La economía financiera es una de las muchas ramas de la economía que se ocupa de varios mercados financieros Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) La Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) es la bolsa de valores más grande del mundo, y también alberga el 82% del S&P 500 como 70 de las corporaciones más grandes del mundo. Es una empresa que cotiza en bolsa que proporciona una plataforma para comprar y vender, teniendo en cuenta cómo se utilizan los recursos. Su especial atención a las actividades monetarias lo distingue de las demás ramas.
En economía financiera se analizan aspectos importantes que ocurren en forex y mercados de valores, así como la inflación Inflación La inflación es un concepto económico que se refiere a incrementos en el nivel de precios de los bienes durante un período de tiempo determinado. El aumento del nivel de precios significa que la moneda de una economía determinada pierde poder adquisitivo (es decir, se puede comprar menos con la misma cantidad de dinero). , depresión, deflación Deflación La deflación es una disminución en el nivel general de precios de bienes y servicios. Dicho de otra manera, la deflación es inflación negativa. Cuando ocurre, el valor de la moneda crece con el tiempo. Por lo tanto, se pueden comprar más bienes y servicios por la misma cantidad de dinero. , la recesión, los precios y más se impactan entre sí. La economía financiera es importante para tomar decisiones de inversión, identificar riesgos y valorar valores y activos.
¿Cómo funciona la economía financiera?
Como se mencionó anteriormente, la economía financiera analiza las actividades monetarias de los mercados financieros, lo que la convierte en un campo cuantitativo. La economía financiera hace lo siguiente:
- Se trata de analizar el valor razonable. Valor razonable. El valor razonable se refiere al valor real de un activo, un producto, una acción o un valor, acordado tanto por el vendedor como por el comprador. El valor razonable es aplicable a un producto que se vende o comercializa en el mercado al que pertenece o en condiciones normales, y no a uno que se está liquidando. de un activo y la cantidad de efectivo que se puede obtener de un activo. El valor razonable se describe como el valor real de un producto o stock según lo acordado tanto por el vendedor como por el comprador o el valor del mismo producto que le otorga el mercado donde se comercializa. En términos de flujo de efectivo, la economía financiera también determina cómo otro activo o un evento influye en la generación de flujo de efectivo.
- La economía financiera también estudia los riesgos e identifica formas de minimizar los riesgos relacionados con la inversión.
- La economía financiera también abarca instrumentos financieros como bonos. Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por empresas y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. , acciones y valores. También analiza las diversas regulaciones del mercado que rigen los mercados donde se negocian estas herramientas. Por supuesto, los mercados y las instituciones financieras también están dentro del ámbito de la economía financiera.
Aspectos de la economía financiera
Hay dos aspectos básicos de la economía financiera, a saber, el descuento y la diversificación de la gestión de riesgos.
1. Descuentos
Todo inversor es consciente de que el valor de su dinero hoy no será el mismo en los próximos 10 a 20 años. Por ejemplo, el dinero de hoy no proporcionará el mismo poder adquisitivo durante los próximos 20 años. Este es un hecho importante que los inversores deben reconocer al tomar decisiones.
Deben descontar la diferencia de 10 o 20 años debido a la inflación y el riesgo. El aspecto del descuento es muy importante porque los problemas asociados, como los planes de pensiones con financiación insuficiente, ya están presentes.
2. Gestión de riesgos y diversificación
El riesgo es inherente a casi todas las actividades financieras. Cualquiera que siga monitoreando el mercado de valores notará que las acciones que se negocian pueden cambiar las tendencias en cualquier momento. Los rendimientos de la inversión en acciones son a veces altos, ya que el riesgo también es alto. Idealmente, si un inversor tiene dos activos de riesgo, sus actuaciones individuales deberían compensar el otro.
Conceptos básicos de economía financiera
Hay dos conceptos básicos de Economía Financiera: la teoría de la cartera y el modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM).
1. Teoría de la cartera
También llamada Teoría Moderna de la Cartera, esta teoría afirma que los inversores muestran una aversión natural al riesgo y, por lo tanto, intentarán evitar inversiones con mayores riesgos, así como aquellas con menores rendimientos. Pero las inversiones con mayores retornos definitivamente conllevan mayores riesgos.
Además, el concepto cree que los activos no deben tratarse de acuerdo con su desempeño individual, sino de cómo interactúan entre sí. Esto se debe a que poder encontrar la combinación correcta de dichos activos puede ayudar al inversor a lograr el mayor rendimiento posible para un cierto nivel de riesgo y viceversa.
2. Modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM)
El modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM) Finanzas Los artículos sobre finanzas están diseñados como guías de autoaprendizaje para aprender conceptos financieros importantes en línea a su propio ritmo. ¡Explore cientos de artículos! evalúa los riesgos y retornos que vienen con un activo de riesgo para determinar su precio. Además, propone que los riesgos asumidos por los inversores deben contrarrestarse con la compensación adecuada. Sigue la siguiente fórmula:
Dónde:
Ra = Rendimiento esperado de un valor
Rrf = tasa libre de riesgo
Ba = Beta de la seguridad
Rm = rendimiento esperado en el mercado
Beneficios de la economía financiera
El beneficio último de la economía financiera es proporcionar a los inversores la información para tomar decisiones sólidas e informadas en relación con sus opciones de inversión. Se les presentan los riesgos y factores de riesgo involucrados en sus inversiones, el valor razonable del activo que desean adquirir y las regulaciones de los mercados financieros en los que participan.
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