Un analista financiero Descripción del puesto de analista financiero La descripción del puesto de analista financiero a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, educación y experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco, institución o corporación. Realiza pronósticos financieros, informes y seguimiento de métricas operativas, analiza datos financieros, crea modelos financieros es responsable de una amplia gama de actividades que incluyen recopilación de datos, organización de información, análisis de resultados históricos Análisis de estados financieros Cómo realizar análisis de estados financieros. Esta guía le enseñará a realizar un análisis del estado financiero del estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de efectivo, incluidos los márgenes, los índices, el crecimiento, la liquidez, el apalancamiento, las tasas de rendimiento y la rentabilidad. , hacer pronósticos y proyecciones, hacer recomendaciones,y generar modelos de Excel Plantillas de modelos financieros y de Excel Descargue plantillas de modelos financieros gratuitas: la biblioteca de hojas de cálculo de Finanzas incluye una plantilla de modelo financiero de 3 estados, modelo DCF, programa de deuda, programa de depreciación, gastos de capital, intereses, presupuestos, gastos, pronósticos, cuadros, gráficos, horarios, valoración, análisis de empresas comparables, más plantillas, presentaciones e informes de Excel. Esta guía proporcionará un desglose detallado de un día en la vida de un analista financiero y responderá la pregunta:horarios, valoración, análisis de empresas comparables, más plantillas de Excel, presentaciones e informes. Esta guía proporcionará un desglose detallado de un día en la vida de un analista financiero y responderá la pregunta:horarios, valoración, análisis de empresas comparables, más plantillas de Excel, presentaciones e informes. Esta guía proporcionará un desglose detallado de un día en la vida de un analista financiero y responderá la pregunta:¿Qué hace un analista financiero ?
Para obtener más información sobre la vida diaria real de un analista, consulte los cursos de analista financiero en línea de Finanzas, ya que brindan capacitación completa sobre todas las habilidades más importantes que se requieren para el trabajo.
Lista de lo que hace un analista financiero:
Los analistas tienen muchos deberes y responsabilidades, dependiendo de la organización para la que trabajan, la industria en la que se encuentran y su antigüedad. A continuación se muestra una lista de las cosas más comunes que hacen:
# 1 Reúna datos e información
El trabajo de un analista financiero comienza con la recopilación de datos e información sobre todo lo que necesitan analizar. Los ejemplos incluyen informes financieros históricos Estados financieros auditados Las empresas públicas están obligadas por ley a garantizar que sus estados financieros sean auditados por un CPA registrado. El propósito de la auditoría independiente es proporcionar seguridad de que la administración ha presentado estados financieros libres de errores materiales. Los estados financieros auditados ayudan a los tomadores de decisiones, los datos contables del libro mayor, la información sobre el precio de las acciones, las estadísticas y la economía macroeconómica Los artículos económicos de las finanzas están diseñados como guías de autoaprendizaje para aprender economía a su propio ritmo. Explore cientos de artículos sobre economía y los conceptos más importantes, como el ciclo económico, la fórmula del PIB, el excedente del consumidor,economías de escala, valor económico agregado, oferta y demanda, equilibrio y más datos, investigación de la industria y casi cualquier otro tipo de datos cuantitativos. La información se recopilará de fuentes como las bases de datos internas de la empresa, proveedores externos como Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (también conocida como Bloomberg Professional Services) conecta a los profesionales financieros con una red dinámica de información, personas e ideas. En el núcleo de esta red se encuentra la capacidad de entregar datos en tiempo real a los profesionales financieros de todo el mundo. o Capital IQ CapIQ CapIQ (abreviatura de Capital IQ) es una plataforma de inteligencia de mercado diseñada por Standard & Poor's (S&P). La plataforma se utiliza ampliamente en muchas áreas de las finanzas corporativas, incluida la banca de inversión, la investigación de acciones, la gestión de activos y más.La plataforma Capital IQ proporciona investigación, datos y análisis sobre agencias privadas, públicas y gubernamentales como la Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organiza la información
Una vez que se recopilan los datos, generalmente se ingresan en Excel o en algún otro tipo de base de datos. Una vez ingresado, la siguiente tarea es organizarlo, limpiarlo y ponerlo en un formato que tenga sentido. Por lo general, esto significa ordenar los números por datos o por categoría, agregar fórmulas y funciones para asegurarse de que sea dinámico y usar estilos de formato consistentes para que sea fácil de leer y comprender. Ver más consejos de formato de Excel Formato de modelo financiero El formato de modelo financiero es una ciencia por sí sola. Al formatear correctamente un modelo financiero, el analista mantiene la coherencia, la claridad y la eficiencia. .
