¿Qué son los cursos de capacitación crediticia?

Se ofrecen cursos de capacitación en créditos a estudiantes y profesionales del crédito para equiparlos con los conocimientos necesarios sobre préstamos comerciales y de consumo. La capacitación presenta a los participantes una variedad de temas crediticios, como los índices financieros. Los índices financieros se crean con el uso de valores numéricos tomados de los estados financieros para obtener información significativa sobre una empresa, análisis de riesgo crediticio, métricas de evaluación y análisis de estados financieros. .

Cursos de capacitación crediticia

Los cursos se ofrecen en una variedad de plataformas, que incluyen autoaprendizaje, clases en línea, seminarios e instituciones tradicionales. Los estudiantes también pueden optar por seguir una capacitación crediticia como parte de un curso corto en línea o un diploma regular o un curso de grado.

Sumario rápido

  • Los cursos de capacitación crediticia brindan a los estudiantes habilidades y conocimientos básicos sobre préstamos comerciales, préstamos al consumidor y préstamos para pequeñas empresas.
  • Los cursos están diseñados para estudiantes que buscan una carrera en administración de crédito, así como para prestamistas y aseguradores de nivel de entrada que trabajan en el departamento de crédito de una institución financiera.
  • Los estudiantes pueden optar por seguir un curso de capacitación crediticia a través de un aula en línea, una institución tradicional, seminarios o autoestudio.

Opciones de aprendizaje de cursos de capacitación de crédito

1. Aula en línea

Los estudiantes y profesionales de crédito que deseen realizar un curso de capacitación de crédito pueden elegir entre varias opciones, que incluyen aulas en línea, instituciones tradicionales, seminarios o autoaprendizaje. Las aulas en línea son más populares entre los profesionales de crédito. Principales certificaciones de analistas de crédito Lista de las principales certificaciones de analistas de crédito. Obtenga una descripción general de las mejores certificaciones financieras para profesionales de todo el mundo que trabajan en el campo. buscando una mayor flexibilidad y la capacidad de estudiar a su propio ritmo.

Además, las aulas en línea tienen un precio favorable en comparación con la matrícula que los estudiantes pagarían normalmente en las instituciones de aprendizaje tradicionales. La mayoría de los cursos en línea ofrecen materiales de aprendizaje interactivos, como videos a pedido, recursos descargables, transmisiones en vivo, exámenes en línea, etc., y los estudiantes reciben un certificado de finalización al final del curso.

2. Instituciones tradicionales, seminarios y autoaprendizaje

La otra alternativa es inscribirse en instituciones formales tradicionales. Las instituciones tradicionales ofrecen cursos de capacitación crediticia como un curso corto o como parte de un diploma o programa de grado. Por lo general, los cursos requieren que los participantes vayan a una sala de conferencias física, participen en discusiones en el aula y tomen un examen cronometrado. Se requiere que los estudiantes obtengan un puntaje mínimo específico para graduarse o recibir un certificado de competencia.

Los profesionales del crédito también pueden asistir a seminarios organizados por asociaciones profesionales y empleadores. Los seminarios son menos intensivos en comparación con las aulas en línea y las instituciones tradicionales, y pueden durar unos días o semanas.

La última opción es el autoaprendizaje, donde los profesionales de crédito adquieren conocimientos y habilidades leyendo libros y viendo videos tutoriales sin tener que ir físicamente a una sala de conferencias.

Cursos cubiertos en capacitación crediticia

Los cursos de capacitación crediticia preparan a los estudiantes para una carrera en el análisis crediticio, y los participantes están equipados con las habilidades completas necesarias para evaluar a un prestatario potencial y determinar su solvencia. Algunos de los cursos cubiertos en la formación crediticia son los siguientes:

1. Préstamos comerciales

El curso de préstamos comerciales equipa a los profesionales del crédito con el conocimiento y las habilidades necesarias para ser prestamistas comerciales, suscriptores o revisores de préstamos eficaces. Los estudiantes adquieren las habilidades que necesitan para construir relaciones sólidas con clientes comerciales, así como para llevar a cabo conversaciones centradas en el crédito que proporcionaron valor a ambas partes.

Los estudiantes también aprenden cómo identificar y analizar oportunidades de préstamos, evaluar y mitigar los riesgos crediticios Riesgo crediticio El riesgo crediticio es el riesgo de pérdida que puede ocurrir si alguna de las partes no cumple con los términos y condiciones de cualquier contrato financiero, principalmente, y estructurar préstamos comerciales. El curso de préstamos comerciales también cubre la documentación de préstamos. El módulo de documentación de préstamos enseña a los profesionales de crédito sobre la diversa documentación que los clientes potenciales deben proporcionar durante la revisión del préstamo. Además, los participantes aprenden a evaluar cada documento como parte del proceso de evaluación del préstamo.

2. Préstamos al consumo

El curso de préstamos al consumidor es ideal para empleados bancarios, prestamistas al consumidor de nivel de entrada y personal de crédito al consumidor. El curso cubre las complejidades de los préstamos al consumidor, desde la recopilación de datos hasta el desembolso de fondos. Los participantes aprenden conceptos clave de préstamos al consumidor, como préstamos a plazo fijo, préstamos a plazo fijo, préstamos indirectos y otros productos crediticios.

Al final del curso, se requiere que los estudiantes estén familiarizados con el proceso de verificación de crédito, préstamos directos e indirectos, regulaciones clave que afectan los préstamos al consumidor, así como las 5 C del crédito 5 C del crédito Las "5 C del crédito" es una frase común que se utiliza para describir los cinco factores principales que se utilizan para determinar la solvencia crediticia de un prestatario potencial. Las instituciones financieras utilizan las calificaciones crediticias para cuantificar y decidir si un solicitante es elegible para un crédito y para determinar las tasas de interés y los límites de crédito para los prestatarios existentes. que los prestamistas utilizan en la evaluación crediticia.

El curso también equipa a los participantes con habilidades esenciales para ayudarlos a evaluar las solicitudes de préstamos para préstamos personales sin garantía, préstamos para automóviles, préstamos para mejoras en el hogar o préstamos para consolidación de deudas, y reconocer las variables que afectan las estructuras de préstamos al consumidor.

3. Préstamos para pequeñas empresas

El objetivo del curso de préstamos para pequeñas empresas es equipar a los analistas de crédito y suscriptores con las habilidades básicas que se requieren para evaluar las solicitudes de préstamos para pequeñas empresas y la documentación de préstamos para determinar sus necesidades financieras y su capacidad para cumplir con las obligaciones de la deuda. Los participantes también aprenden a identificar y evaluar componentes clave de los estados financieros, calcular índices básicos y comprender las necesidades de préstamos de las pequeñas empresas.

Algunos de los módulos cubiertos en el curso de préstamos para pequeñas empresas incluyen conceptos básicos de contabilidad, declaraciones de ingresos, balances generales, declaraciones de impuestos y análisis de flujo de efectivo. Al final del curso, los participantes deben estar familiarizados con cómo sintetizar sus hallazgos para tomar una decisión de préstamo.

4. Análisis financiero

El objetivo del curso de análisis financiero es equipar a los alumnos con habilidades y conocimientos básicos sobre cómo realizar un análisis financiero integral de un prestatario corporativo utilizando diferentes ratios financieros. Los participantes aprenden cómo derivar índices financieros y cómo utilizar los índices para analizar y comparar estados financieros y notas de respaldo.

Al final del curso, los alumnos deben poder interpretar lo que indica el resultado del análisis sobre las perspectivas de la organización y descubrir sus impulsores de rentabilidad y apalancamiento.

Más recursos

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