Software vs Excel en modelos financieros

Cuando se trata de construir un modelo financiero, existen muchas compensaciones entre el uso de Excel y el software de modelado financiero. El debate continúa sobre si los analistas financieros deberían continuar usando Excel o migrar permanentemente a algún tipo de software de modelado financiero.

El uso de Excel es una forma totalmente personalizada de construir un modelo desde cero y puede manejar cualquier tipo de diseño, estructura, cálculos o formato que desee. Sin embargo, es propenso a errores.

El software de modelado financiero ofrece la estructura y la prevención de errores que todos queremos en nuestro análisis, pero a costa de no poder acomodar atributos que son específicos de una empresa o un activo.

software de modelado financiero

Excel es la mejor forma de entender una empresa

Cuando se trata de comprender un negocio y un análisis financiero, ningún tipo de software puede reemplazar a Excel. Esto se debe a que seguir los minuciosos pasos de calcular todo acerca de un negocio realmente lo ayuda a comprenderlo.

Imagine un tipo de software que toma automáticamente los estados financieros, el pronóstico y la estructura de capital de una empresa, y luego automáticamente escupe un VPN. Esto le ahorraría mucho tiempo, pero no le enseñaría nada sobre el negocio.

Es la desafortunada verdad que construir un modelo financiero de abajo hacia arriba en Excel es la mejor manera de comprender realmente un negocio o una oportunidad de inversión.

Visite la sección de plantillas Plantillas Plantillas comerciales gratuitas para usar en su vida personal o profesional. Las plantillas incluyen Excel, Word y PowerPoint. Estos se pueden utilizar para transacciones, legal, modelado financiero, análisis financiero, planificación comercial y análisis comercial. para ver diferentes formas de utilizar Excel para modelar las finanzas.

Modelo financiero de Excel

Fuente: Cursos de modelado financiero de finanzas.

El software puede ser útil para la gestión de riesgos

Una vez que haya creado el modelo en Excel, puede que tenga sentido utilizar un software de gestión de riesgos para ejecutar el análisis de Monte Carlo u otros tipos de análisis de riesgo y sensibilidad.

Un software llamado @Risk ("en riesgo") de Palisade es una forma poderosa de realizar análisis de riesgo utilizando simulaciones de Monte Carlo. Dado lo difícil (o casi imposible) que es hacer esto en Excel por sí solo, tiene sentido incorporar algo como @Risk.

Opciones de software actualmente disponibles

Las soluciones de software de modelado financiero actualmente disponibles en el mercado incluyen:

  • Quantrix - solución de modelado empresarial
  • Maplesoft: solución avanzada de modelado financiero

Información Adicional

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Los recursos útiles adicionales incluyen:

  • ¿Qué es el modelado financiero? Qué es el modelado financiero El modelado financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo.
  • Guía de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de los tres estados, análisis DCF, más
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