¿Qué son las certificaciones Top Finance?

Si está considerando una carrera como analista financiero, o ya está trabajando como tal, tener una certificación financiera profesional puede aumentar significativamente su poder de ganancia, reputación y capacidad para entregar análisis financieros de alta calidad La guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacar entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas. Esta guía lo guiará a través de cada una de las principales certificaciones y designaciones financieras para cualquier profesional que busque avanzar en su carrera como analista financiero certificado Certificación FMVA® Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan,y Ferrari.

Lista de las principales certificaciones financieras:

  1. Certificación Chartered Financial Analyst® (CFA®)
  2. Certificación de Contador Público Certificado (CPA)
  3. Designación de analista colegiado de inversiones alternativas (CAIA®)
  4. Designación Certified Financial Planner® (CFP®)
  5. Certificación Financial Risk Manager (FRM®)
  6. Certificación Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

principales certificaciones financieras

Certificación Chartered Financial Analyst® (CFA®)

La designación CFA® es muy buscada por los profesionales financieros de todo el mundo. Consta de tres niveles y se tarda un promedio de 4 años en completar los 3 niveles. Es ampliamente considerado como una de las principales certificaciones financieras.

El enfoque principal de esta certificación financiera es la gestión de cartera. Gestión de cartera Perfil de carrera La gestión de cartera es la gestión de inversiones y activos para los clientes, que incluyen fondos de pensiones, bancos, fondos de cobertura y oficinas familiares. El administrador de la cartera es responsable de mantener la combinación de activos adecuada y la estrategia de inversión que se adapte a las necesidades del cliente. Análisis de sueldos, habilidades e inversiones. Los principales temas del examen incluyen estándares éticos y profesionales, métodos cuantitativos, economía, informes y análisis financieros, finanzas corporativas, gestión de carteras, acciones, renta fija, derivados e inversiones alternativas.

La designación generalmente cuesta entre $ 4,000 y $ 5,000, dependiendo de si tiene que reescribir algún examen y qué tan temprano (o tarde) se inscribe para sus exámenes. La tasa de aprobación para obtener el programa de certificación completo (los 3 niveles) es inferior al 20%.

Pros

Altamente considerado y reconocido internacionalmente como una de las certificaciones financieras más desafiantes. Es un requisito para muchos puestos de trabajo en la gestión de activos y la investigación de acciones Resumen de la investigación de acciones Los profesionales de la investigación de acciones son responsables de producir análisis, recomendaciones e informes sobre oportunidades de inversión que puedan interesar a los bancos de inversión, las instituciones o sus clientes. La División de Investigación de Acciones es un grupo de analistas y asociados. Esta guía general de investigación de equidad. Completar esta designación demuestra un cierto nivel de inteligencia y una sólida ética de trabajo (es un buen filtro para que los empleadores lo utilicen para encontrar los mejores empleados).

Contras

Esta designación se destaca de otras certificaciones financieras Programas de certificación Consulte nuestros Programas de certificación para obtener las habilidades y la capacitación más prácticas, prácticas y relevantes para la industria. ¡Y 100% online! porque la tasa de aprobación es muy baja y la cantidad de material cubierto es muy grande. Puede ser un objetivo costoso que nunca logrará. El plan de estudios se centra en gran medida en la gestión de carteras, que puede no ser relevante para muchas carreras profesionales en finanzas corporativas. Además, es principalmente teórico y no utiliza aplicaciones como Excel Recursos de Excel ¡Aprenda Excel en línea con cientos de tutoriales, recursos, guías y hojas de trucos gratuitos de Excel! Los recursos de Finanzas son la mejor manera de aprender Excel en sus propios términos. .

Certificación de Contador Público Certificado (CPA)

Muchos profesionales de las finanzas optan por tener una designación contable en lugar de una certificación financiera. CPA es el estándar de oro en el mundo de la contabilidad y también juega muy bien en la carrera de finanzas. El plan de estudios de CPA consiste en auditoría y certificación, entorno y conceptos comerciales, contabilidad e informes financieros y regulación.

El costo total de una certificación de CPA (de principio a fin) es de aproximadamente $ 3,000 y generalmente lo cubre el empleador del estudiante. La tasa de aprobación por examen varía, pero para un primer intento es de aproximadamente el 50%.

