Esta guía gratuita describe las 10 habilidades de modelado financiero más importantes necesarias para ser un analista financiero de clase mundial. La Guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacar entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas. Modelado financiero ¿Qué es el modelado financiero? El modelado financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. es el arte de construir una herramienta dinámica (un modelo de Excel) que se puede utilizar para evaluar oportunidades de inversión, fusiones y adquisiciones (M&A), captación de capital,o para evaluar el desempeño financiero histórico o pronosticado de una empresa.
Las habilidades de modelado financiero más importantes son:
- Una sólida comprensión de la contabilidad.
- Fuertes habilidades de Excel
- Saber vincular los 3 estados financieros
- Comprender cómo crear un pronóstico
- Un marco lógico para la resolución de problemas
- Atención a los detalles
- Capacidad para destilar grandes cantidades de datos en un formato simple
- Ojo para el diseño y la estética
- Habilidades de presentación claras
- La capacidad de acercar fácilmente los detalles y alejarse a la estrategia de alto nivel
Cada una de estas habilidades de modelado financiero se desglosa con más detalle a continuación. Como muestra la imagen a continuación, estas habilidades se pueden dividir en 3 categorías: contabilidad / finanzas, Excel y resolución de problemas / lógica / diseño.
Las 10 mejores habilidades de modelado financiero:
# 1 habilidades contables
Para construir un modelo financiero, es importante poseer un conocimiento sólido de los fundamentos contables. Esto incluye conceptos como el principio de concordancia, devengo, reconocimiento de ingresos, partidas no monetarias como depreciación, amortización y más. Debe tener suficientes habilidades contables para comprender cómo leer los estados financieros, cómo diseccionarlos y cómo reconstruirlos nuevamente.
# 2 habilidades de Excel
Las sólidas habilidades de Excel son fundamentales para el modelado financiero. La creación de modelos financieros a veces puede ser más un arte que una ciencia. Necesitará conocer todos los atajos de teclado principales. Atajos de Excel Accesos directos de Excel para PC Mac: lista de los atajos de MS Excel más importantes y comunes para usuarios de PC y Mac, finanzas, profesiones contables. Los atajos de teclado aceleran sus habilidades de modelado y ahorran tiempo. Aprenda a editar, formatear, navegar, cinta, pegar especial, manipulación de datos, edición de fórmulas y celdas, y otros atajos para ayudar a ahorrar tiempo y construir modelos lo más rápido posible. También necesitará conocer todas las fórmulas y funciones principales. Hoja de referencia de fórmulas de Excel La hoja de referencia de fórmulas de Excel de Finance le dará todas las fórmulas más importantes para realizar análisis financieros y modelado en hojas de cálculo de Excel.Si desea convertirse en un maestro del análisis financiero de Excel y un experto en la construcción de modelos financieros, ha venido al lugar correcto. para realizar cálculos y análisis financieros.
¡Consulte nuestro curso gratuito de Excel para asegurarse de que conoce los conceptos básicos! También hemos enumerado las 10 mejores fórmulas avanzadas de Excel Fórmulas avanzadas de Excel que debe conocer Estas fórmulas avanzadas de Excel son fundamentales para conocer y llevarán sus habilidades de análisis financiero al siguiente nivel. Funciones avanzadas de Excel que debes conocer. Conozca las 10 fórmulas principales de Excel que todo analista financiero de clase mundial utiliza de forma regular. Estas habilidades mejorarán su trabajo con la hoja de cálculo en cualquier carrera que deba conocer.
# 3 Vinculando los tres estados financieros
Otra habilidad que es muy importante es poder vincular los 3 estados financieros. Esto significa tomar estados financieros históricos Tres estados financieros Los tres estados financieros son el estado de resultados, el balance general y el estado de flujos de efectivo. Estos tres estados centrales son intrincados (estado de resultados, balance y estado de flujo de efectivo) y los vinculan dinámicamente en Excel. Por ejemplo, conectar el ingreso neto en el estado de resultados con las ganancias retenidas en el balance. Esta puede ser una de las habilidades más difíciles de dominar, pero como con cualquier otra habilidad, la práctica hace al maestro.
Guía paso a paso gratis aquí: Cómo vincular los 3 estados financieros Cómo se vinculan los 3 estados financieros ¿Cómo se vinculan los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros para realizar modelos financieros y valuación en Excel. Conexiones de ingresos netos y ganancias retenidas, PP&E, depreciación y amortización, gastos de capital, capital de trabajo, actividades de financiamiento y saldo de caja en Excel. O bien, mire nuestro seminario web gratuito y la demostración en video de cómo vincular los estados financieros Seminario web sobre finanzas: vincular los 3 estados financieros Este seminario web trimestral sobre finanzas proporciona una demostración en vivo de cómo vincular los 3 estados financieros en Excel. Aprenda las fórmulas y el procedimiento de vinculación adecuado.
