Los inversores pueden aprovechar las nuevas estrategias de inversión de crecimiento. Estrategias de inversión en acciones Las estrategias de inversión en acciones se refieren a los diferentes tipos de inversión en acciones. Estas estrategias son, a saber, inversión en valor, crecimiento e índice. La estrategia que elige un inversor se ve afectada por una serie de factores, como la situación financiera del inversor, los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo. para afinar con mayor precisión las acciones Stock ¿Qué es una acción? Una persona que posee acciones en una empresa se denomina accionista y es elegible para reclamar parte de los activos y ganancias residuales de la empresa (en caso de que la empresa se disuelva). Los términos "acciones", "acciones" y "capital social" se utilizan indistintamente. u otras inversiones que ofrezcan un potencial de beneficios superior al promedio. Cuando se trata de invertir en bolsa,siempre hay una variedad de enfoques que se pueden tomar. Sin embargo, el objetivo es siempre el mismo, independientemente del enfoque: hacer crecer sus inversiones y aumentar sus ganancias.
Los inversores en crecimiento están continuamente en la búsqueda de acciones individuales o inversiones relacionadas con acciones, como fondos mutuos o fondos negociados en bolsa Fondo negociado en bolsa (ETF) Un fondo negociado en bolsa (ETF) es un vehículo de inversión popular donde las carteras pueden ser más flexibles y diversificado en una amplia gama de todas las clases de activos disponibles. Obtenga más información sobre los distintos tipos de ETF leyendo esta guía. (ETF): que están preparados para crecer y ofrecer el potencial de obtener mayores ganancias. Las inversiones que realice, por supuesto, siempre deben estar en línea con sus objetivos financieros personales a corto y largo plazo, tolerancia al riesgo Definición de aversión al riesgo Alguien que tiene aversión al riesgo tiene la característica o el rasgo de preferir evitar pérdidas antes que obtener ganancias.Esta característica suele atribuirse a inversores o participantes del mercado que prefieren inversiones con rendimientos más bajos y riesgos relativamente conocidos sobre inversiones con rendimientos potencialmente más altos pero también con mayor incertidumbre y más riesgo. y una serie de otros factores. Sin embargo, existen técnicas, principios y estrategias básicos que los inversores en crecimiento pueden seguir y que se adaptan a prácticamente cualquier plan de inversión individual.
En esta guía, queremos explicar la inversión de crecimiento como una estrategia en sí misma, y luego desglosar enfoques y estrategias más específicos que los inversores de crecimiento pueden emplear.
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Los fundamentos de la inversión en crecimiento
La inversión de crecimiento es esencialmente el proceso de invertir en empresas, industrias o sectores que actualmente están creciendo y se espera que continúen su expansión durante un período de tiempo sustancial. En el mundo de la inversión, la inversión de crecimiento se considera típicamente como una inversión ofensiva más que defensiva . Esto simplemente significa que la inversión de crecimiento es un intento más activo de construir su cartera y generar más retorno sobre el capital que invierte. La inversión defensiva, por el contrario, tiende más hacia inversiones que generan ingresos pasivos y trabajan para proteger el capital que ya ha ganado, como bonos o acciones de primera clase que ofrecen dividendos constantes.
Invertir en sectores calientes
Un enfoque de crecimiento que pueden adoptar los inversores es invertir en acciones, fondos mutuos y ETF basados en sectores e industrias específicos. El éxito de las empresas en varios sectores cambia con el tiempo. Sin embargo, por lo general es bastante fácil identificar los sectores que están "calientes" en el sentido de producir rendimientos superiores al promedio para las empresas que cotizan en bolsa.
Por ejemplo, dos sectores que han estado particularmente calientes durante un par de décadas o más son la salud y la tecnología. Las empresas que se ocupan de la tecnología, los avances tecnológicos o que constantemente lanzan nuevo hardware, software y dispositivos son buenas opciones para los inversores en crecimiento. Lo mismo ocurre con las empresas del sector sanitario. Piénselo de manera lógica: todos, en algún momento, necesitan cuidar su salud y hay empresas que están constantemente desarrollando nuevos medicamentos, terapias, tratamientos y lugares a donde acudir para acceder a esta atención. Es probable que el sector de la salud continúe disfrutando de un rápido crecimiento, ya que sirve a una generación de baby boomers que envejece. De hecho, estos dos sectores están relacionados, ya que muchos desarrollos tecnológicos recientes han sido avances en la tecnología de la salud.