Pros

Si desea una carrera en contabilidad, Contabilidad Las firmas de contadores públicos consisten en contadores cuyo trabajo es servir a empresas, individuos, gobiernos y organizaciones sin fines de lucro mediante la preparación de estados financieros e impuestos, entonces esta certificación es esencialmente "imprescindible". Si desea una carrera en finanzas, puede ser un gran diferenciador y excelente para cualquiera que quiera finalmente tener el trabajo de CFO ¿Qué hace un CFO? ¿Qué hace un CFO? El trabajo del CFO es optimizar el desempeño financiero de una empresa. incluyendo: informes, liquidez y retorno de la inversión. Dentro .

Contras

CPA solo tiene un enfoque menor en las finanzas corporativas Descripción general de las finanzas corporativas Las finanzas corporativas se ocupan de la estructura de capital de una corporación, incluido su financiamiento y las acciones que la administración toma para aumentar el valor y, por lo tanto, es más adecuado solo para trabajos contables. Además, el viaje para completar la acreditación puede ser largo.

Designación de analista colegiado de inversiones alternativas (CAIA®)

La certificación CAIA® se enfoca en inversiones alternativas y está dirigida a profesionales en la gestión de activos Gestión de activos La gestión de activos es el proceso de desarrollo, operación, mantenimiento y venta de activos de manera rentable. Más comúnmente utilizado en finanzas, el término se usa en referencia a personas o empresas que administran activos en nombre de personas u otras entidades. y hedge fund Hedge Fund Estrategias Un hedge fund es un fondo de inversión creado por individuos acreditados e inversores institucionales con el fin de maximizar los rendimientos y reducir o eliminar el riesgo, independientemente de la escalada o caída del mercado. Las estrategias de fondos de cobertura se emplean a través de asociaciones de inversión privada entre un administrador de fondos y las industrias de inversionistas. Los principales temas tratados en el CAIA® son ética, fondos de cobertura,Capital privado Perfil profesional de capital privado Los analistas y asociados de capital privado realizan un trabajo similar al de la banca de inversión. El trabajo incluye modelos financieros, valoración, horarios prolongados y sueldos elevados. El capital privado (PE) es una progresión profesional común para los banqueros de inversión (IB). Los analistas en IB a menudo sueñan con "graduarse" en el lado de la compra, activos reales, productos estructurados, asignación de activos Asignación de activos La asignación de activos se refiere a una estrategia en la que las personas dividen su cartera de inversiones entre diferentes categorías para minimizar la inversión y la gestión de riesgos. CAIA® es una de las principales certificaciones financieras.El capital privado (PE) es una progresión profesional común para los banqueros de inversión (IB). Los analistas en IB a menudo sueñan con "graduarse" en el lado de la compra, activos reales, productos estructurados, asignación de activos Asignación de activos La asignación de activos se refiere a una estrategia en la que las personas dividen su cartera de inversiones entre diferentes categorías para minimizar la inversión y la gestión de riesgos. CAIA® es una de las principales certificaciones financieras.El capital privado (PE) es una progresión profesional común para los banqueros de inversión (IB). Los analistas en IB a menudo sueñan con "graduarse" del lado de la compra, activos reales, productos estructurados, asignación de activos Asignación de activos La asignación de activos se refiere a una estrategia en la que los individuos dividen su cartera de inversiones entre diferentes categorías para minimizar la inversión y la gestión de riesgos. CAIA® es una de las principales certificaciones financieras.

El costo de la certificación financiera CAIA® es de aproximadamente $ 3,000 (en total) y el programa consta de dos niveles. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 70%.

Pros

Este programa es ideal para áreas de nicho de las finanzas, como la gestión de inversiones alternativas. Inversión alternativa Una inversión alternativa es una inversión en activos distintos del efectivo, acciones y bonos. Las inversiones alternativas pueden ser inversiones en activos tangibles como metales preciosos o vino. Además, pueden ser inversiones en activos financieros como capital privado, valores en dificultades y fondos de cobertura. (es decir, capital privado, activos reales y fondos de cobertura). Solo toma de 12 a 18 meses en promedio completarlo.

Contras

Dado que está tan enfocado, no es tan versátil como las designaciones más amplias o un MBA. ¿Vale la pena un MBA? Si estás pensando en ir a una escuela de negocios te estarás preguntando, ¿vale la pena un MBA ?. La respuesta (como en todas las clases de MBA) es: "depende". Aparte de la carga de trabajo de hacer un MBA, casi no hay razón para no hacer un MBA si su jefe lo está pagando. Pueden usarlo como palanca en su contra y bloquearlo, pero el ROI es increíble si es gratis (obviamente). .