# 3 Analiza los resultados financieros
Con todos los datos limpios y organizados en Excel, es hora de que el analista financiero comience a analizar la información pasada y los resultados históricos. Por lo general, esto incluye la observación de razones y métricas como margen bruto, margen neto, costos fijos frente a variables, año tras año (año a año (año a año) año a año significa año a año y es un tipo de análisis financiero que se utiliza para comparar el tiempo datos de la serie. Útil para medir el crecimiento, detectar tendencias) tasas de crecimiento, rendimiento sobre el capital (ROE Retorno sobre el capital (ROE) El rendimiento sobre el capital (ROE) es una medida de la rentabilidad de una empresa que toma el rendimiento anual (ingreso neto) de una empresa dividido por el valor de su capital contable total (es decir, 12%). El ROE combina el estado de resultados y el balance general cuando la utilidad o ganancia neta se compara con el capital contable.),rendimiento de los activos (ROA Retorno de los activos y fórmula de ROA Fórmula de ROA. El rendimiento de los activos (ROA) es un tipo de métrica de retorno de la inversión (ROI) que mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales. Este índice indica qué tan bien el rendimiento de una empresa al comparar las ganancias (ingresos netos) que genera con el capital que invierte en activos), la relación deuda / capital, las ganancias por acción (EPS Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave se utiliza para determinar la parte de las ganancias de la empresa del accionista común. EPS mide la ganancia de cada acción común), y muchos otros. El analista buscará tendencias y comparará el desempeño con el de otras empresas de la misma industria. Al preguntarEl retorno de los activos (ROA) es un tipo de métrica de retorno de la inversión (ROI) que mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales. Esta relación indica qué tan bien se está desempeñando una empresa al comparar las ganancias (ingresos netos) que genera con el capital que invierte en activos. ), relación deuda / capital, ganancias por acción (EPS Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave que se utiliza para determinar la porción del accionista común de las ganancias de la compañía. EPS mide la ganancia de cada acción común), y muchos otros. El analista buscará tendencias y comparará el desempeño con el de otras empresas de la misma industria. Al preguntarEl retorno de los activos (ROA) es un tipo de métrica de retorno de la inversión (ROI) que mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales. Esta relación indica qué tan bien se está desempeñando una empresa al comparar las ganancias (ingresos netos) que genera con el capital que invierte en activos. ), relación deuda / capital, ganancias por acción (EPS Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave que se utiliza para determinar la parte del accionista común de las ganancias de la empresa. EPS mide la ganancia de cada acción común) y muchas otros. El analista buscará tendencias y comparará el desempeño con el de otras empresas de la misma industria. Al preguntars generando el capital que se invierte en activos. ), relación deuda / capital, ganancias por acción (EPS Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave que se utiliza para determinar la parte del accionista común de las ganancias de la empresa. EPS mide la ganancia de cada acción común) y muchas otros. El analista buscará tendencias y comparará el desempeño con el de otras empresas de la misma industria. Al preguntars generando el capital que se invierte en activos. ), relación deuda / capital, ganancias por acción (EPS Ganancias por acción (EPS) Las ganancias por acción (EPS) son una métrica clave que se utiliza para determinar la porción del accionista común de las ganancias de la compañía. EPS mide la ganancia de cada acción común), y muchos otros. El analista buscará tendencias y comparará el desempeño con otras empresas de la misma industria. Al preguntarAl preguntarAl preguntar¿Qué hace un analista financiero? ¡ Este es uno de los componentes más importantes!
