudarlo a reconocer la naturaleza de las diversas inversiones que puede optar por operar. Por ejemplo, puede optar por dedicar todo, o casi todo, su capital de inversión a la negociación de futuros u otros derivados financieros, como el cambio de moneda extranjera (forex). Pero si lo hace, al menos debe saber que ha elegido negociar una clase de activos que generalmente se considera que conlleva un riesgo significativamente mayor que los bonos o las acciones.

La medida en que elija emplear la asignación de activos como medio de diversificación será una decisión individual que se guiará por sus objetivos de inversión personales y su tolerancia al riesgo. Si es muy reacio al riesgo, es posible que desee invertir solo en clases de activos relativamente seguras. Puede intentar diversificar dentro de una clase de activos. Los inversores en acciones suelen diversificarse manteniendo una selección de acciones de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. Alternativamente, pueden buscar la diversificación invirtiendo en sectores de mercado no relacionados.

Por otro lado, si tiene la suerte de tener una alta tolerancia al riesgo y / o tener dinero para gastar, es posible que le importe muy poco la diversificación y que solo se concentre en tratar de identificar la clase de activos que actualmente ofrece las mayores ganancias potenciales. .

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