¿Quiénes son los inversores a corto plazo frente a los inversores a largo plazo?

En este artículo, obtenga más información sobre inversores a corto plazo frente a inversores a largo plazo. Los inversores a corto plazo son inversores que invierten en instrumentos financieros destinados a ser mantenidos en una cartera de inversiones durante menos de un año fiscal. Por el contrario, los inversores a largo plazo representan a personas que invierten en instrumentos financieros a largo plazo que mantienen durante más de un año.

Inversores a corto plazo frente a inversores a largo plazo

Los instrumentos de inversión a corto plazo pueden ser bonos a ultracorto plazo con vencimiento en menos de un año, bonos de capital o convertibles Bono convertible Un bono convertible se refiere a un instrumento de deuda a corto plazo (valor) que puede convertirse en capital una compañía). Bonos convertibles, inversiones en mercados monetarios (por ejemplo, compra y venta de divisas), etc.

Por otro lado, los inversores a largo plazo tienen como objetivo mantener vehículos de inversión, como acciones, bonos o contratos de derivados durante varios años.

Inversión a corto plazo frente a inversión a largo plazo

Las inversiones a corto plazo y las inversiones a largo plazo son de naturaleza diferente y, por lo tanto, conllevan expectativas diferentes. Cuando una persona hace una inversión en algo para conservar durante muchos años, espera que la inversión aumente de valor.

Una vez que la inversión, digamos, una acción, se revaloriza, el tenedor la vende en el mercado abierto para beneficiarse de la apreciación del precio. Por otro lado, cuando alguien tiene la intención de realizar una inversión para ganar en el corto plazo, la persona o entidad puede considerar vehículos de inversión a corto plazo, como un certificado de depósito (CD), préstamo puente Préstamo puente Un préstamo puente es un forma de financiamiento a corto plazo que se utiliza para cumplir con las obligaciones actuales antes de obtener un financiamiento permanente. Proporciona un flujo de caja inmediato cuando se necesita financiación pero aún no está disponible. Un préstamo puente viene con tasas de interés relativamente altas y debe estar respaldado por algún tipo de garantía, nota de capital, etc.

Normalmente, los vehículos de inversión a corto plazo se compran para proporcionar un mayor grado de protección principal.

Entonces, las inversiones a corto y largo plazo satisfacen diferentes necesidades en diferentes momentos de la vida. Los jóvenes que están comenzando sus carreras pueden querer una combinación de inversiones a corto y largo plazo. Los vehículos de inversión a corto plazo pueden ayudar a cancelar el pago inicial de una hipoteca. Hipoteca Una hipoteca es un préstamo, proporcionado por un prestamista hipotecario o un banco, que permite a una persona comprar una casa. Si bien es posible obtener préstamos para cubrir el costo total de una vivienda, es más común obtener un préstamo por aproximadamente el 80% del valor de la vivienda. , mientras que las de largo plazo pueden tener como objetivo generar un ingreso pasivo que se ahorre para la jubilación. Una vez que llegue la jubilación, es posible que deba centrarse más en la inversión a corto plazo. Por supuesto, todo depende de los objetivos generales de cada individuo.

Metas y riesgos de inversión

Hablando de metas de inversión, si uno mantiene una meta a largo plazo, por ejemplo, comprar una casa grande por valor de $ 1,000,000, debería considerar comprar una inversión a largo plazo para obtener los recursos para el proyecto de la casa. Una inversión a corto plazo sería más apropiada cuando se necesita una determinada cantidad de dinero en un momento determinado. Puede ser comprar un automóvil o irse de vacaciones.

Hablamos de inversiones que implican asumir un cierto nivel de riesgo. Todas las inversiones difieren en cuanto al nivel de riesgo. Hay inversiones libres de riesgo, como bonos del gobierno, e inversiones riesgosas en nuevas empresas (startups) sin un historial o préstamos sin garantía a entidades con dificultades financieras. Sin embargo, cuanto mayor sea el riesgo, mayor será la rentabilidad que reclamará un inversor por asumir el riesgo.

Uno de los principales riesgos a los que están expuestos los inversores a largo plazo es la volatilidad. Volatilidad La volatilidad es una medida de la tasa de fluctuaciones en el precio de un valor a lo largo del tiempo. Indica el nivel de riesgo asociado con los cambios de precio de un valor. Los inversores y comerciantes calculan la volatilidad de un valor para evaluar las variaciones pasadas de los precios o las fluctuaciones en los mercados financieros que pueden provocar que las inversiones disminuyan su valor. En lo que respecta a los inversores a corto plazo, la principal exposición al riesgo, en tal caso, representa el riesgo de poder adquisitivo o el riesgo asociado a la inflación. Es posible que los rendimientos de las inversiones no valgan mucho mientras aumente el nivel de inflación, depreciando así la moneda.

Los inversores suelen diversificar sus carteras de inversión, realizando inversiones tanto a corto como a largo plazo. La diversificación significa distribuir los riesgos entre varios tipos de instrumentos de inversión.

Tácticas de los inversores a largo plazo

Como se mencionó anteriormente, las inversiones a largo plazo son vehículos que uno espera beneficiarse de poseer durante varios años. Los inversores a largo plazo abordan la inversión determinando la tasa de rendimiento. Tasa de rendimiento La tasa de rendimiento (ROR) es la ganancia o pérdida de una inversión durante un período de tiempo combinado con el costo inicial de la inversión expresado como un porcentaje. Esta guía enseña las fórmulas más comunes aceptables por ellos.

Al invertir a largo plazo, los inversores deben tener en cuenta las reducciones de valor de sus inversiones, lo que se denomina dispersión. Cuando ocurre la dispersión, los inversores no deben entrar en pánico y vender sus instrumentos solo por una caída temporal del mercado. Los mercados son cíclicos y siempre se recuperan de los despliegues. La pregunta está en el tiempo: ¿qué tiempo se necesita para la recuperación?

Un ejemplo de inversión a largo plazo puede ser una inversión en acciones de la empresa. Si uno cree en un determinado modelo de negocio que persigue una empresa en una industria, puede invertir en él y mantenerlo durante algunos años. Otra inversión a largo plazo es en un bono que vence en 10 o 30 años. El bono puede ser un bono del gobierno o un bono corporativo.

Encuentra el equilibrio adecuado

Es muy importante que los inversores encuentren el equilibrio adecuado en sus estrategias de inversión. Por supuesto, dependerá de la situación, así que asegúrese de que sepan qué lograr antes de comenzar a invertir. El uso de instrumentos de inversión tanto a corto como a largo plazo proporcionará un buen nivel de diversificación a los inversores.

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