# 4 Haz pronósticos y proyecciones
Ahora que se ha analizado la información histórica, es hora de hacer proyectos y pronósticos sobre cómo se desempeñará la empresa en el futuro. Existe un arte y una ciencia para predecir cómo funcionará una empresa, y se deben hacer muchas suposiciones e incluso actos de fe. Los métodos de pronóstico comunes incluyen el análisis de regresión Análisis de regresión El análisis de regresión es un conjunto de métodos estadísticos que se utilizan para estimar las relaciones entre una variable dependiente y una o más variables independientes. Puede utilizarse para evaluar la fuerza de la relación entre variables y para modelar la relación futura entre ellas. , tasas de crecimiento año tras año, así como enfoques ascendentes y descendentes. Obtenga más información en el curso de presupuesto y previsión financiera.
# 5 Desarrollar recomendaciones
Un buen analista financiero no solo es bueno con los números, sino que en realidad genera conocimientos y recomendaciones sobre cómo mejorar las operaciones de una empresa. Ejemplos de recomendaciones y conocimientos útiles incluyen formas de reducir costos, oportunidades para aumentar los ingresos Ingresos por ventas Los ingresos por ventas son los ingresos que recibe una empresa de sus ventas de bienes o la prestación de servicios. En contabilidad, los términos "ventas" e "ingresos" pueden usarse, y a menudo se usan indistintamente, para significar lo mismo. Los ingresos no necesariamente significan efectivo recibido. , formas de aumentar la participación de mercado Mercado total direccionable (TAM) El mercado total direccionable (TAM), también conocido como mercado total disponible, es la oportunidad de ingresos generales que está disponible para un producto o servicio si, eficiencias operativas, satisfacción del cliente y mucho más .Esto es lo que realmente distingue a un analista financiero de clase mundial. Analista financiero de clase mundial Un analista financiero de clase mundial tiene una combinación única de habilidades que les permite tener un impacto positivo enorme en una organización. Las mejores habilidades son poder analizar datos cuantitativos y cualitativos, comprender el pensamiento detallado y general, equilibrar la simplicidad y la complejidad del resto. Estas recomendaciones se presentarán al CEO. CEO Un CEO, abreviatura de Chief Executive Officer, es la persona de más alto rango en una empresa u organización. El CEO es responsable del éxito general de una organización y de la toma de decisiones gerenciales de alto nivel. Lea una descripción del trabajo, el CFO ¿Qué hace un CFO? ¿Qué hace un CFO? El trabajo del CFO es optimizar el desempeño financiero de una empresa, que incluye: informes,liquidez y retorno de la inversión. Dentro, otros ejecutivos y / o la junta directiva Junta directiva Una junta directiva es esencialmente un panel de personas que son elegidas para representar a los accionistas. Toda empresa pública está obligada por ley a instalar una junta directiva; Las organizaciones sin fines de lucro y muchas empresas privadas, aunque no están obligadas a hacerlo, también establecen una junta directiva. .