# 4 Habilidades de pronóstico
Ser bueno pronosticando es definitivamente un arte y una ciencia. Un analista puede usar el análisis de regresión para predecir resultados futuros basados en resultados históricos. Sin embargo, no deje que la ciencia de la regresión le dé una falsa confianza, ya que aún requiere hacer suposiciones importantes sobre futuras incógnitas. Además, se deben tener en cuenta factores cualitativos como el equipo directivo y la cultura. Obtenga más información en el curso de pronóstico de Finanzas.
# 5 Habilidades para resolver problemas
Un buen analista financiero tiene la capacidad de pensar de manera lógica y muy organizada. Al crear un modelo financiero, es importante seguir un flujo lógico de información para que otros usuarios puedan comprender fácilmente lo que ha hecho cuando accedan a su archivo de Excel.
Para obtener más información sobre lo que se necesita para ser un gran analista financiero, consulte nuestra guía gratuita que describe nuestro proceso patentado llamado The Analyst Trifecta The Analyst Trifecta® Guide La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacarse entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas.
# 6 Atención al detalle
Esta es una habilidad absolutamente esencial para el modelado financiero. Dada la gran cantidad de información y la naturaleza intrincada de un modelo complejo, si no prestas atención a los detalles, es probable que no seas bueno en el modelado financiero. Afortunadamente, entrenarse para prestar atención a los detalles es principalmente una cuestión de desarrollar ese hábito si aún no lo tiene.
Consulte nuestros cursos de modelos financieros para ver el nivel de detalle que se requiere.
# 7 Simplificación de información compleja
Uno de los sellos distintivos de alguien con grandes habilidades en modelos financieros es su capacidad para destilar grandes cantidades de información compleja en un formato simple. Como dijo Leonardo da Vinci, “La simplicidad es la máxima sofisticación”.
Consulte nuestro Curso de habilidades avanzadas de Excel para aprender a simplificar información compleja.
# 8 Habilidades de diseño
Una de las habilidades de modelado financiero menos discutidas, pero más importantes, es tener buen ojo para el diseño y la estética. Un buen modelo financiero es fácil de seguir y agradable a la vista: debe tener un formato limpio, cuadros y gráficos hermosos y un aspecto profesional. Este es uno de los 3 pilares de nuestro método Analyst Trifecta, que describimos en nuestra guía sobre cómo ser un gran analista financiero La Guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacarse entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas.
# 9 Habilidades de presentación
Un gran modelador financiero también podrá crear una presentación de PowerPoint y un libro de propuestas eficaces para comunicar los resultados del modelo a gerentes, ejecutivos o clientes.
# 10 Detalle vs estrategia de alto nivel
Un gran analista posee la rara habilidad de acercarse fácilmente a niveles extremos de detalle en un modelo y luego alejarse rápidamente a las guías de estrategia empresarial de alto nivel Estrategia Corporativa y de estrategia empresarial. Lea todos los artículos y recursos de Finanzas sobre estrategia empresarial y corporativa, conceptos importantes para que los analistas financieros los incorporen en sus modelos y análisis financieros. Ventaja del pionero, 5 Fuerzas de Porter, FODA, ventaja competitiva, poder de negociación de los proveedores. La mayoría de las personas son más fuertes en una que en otra, sin embargo, algunas personas tienen el raro don de ser buenas en ambas.
Ejemplos de modelos financieros
Aquí hay algunas capturas de pantalla de modelos financieros de muestra de los cursos de modelado financiero en línea de Finance:
Diferentes tipos de modelos financieros
Hemos descrito en detalle los diversos tipos de modelos financieros Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales, que incluyen:
- Modelo de 3 declaraciones
- Análisis DCF
- Modelo LBO
- Modelo de fusiones y adquisiciones
- Modelo de análisis de sensibilidad
- Y muchos más Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales
Otra forma de familiarizarse con los diferentes tipos de modelos financieros es comprar todas nuestras plantillas de modelos financieros y trabajar con ellas usted mismo.
Explicación en video de las 10 principales habilidades de modelado financiero
¡A continuación se muestra una explicación en video de las 10 habilidades de modelado financiero más importantes que cualquier analista financiero debería tener para tener éxito en su carrera!
Más recursos de modelado financiero
Esperamos que ahora tenga un conocimiento profundo de las diversas habilidades de modelado financiero necesarias para ser un analista financiero de clase mundial. Finance es el proveedor oficial de la certificación FMVA® de Analista de valoración y modelado financiero global (FMVA) ™ Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y el programa de certificación de Ferrari, diseñado para ayudar a cualquiera a convertirse en un analista financiero de primer nivel . Es posible que desee consultar algunos de nuestros otros recursos populares, incluidos los siguientes:
- Mejores prácticas de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de las tres declaraciones, análisis DCF, más
- Capacitación del modelo DCF Guía gratuita de capacitación del modelo DCF Un modelo DCF es un tipo específico de modelo financiero que se utiliza para valorar una empresa. El modelo es simplemente un pronóstico del flujo de caja libre sin apalancamiento de una empresa.
- Modelo de 3 estados Modelo de 3 estados Un modelo de 3 estados vincula el estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de efectivo en un modelo financiero conectado dinámicamente. Ejemplos, guía
- Mapa de carrera interactivo
- Cursos de Excel