Los inversores en crecimiento pueden simplificar la inversión en el sector aprovechando vehículos de inversión como fondos mutuos y ETF que contienen una cesta de acciones vinculadas a sectores específicos. Los ETF son una opción de inversión cada vez más popular debido a su liquidez superior y costos comerciales más bajos en comparación con los fondos mutuos.
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Entender las ganancias
Para los inversionistas en crecimiento en acciones, comprender las ganancias netas de una empresa Ingresos netos Ingresos netos es un elemento clave, no solo en el estado de resultados, sino en los tres estados financieros principales. Si bien se obtiene a través del estado de resultados, la ganancia neta también se utiliza tanto en el balance general como en el estado de flujo de efectivo. es esencial. Esto no significa simplemente conocer sus ganancias actuales, sino también considerar sus ganancias históricas, ya que esto permite a un inversionista evaluar las ganancias actuales en relación con el desempeño pasado de una empresa. Además, revisar el historial de ganancias de una empresa proporciona una indicación más clara de la probabilidad de que la empresa genere mayores ganancias en el futuro.
Un alto rendimiento de las ganancias en un trimestre o año determinado puede representar una anomalía única en el rendimiento de una empresa, una tendencia continua o un cierto punto en un ciclo de ganancias que la empresa continúa repitiendo a lo largo del tiempo.
También es importante comprender que incluso las empresas con ganancias relativamente bajas o, a veces, incluso negativas, pueden ser una buena elección para un inversor en crecimiento. Recuerde que las ganancias son lo que queda después de restar todos los costos de producción, marketing, operación, mano de obra e impuestos de los ingresos brutos de una empresa. En muchos casos, las empresas más pequeñas intentan lograr un gran avance canalizando más capital hacia el crecimiento de su negocio, lo que puede afectar negativamente sus ganancias a corto plazo, pero a largo plazo generan mayores rendimientos y mayores ganancias para los inversores. En tal situación, los inversores inteligentes consideran otros factores, como la calidad de la gestión de una empresa, para determinar pistas sobre el verdadero potencial de crecimiento de la empresa.
Obtenga más información sobre las ganancias Ingresos netos Los ingresos netos son un elemento clave, no solo en el estado de resultados, sino en los tres estados financieros principales. Si bien se obtiene a través del estado de resultados, la ganancia neta también se utiliza tanto en el balance general como en el estado de flujo de efectivo. .
Inversión de crecimiento a través de la inversión de valor
Los inversores de crecimiento son inversores de valor en ocasiones, ya que buscan empresas cuyas acciones pueden estar infravaloradas actualmente debido a razones que pueden ser tan simples como el hecho de que la empresa es relativamente nueva y aún no ha llamado la atención de muchos analistas de inversión o fondos. gerentes.
El objetivo es hacerse con acciones a bajo precio de una empresa que está bien posicionada para disfrutar de un aumento considerable y continuo de crecimiento. Hay varias formas posibles de abordar la identificación de estas empresas, una de las cuales ya hemos mencionado: examinar las empresas de los sectores de moda. Los inversores que pueden identificar una empresa nueva, bien gestionada y bien financiada que forma parte de un sector caliente a menudo pueden obtener recompensas sustanciales. Otro enfoque posible es examinar las empresas que están en declive, como las que han pasado por la quiebra o la reorganización, pero es probable que sobrevivan y se recuperen.
Uso de la relación precio-beneficio
La relación precio / ganancias (P / E) Relación precio-ganancias La relación precio-ganancias (P / E Ratio) es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Les da a los inversionistas una mejor idea del valor de una empresa. El P / E muestra las expectativas del mercado y es el precio que debe pagar por unidad de ganancias actuales (o futuras) es una herramienta que los inversores de crecimiento suelen utilizar para ayudarlos a elegir acciones en las que invertir. Como lo hace evidente el nombre de la relación , debe comprender las ganancias de una empresa antes de poder utilizar la herramienta de manera efectiva.
En términos generales, cuanto mayor sea la relación P / U, mayor será el riesgo que los inversores estén dispuestos a asumir en una empresa debido a sus ganancias proyectadas y su tasa de crecimiento.
La relación P / U es particularmente útil para los inversores en crecimiento que intentan comparar empresas que operan en la misma industria. En industrias y sectores establecidos, tiende a haber relaciones P / U promedio para esa industria o sector en particular. Conocer los promedios de dicha industria o sector hace que la relación P / U de una empresa sea un número mucho más útil que simplemente mirarlo en comparación con el mercado en su conjunto.
Observar la relación P / E de una empresa sigue siendo una herramienta analítica útil para los inversores en crecimiento, pero agregar la consideración de otra métrica financiera fundamental puede ayudar a ajustar sus selecciones de inversión.