# 6 Construye modelos de Excel
Para analistas que trabajan en banca de inversión, investigación de acciones, desarrollo corporativo, planificación y análisis financieros (FP&A) y otras áreas de finanzas corporativas, modelado financiero ¿Qué es el modelado financiero? El modelado financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. será una gran parte del trabajo. Estos modelos suelen comenzar vinculando los 3 estados financieros. ¿Cómo se vinculan los 3 estados financieros? ¿Cómo se vinculan los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros para realizar modelos y valoraciones financieras en Excel. Conexiones de ingresos netos y ganancias retenidas, PP&E, depreciación y amortización, gastos de capital, capital de trabajo, actividades financieras,y saldo de caja y luego capas de tipos más avanzados de modelos financieros. Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF Plantilla de modelo DCF Esta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujo de efectivo descontado con diferentes supuestos. DCF Paso 1 - Elaborar un pronóstico El primer paso en el El proceso del modelo DCF es construir un pronóstico de los tres estados financieros, basado en suposiciones sobre cómo funcionará el negocio en), modelos de planificación interna y modelos más arcanos como los modelos LBO y los modelos M&A.Modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF Plantilla de modelo DCF Esta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujo de efectivo descontado con diferentes supuestos. El proceso del modelo DCF es construir un pronóstico de los tres estados financieros, basado en suposiciones sobre cómo funcionará el negocio en), modelos de planificación interna y modelos más arcanos como los modelos LBO y los modelos M&A.Modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF Plantilla de modelo DCF Esta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujo de efectivo descontado con diferentes supuestos. DCF Paso 1 - Elaborar un pronóstico El primer paso en el El proceso del modelo DCF es construir un pronóstico de los tres estados financieros, basado en suposiciones sobre cómo funcionará el negocio en), modelos de planificación interna y modelos más arcanos como los modelos LBO y los modelos M&A.Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF Plantilla de modelo DCF Esta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujo de efectivo descontado con diferentes supuestos. El proceso del modelo DCF es construir un pronóstico de los tres estados financieros, basado en suposiciones sobre cómo funcionará el negocio en), modelos de planificación interna y modelos más arcanos como los modelos LBO y los modelos M&A.Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF Plantilla de modelo DCF Esta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujo de efectivo descontado con diferentes supuestos. El proceso del modelo DCF es construir un pronóstico de los tres estados financieros, basado en suposiciones sobre cómo funcionará el negocio en), modelos de planificación interna y modelos más arcanos como los modelos LBO y los modelos M&A.
Obtenga más información sobre estos en los cursos de modelado financiero de Finanzas.
Imagen de los cursos de analista financiero de Finanzas.
# 7 Haz presentaciones
Cuando alguien pregunta, ¿qué hace un analista financiero?, la respuesta siempre incluirá algo relacionado con la realización de presentaciones (a menudo en PowerPoint). El análisis que se completa en Excel luego debe convertirse en cuadros y gráficos Tipos de gráficos Los 10 tipos principales de gráficos para la presentación de datos que debe usar: ejemplos, consejos, formato, cómo usar estos diferentes gráficos para una comunicación efectiva y en presentaciones. Descargue la plantilla de Excel con gráfico de barras, gráfico de líneas, gráfico circular, histograma, cascada, diagrama de dispersión, gráfico combinado (barra y línea), gráfico de calibre, que luego se puede insertar en los libros de notas. Libro de notas. bancos para vender productos y servicios, así como para atraer clientes potenciales. El propósito de un libro de propuestas es asegurar un trato con los clientes potenciales. Proporciona una descripción general de la empresa, incluida información histórica, solidez financiera,y servicios disponibles para clientes potenciales. y presentaciones de gestión. Obtenga más información en el curso de presentaciones de PowerPoint de Finanzas.
# 8 Genera informes
Informes internos y tableros Creación de tableros en Excel Esta guía para la creación de tableros en Excel le enseñará cómo crear un hermoso tablero en Excel utilizando técnicas de visualización de datos de los profesionales. Forman parte de la vida diaria de un analista. Ya sea presentando indicadores clave de desempeño (KPI) Los indicadores clave de desempeño (KPI) Los indicadores clave de desempeño (KPI) son métricas que se utilizan para rastrear y evaluar periódicamente el desempeño de una organización hacia el logro de objetivos específicos. También se usan para medir el desempeño general de una empresa) o el seguimiento de los resultados reales frente a los presupuestados, es imperativo para la empresa o el cliente que la información se presente de forma clara, oportuna, fácil de entender, precisa y reveladora. Para obtener más información, consulte el curso de paneles de finanzas.
