¿Qué son las inversiones a corto plazo?

Las inversiones a corto plazo son activos que se pueden convertir en efectivo o se pueden vender en un período corto de tiempo, generalmente entre 1 y 3 años. Los instrumentos comunes para la inversión a corto plazo incluyen bonos a corto plazo, letras del tesoro. desde unos días hasta 52 semanas (un año). Se consideran entre las inversiones más seguras ya que están respaldadas por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos. y otros fondos del mercado monetario. La negociación a corto plazo o la negociación intradía conllevan un grado significativo de especulación y, en consecuencia, un riesgo sustancial.

Inversiones a corto plazo

Ventajas de la inversión a corto plazo

  • La inversión a corto plazo ofrece flexibilidad al inversor, ya que no necesita esperar a que el valor madure para obtener efectivo. Por otro lado, las inversiones a largo plazo pueden liquidarse vendiendo en el mercado secundario, pero el inversor obtiene menores beneficios.
  • Los inversores pueden obtener beneficios sustanciales en muy poco tiempo.
  • Es menos riesgoso ya que el dinero invertido por transacción es sustancialmente menor.

Desventajas de la inversión a corto plazo

  • La inversión a corto plazo conlleva altos costos debido al alto volumen de transacciones y sus correspondientes comisiones de intermediación. Impuestos e inflación Inflación La inflación es un concepto económico que se refiere a aumentos en el nivel de precios de los bienes durante un período de tiempo determinado. El aumento del nivel de precios significa que la moneda de una economía determinada pierde poder adquisitivo (es decir, se puede comprar menos con la misma cantidad de dinero). También reducen los rendimientos obtenidos mediante inversiones a corto plazo.
  • Implica cierto nivel de experiencia y tiempo, ya que los inversores deben vigilar de cerca los movimientos de precios e identificar puntos de compra y / o venta.

Estrategias para inversiones a corto plazo

1. Identificar el comercio adecuado

Es importante buscar operaciones que impliquen un riesgo mínimo. Es importante realizar una investigación de mercado exhaustiva para reconocer a los candidatos potenciales de manera eficiente. El proceso incluye lo siguiente:

  • Monitoreo de la media móvil La media móvil adaptativa de Kaufman (KAMA) La media móvil adaptativa de Kaufman (KAMA) fue desarrollada por el teórico financiero cuantitativo estadounidense, Perry J. Kaufman, en 1998. La técnica comenzó en 1972 pero Kaufman la presentó oficialmente al público a través de su libro. , "Sistemas y métodos de negociación". A diferencia de otras medias móviles del precio de una acción determinada durante un período
  • Normalmente, los ciclos incluyen períodos de 15, 50, 100 y 200 días. Se puede comprar una acción con una media móvil de pendiente ascendente, mientras que aquellas con una curva de pendiente descendente o aplanamiento se pueden acortar.
  • Los ciclos y tendencias del mercado deben monitorearse de cerca. Las tendencias negativas sugieren pocas oportunidades de compra y viceversa.
  • Las situaciones externas pueden tener un efecto enorme en los precios del mercado de valores. Por lo tanto, es importante seguir y seguir las señales de las noticias relacionadas con los negocios, como acuerdos de demandas, nuevas regulaciones, escándalos y entornos políticos cambiantes.

2. Diversificación

La diversificación es un método para controlar o mitigar el riesgo mientras maximiza los retornos. Implica una mezcla de diferentes tipos de activos con diferentes riesgos y rendimientos. La diversificación funciona solo en situaciones en las que los tipos de activos en los que se invierte son mutuamente excluyentes. Por ejemplo, una cartera que incluye inversiones en múltiples valores de la misma industria, es decir, que están correlacionados, no se considera diversificada.

3. Cobertura

La cobertura es un proceso que busca eliminar todos los riesgos asociados a un activo. Instrumentos financieros derivados como opciones Opciones: Calls y Puts Una opción es una forma de contrato derivado que otorga al tenedor el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo en una fecha determinada (fecha de vencimiento) a un precio específico ( precio de ejercicio). Hay dos tipos de opciones: llamadas y ventas. Las opciones estadounidenses se pueden ejercer en cualquier momento, los futuros y los swaps (que derivan su valor de un activo subyacente) permiten a los inversores asegurarse contra el riesgo asociado con el activo en cuestión.

4. Venta agotada

La venta agotada es una estrategia de nicho que generalmente solo la emplean los comerciantes diarios experimentados. Por lo general, se realiza después de períodos de venta de pánico inducidos por alarmas de recesión u otras amenazas externas. Los inversores pueden comprar a precios inusualmente bajos y obtener ganancias poco después. Es posible porque los precios bajos creados debido a la venta de pánico no reflejan el valor subyacente real del activo, que puede ser mucho más alto.

5. Comercio de divisas en tiempo real

El comercio de divisas en tiempo real es una forma de especulación en la que un inversor apuesta por los movimientos futuros de precios de una divisa determinada. Utiliza indicadores técnicos para medir los cambios esperados en las tasas de cambio de las monedas. Es una forma de comercio algorítmico, lo que significa que no se puede realizar sin el uso de software sofisticado.

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