Obtenga más información sobre la relación P / E Relación precio-beneficio La relación precio-beneficio (Relación P / E) es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Les da a los inversionistas una mejor idea del valor de una empresa. El P / E muestra las expectativas del mercado y es el precio que debe pagar por unidad de ganancias actuales (o futuras).
Relación precio-beneficio La relación precio-beneficio (Relación P / E) es la relación entre el precio de las acciones de una empresa y las ganancias por acción. Les da a los inversionistas una mejor idea del valor de una empresa. El P / E muestra las expectativas del mercado y es el precio que debe pagar por unidad de ganancias actuales (o futuras)
Uso de la relación precio-valor contable
La relación precio-valor contable, o relación P / B, a menudo se considera más la métrica analítica básica de los inversores de valor que los inversores de crecimiento. Sin embargo, el hecho es que la relación P / B también se puede utilizar como una herramienta eficaz para identificar acciones con alto potencial de crecimiento.
La relación P / B se calcula dividiendo el precio por acción de una acción por el valor en libros por acción. Para determinar el valor en libros de una acción, las acciones preferentes emitidas deben restarse del capital contable total. La cifra calculada a partir de esta conclusión debe dividirse entre todas las acciones ordinarias aún en circulación. El número final es el valor contable de la empresa por acción. A menudo es útil para los inversores, especialmente los inversores en crecimiento, comparar el valor contable de una empresa con su valor de mercado. Esta comparación puede proporcionar una buena indicación de si una acción está infravalorada o sobrevalorada. Las empresas con un alto potencial de crecimiento suelen estar infravaloradas debido a mayores cargas de deuda y gastos de capital.
Pongamos en práctica esta relación. Para este ejemplo, usaremos el índice S&P 500. Un inversor de crecimiento, en teoría, echaría un vistazo a todas las acciones, calculando o buscando la relación P / B para cada una. Independientemente de cómo se coticen las acciones, el inversor de crecimiento podría reorganizarlas de acuerdo con su relación P / B, comenzando con los números más altos y terminando con los más bajos. Las empresas que se encuentran dentro del tercio superior de la lista se considerarían selecciones de acciones de crecimiento potencialmente bueno. Tenga en cuenta que esta no es una ciencia precisa, sino un ejemplo más útil que los inversores en crecimiento pueden emplear para identificar y agregar acciones con el mayor potencial de crecimiento a sus carteras.
Inversiones de crecimiento de alto riesgo
La inversión de crecimiento también puede extenderse a inversiones más allá de la inversión tradicional en el mercado de valores.
Invertir en inversiones de crecimiento de alto riesgo, también conocidas como inversiones especulativas, es un enfoque que no es adecuado para inversores con un umbral de riesgo bajo. Esta es una estrategia que se adapta mejor a los inversores en crecimiento que buscan obtener los máximos beneficios en un período de tiempo relativamente corto y que tienen suficiente capital de inversión para sostenerlos durante posibles períodos de pérdidas.
Las inversiones de alto riesgo incluyen cosas como futuros, contratos de opciones, cambio de moneda extranjera (forex), acciones de centavo y bienes raíces especulativos, como terrenos que no se han desarrollado. Estas inversiones implican un mayor riesgo, ya que no ofrecen rendimiento garantizado y su valor tiende a cambiar rápidamente (en otras palabras, están sujetas a una mayor volatilidad). Sin embargo, el atractivo para muchos inversores es que cuando tales inversiones dan buenos resultados, a menudo rinden grandes frutos.
Si está considerando alguna de estas inversiones, recuerde que la investigación es clave para el éxito. Más que el inversionista promedio en acciones o bonos, debe conocer muy bien el mercado en el que está invirtiendo. Dado que el éxito se basa en gran medida en la especulación, recomendamos encarecidamente que solo los inversores experimentados tiren los dados en activos de inversión como estos.
Una nota final
La realidad es que hay una multitud de métodos que los inversores en crecimiento pueden emplear para encontrar inversiones que complementen su cartera de inversiones existente. Como hemos señalado, también hay más inversores de crecimiento que están implementando diferentes herramientas para ayudarles a detectar acciones de crecimiento y arrebatarlas a precios relativamente más bajos, con la creencia o la confianza de que estas empresas experimentarán un crecimiento considerable en el futuro cercano. Al final, siempre depende de cada inversor individual elegir los métodos que mejor funcionen para ellos personalmente, pero también es útil estar al tanto de los diferentes enfoques para identificar las inversiones con el mayor potencial de generar beneficios futuros.
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