Tipos de analistas financieros
A continuación se muestra una lista de los tipos más comunes de analistas financieros:
- Analista de banca de inversión
- Análisis de renta variable Descripción general de la investigación de renta variable Los profesionales de la investigación de renta variable son responsables de producir análisis, recomendaciones e informes sobre oportunidades de inversión en las que los bancos de inversión, las instituciones o sus clientes puedan estar interesados. La División de Investigación de Renta Variable es un grupo de analistas y asociados. Este analista de la guía general de investigación de acciones
- Analista de tesorería
- Planificación y análisis financieros (FP&A) Función de FP&A La función de Análisis y planificación financiera (FP&A) está adquiriendo mayor importancia en la actualidad, ya que ayuda a realizar análisis cruciales sobre el rendimiento empresarial. Una función de FP&A ya no se limita a los informes de gestión, sino que también requiere una gran cantidad de conocimientos comerciales para que el analista de alta dirección
- Analista de capital riesgo
- Desarrollo corporativo Desarrollo corporativo El desarrollo corporativo es el grupo de una corporación responsable de las decisiones estratégicas para hacer crecer y reestructurar su negocio, establecer asociaciones estratégicas, participar en fusiones y adquisiciones (M&A) y / o lograr la excelencia organizacional. Corp Dev también busca oportunidades que aprovechen el valor de la plataforma comercial de la empresa. analista
Un día en la vida de un analista financiero
A continuación se muestra un ejemplo de un día en la vida de un analista financiero que trabaja en una corporación en el equipo de FP&A:
7:00 am : en casa, revise el teléfono y el correo electrónico para ver si hay mensajes importantes antes de prepararse para el trabajo y viajar a la oficina.
8:30 am - Llegue a la oficina, responda a los correos electrónicos urgentes, haga un seguimiento de los elementos pendientes del día anterior.
9:00 am - Reunión del equipo de finanzas para discutir los cambios que deben realizarse en el modelo presupuestario del cuarto trimestre de 2018, incluidas las actualizaciones de las suposiciones y los cambios en el pronóstico.
10:00 am - Trabajar en el modelo presupuestario y realizar todas las actualizaciones y cambios que se discutieron en la reunión.
12:30 pm - Recoja el almuerzo en un deli cercano y coma en el escritorio mientras se entera de las noticias y videos financieros en Bloomberg.com.
1:30 pm - Comience a trabajar en la versión actualizada de la presentación del tablero del cuarto trimestre, que incluye actualizaciones de diapositivas PPT y gráficos en Excel.
4:30 pm - Haga un círculo con el gerente y revise los cambios en el modelo de presupuesto, así como la presentación de la junta.
5:30 pm - Atiende algunos mandados personales y responde correos electrónicos de amigos.
6:00 pm - Finalizar los cambios a partir de las 4:30 pm reunión con el gerente y finalizar el modelo Excel y la presentación PPT.
7:00 pm - Salga de la oficina y reúnase con un amigo para cenar o regresar a casa.
Nota: un día en la vida puede variar significativamente según la industria, la ciudad y el día en particular. Lo anterior está destinado a representar un día promedio para un analista corporativo. Otros tipos de analistas, como los de la banca de inversión. Los bancos de inversión actúan como intermediarios, trabajarán muchas más horas.
Recursos adicionales
Gracias por leer esta guía para comprender mejor qué hace un analista financiero . Finance es el proveedor oficial de la Certificación FMVA® de Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ™ Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y el programa de certificación Ferrari, diseñado para ayudar a cualquier persona en ese puesto a convertirse en una clase mundial en su trabajo. Los recursos adicionales para ayudarlo en su camino incluyen:
- Guía gratuita de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de las tres declaraciones, análisis DCF, más
- Preguntas de la entrevista de finanzas Preguntas de la entrevista de finanzas Preguntas y respuestas de la entrevista de finanzas. Esta lista incluye las preguntas y respuestas de entrevistas más comunes y frecuentes para trabajos y carreras financieras. Hay dos categorías principales: conductuales y técnicas.
- Guía de sueldos de finanzas Guía de sueldos de finanzas En esta guía de sueldos de finanzas, cubrimos varios trabajos financieros y sus correspondientes sueldos intermedios para 2018. Independientemente de la industria, es difícil encontrar un buen profesional financiero. La competencia para contratar y retener a los mejores talentos en los campos de las finanzas y la contabilidad sigue siendo dura.
- Mapa de carrera interactivo
