El deber fiduciario es la responsabilidad que tienen los fiduciarios cuando tratan con otras partes, específicamente en relación con asuntos financieros Gestión patrimonial privada La gestión patrimonial privada es una práctica de inversión que implica planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros para un patrimonio neto elevado individuos (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una estrecha relación de trabajo con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente. . En la mayoría de los casos, significa que los deberes involucran a un fiduciario que supervisa el patrimonio de sus clientes, que actúa en nombre del cliente y en su mejor interés.
¿Qué es un fiduciario?
Para comprender mejor el deber fiduciario, primero es importante saber qué es un fiduciario. Un fiduciario tiene responsabilidades éticas y legales para con sus clientes, una relación que requiere confianza y prudencia por parte del fiduciario. Los clientes a menudo confían una cantidad significativa de patrimonio a un fiduciario, ya sea en forma de efectivo u otros activos. Tipos de activos Los tipos comunes de activos incluyen corrientes, no corrientes, físicas, intangibles, operativas y no operativas. Identificar correctamente y.
Parte del papel del fiduciario es actuar, siempre y ante todo, en el mejor interés de sus clientes. En la mayoría de los casos, los fiduciarios no deberían obtener ninguna ganancia financiera directa de ninguna de las decisiones que tomen o de las acciones que tomen en nombre de sus clientes. Si lo hacen, debe ser solo con el pleno consentimiento del cliente.
Ejemplos de relaciones fiduciarias
Una relación fiduciaria es la que existe entre el fiduciario y el beneficiario o cliente. A continuación se enumeran algunos ejemplos de relaciones fiduciarias:
- Corredor Corredor de seguros comercial Un corredor de seguros comercial es una persona que tiene la tarea de actuar como intermediario entre los proveedores de seguros y los clientes. La existencia de corredores de seguros comerciales contribuye en gran medida a evitar que los clientes se pierdan en el mar de proveedores de seguros confiables y sin escrúpulos. y directores
- Fideicomisarios y beneficiarios
- Abogados y clientes
No todas las funciones fiduciarias se cumplen en relación con las obligaciones financieras. Un abogado Guía de sueldos para abogados En esta guía de sueldos para abogados, presentamos una descripción general de varios trabajos de abogados y sus correspondientes salarios intermedios para 2018. Un abogado, también llamado abogado, es un profesional que ejerce la abogacía. Las responsabilidades incluyen brindar asesoramiento legal a los clientes durante los procedimientos judiciales y las negociaciones legales. , por ejemplo, pueden o no cuidar los activos financieros de una persona cuando actúan en su capacidad fiduciaria.
En todo tipo de relación fiduciario / cliente, es deber del fiduciario actuar de la manera que mejor sirva a su cliente. Eso significa no entablar ninguna otra relación que pueda resultar en un conflicto de intereses, hacer un plan de acción con el cliente para garantizar que se logre el resultado deseado, mantener al cliente actualizado sobre cualquier acontecimiento y / o cambio, y estar disponible para responder preguntas o resolver problemas a medida que surjan.
Un ejemplo clásico de incumplimiento del deber fiduciario sería un asesor financiero. Asesor financiero Un asesor financiero es un profesional de las finanzas que brinda consultoría y asesoramiento sobre las finanzas de una persona o entidad. Los asesores financieros pueden ayudar a las personas y las empresas a alcanzar sus metas financieras antes al brindarles a sus clientes estrategias y formas de crear más riqueza que dirijan a un cliente hacia la inversión "A", aunque el fiduciario es consciente de que es más probable que la inversión "B" genere el mejor retorno de la inversión - simplemente porque el fiduciario ganará una gran comisión al convencer al cliente de que invierta en la inversión A. En tal escenario, el fiduciario está anteponiendo sus propios intereses a los mejores intereses de sus clientes.
Deber fiduciario: una obligación de respeto
El deber fiduciario es una de las obligaciones más altas y respetadas. A los fiduciarios se les paga por trabajar. Sin embargo, también tienen la responsabilidad de ser los ojos y los oídos de su cliente, trabajando para asegurar los resultados deseados por el cliente sin ninguna promesa de compensación adicional por hacerlo.
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