Certificación de planificador financiero certificado (CFP®)

Obtener una designación CFP® puede ser un gran camino para cualquiera que busque una carrera en la gestión de inversiones o patrimonios Gestión patrimonial privada La gestión patrimonial privada es una práctica de inversión que implica planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros para personas de alto patrimonio (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una relación de trabajo cercana con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente. . Como su nombre lo indica, se centra en la planificación financiera, que es el segmento minorista o de alto patrimonio neto de la gestión de inversiones. CFP® es una de las principales certificaciones financieras para cualquier persona que desee administrar clientes de alto patrimonio neto.

CFP® es una de las acreditaciones financieras que representa un gran valor, ya que generalmente cuesta alrededor de $ 2,000 pero puede ser mayor o menor dependiendo de cuántos materiales del curso compre. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 67%.

Pros

Tiene un buen valor y un gran diferenciador para las carreras de banca minorista, banca privada y administración de patrimonio.

Contras

Esta certificación tiene un enfoque bastante estrecho y no es muy transferible a otras carreras financieras fuera de la gestión de patrimonio, como banca de inversión Banca de inversión La banca de inversión es la división de un banco o institución financiera que sirve a gobiernos, corporaciones e instituciones proporcionando suscripción ( captación de capital) y servicios de asesoría en fusiones y adquisiciones (M&A). Los bancos de inversión actúan como intermediarios o desarrollo corporativo Desarrollo corporativo El desarrollo corporativo es el grupo en una corporación responsable de las decisiones estratégicas para hacer crecer y reestructurar su negocio, establecer asociaciones estratégicas, participar en fusiones y adquisiciones (M&A) y / o lograr la excelencia organizacional. Corp Dev también busca oportunidades que aprovechen el valor de la plataforma comercial de la empresa. .

Certificación de Financial Risk Manager (FRM®)

La certificación FRM® está diseñada para profesionales que siguen carreras como oficiales de riesgo, analistas de riesgo y otros puestos en la gestión de riesgos. Gestión de riesgos La gestión de riesgos abarca la identificación, análisis y respuesta a los factores de riesgo que forman parte de la vida de una empresa. Generalmente se hace con. El costo de la designación es de aproximadamente $ 1,500 y demora aproximadamente un año en completarse. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 50% para el FRM.

Pros

Este es un buen camino si quieres tener una carrera muy específica en gestión de riesgos y diferenciarte. En comparación con las certificaciones financieras anteriores, FRM® es una de las certificaciones más específicas y específicas. También es muy rentable y eficiente en el tiempo.

Contras

La designación FRM® es más nueva y, por lo tanto, menos reconocida a nivel mundial que las designaciones que han existido por más tiempo. Es menos portátil a otras áreas de las finanzas fuera de la gestión de riesgos.

Certificación de Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ®

Una opción nueva y cada vez más popular para los profesionales de las finanzas corporativas es obtener una certificación de modelos financieros Certificación de modelos financieros Certificación de modelos financieros: obtenga su certificado como Analista de valoración y modelos financieros (FMVA) ® para carreras en banca de inversión, FP&A, de un instituto como como Finanzas. Los temas del curso van desde cómo construir un modelo financiero hasta técnicas avanzadas de valoración y análisis de sensibilidad, todos utilizando aplicaciones prácticas en Excel. El Programa completo de Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ® Certificación FMVA® Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y Ferrari en Financees una inversión asequible, a partir de $ 497, y viene con más de 24 cursos y más de 100 horas de instrucción en video. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 70% para la prueba FMVA ™.

Las habilidades de analista más prácticas obtenidas con esta certificación incluyen:

  • Análisis financiero Tipos de análisis financiero El análisis financiero implica el uso de datos financieros para evaluar el desempeño de una empresa y hacer recomendaciones sobre cómo puede mejorar en el futuro. Los analistas financieros realizan principalmente su trabajo en Excel, utilizando una hoja de cálculo para analizar datos históricos y hacer proyecciones Tipos de análisis financiero, ratios y desempeño de la empresa en Excel
  • Cómo construir un modelo financiero Tipos de modelos financieros Los tipos más comunes de modelos financieros incluyen: modelo de 3 estados, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales en Excel paso a paso
  • Valoración de empresas Métodos de valoración Al valorar una empresa como empresa en funcionamiento, se utilizan tres métodos de valoración principales: análisis DCF, empresas comparables y transacciones precedentes. Estos métodos de valoración se utilizan en banca de inversión, investigación de acciones, capital privado, desarrollo corporativo, fusiones y adquisiciones, adquisiciones apalancadas y métodos financieros (las técnicas más comunes utilizadas en la industria).
  • Bienes raíces, comercio electrónico, venta minorista y otros modelos financieros específicos de la industria
  • Aplicaciones avanzadas como fusiones y adquisiciones Fusiones Adquisiciones Proceso de fusiones y adquisiciones Esta guía le explica todos los pasos del proceso de fusiones y adquisiciones. Descubra cómo se completan las fusiones, adquisiciones y acuerdos. En esta guía, describiremos el proceso de adquisición de principio a fin, los diversos tipos de adquirentes (compras estratégicas versus financieras), la importancia de las sinergias y el modelado de costos de transacción (M&A), análisis de sensibilidad y análisis de escenarios.
  • Creación de presentaciones de PowerPoint, paneles de Excel Creación de paneles en Excel Esta guía para la creación de paneles en Excel le enseñará cómo crear un hermoso panel en Excel utilizando técnicas de visualización de datos de los profesionales. En, cuadros, gráficos y otros resultados

Certificación de analista financiero - Certificado de ejemplo Certificación FMVA® Únase a más de 350,600 estudiantes que trabajan para empresas como Amazon, JP Morgan y Ferrari

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Compare las 6 designaciones

A continuación se muestra una tabla de comparación de varios criterios, incluidos el momento, el costo, la duración y el enfoque para cada una de las 6 designaciones financieras.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Numero de niveles312221
Costos$ 4,000 a $ 5,000$ 1,000 a $ 3,000$ 3,000$ 2,000$ 1,500$ 497
Tasa de aprobación del examen30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Enfoque de contenidoGestión de carteras, InversionesInformes financieros, auditoríaActivos reales, inversiones alternativasPlanificacion FinancieraGestion de riesgos financierosModelización financiera, valoración
Solicitud de carreraTodo lo abarcaContabilidad y FinanzasGestión de activosGestión minorista y patrimonialGestión de riesgosTodo lo abarca
Tiempo de estudio (horas)300-350 por examenVaría200 por examenVaría200-300 por examen120-200 en total
Tiempo de finalización3-5 años2,5 - 5 años1-2 años4 años<1 año<1 año
Experiencia laboral4 años1 año1 año3 años2 añosNinguna

La tabla anterior se preparó sin prejuicios, a partir de información disponible públicamente en el sitio web de cada designación.

Más recursos de certificación financiera

Finance tiene una misión Misión y valores La misión de Finance es ayudar a cualquier persona a convertirse en un analista financiero de clase mundial. Obtenga más información sobre la misión, la visión, los valores y la cultura del Corporate Finance Institute para ayudarlo a avanzar en su carrera. Eso significa proporcionar todas las herramientas, la capacitación y las plantillas que necesita para ser un analista financiero de clase mundial. La guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacar entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades blandas. Armado con la capacidad de destilar grandes cantidades de información compleja en recomendaciones y conclusiones claras, tendrá la confianza que necesita para ascender de rango.

Además de las certificaciones financieras y de modelos financieros enumeradas anteriormente, también tenemos una amplia gama de recursos gratuitos para ayudarlo a desarrollar sus habilidades como analista financiero certificado. Los recursos gratuitos más populares de Finance incluyen:

  • Métodos de valoración Métodos de valoración Al valorar una empresa como empresa en funcionamiento, se utilizan tres métodos de valoración principales: análisis DCF, empresas comparables y transacciones precedentes. Estos métodos de valoración se utilizan en banca de inversión, investigación de acciones, capital privado, desarrollo corporativo, fusiones y adquisiciones, adquisiciones apalancadas y finanzas.
  • Guía de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de los tres estados, análisis DCF, más
  • Cómo convertirse en analista financiero Guía para convertirse en analista financiero Cómo convertirse en analista financiero. Siga la guía de Finanzas sobre redes, currículum vitae, entrevistas, habilidades de modelado financiero y más. Hemos ayudado a miles de personas a convertirse en analistas financieros a lo largo de los años y saber exactamente lo que se necesita.
  • Mapa de carrera interactivo

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