¿Qué es la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA)?

La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA, por sus siglas en inglés) es la organización de protección de inversores más antigua de los EE. UU., Que nació hace más de un siglo en 1919. La membresía de la NASAA comprende 67 administradores de todos los estados, territorios y distritos de los Estados Unidos.

Asociación de Administradores de Valores de América del Norte

Los administradores tienen la responsabilidad de proteger a los inversores que compran valores o buscan asesoramiento sobre inversiones. Inversión: una guía para principiantes La guía sobre inversiones para principiantes de Finanzas le enseñará los conceptos básicos de la inversión y cómo empezar. Conozca las diferentes estrategias y técnicas de negociación y los diferentes mercados financieros en los que puede invertir, y su mandato se extiende a los distintos emisores e intermediarios de valores que venden y ofrecen valores para la venta al público.

Los miembros de la NASAA participan en acciones de cumplimiento para proteger a los inversores del fraude de inversiones al investigar las violaciones de las leyes estatales y federales relacionadas con la protección de los inversores. La asociación también coordina programas de capacitación, talleres y seminarios para el personal de su agencia de seguridad en los estados, distritos, provincias y territorios de EE. UU.

Propósito de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte

El objetivo principal de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte es ayudar a los inversores a detectar y prevenir el fraude de inversiones en la negociación de valores. La organización actúa como defensora de los inversores que carecen de la experiencia o los conocimientos necesarios para proteger sus intereses de las empresas de seguridad y los asesores de inversiones.

NASAA logra sus objetivos investigando violaciones de las leyes de inversión a nivel estatal y provincial a través de sus miembros. La membresía del grupo comprende reguladores de seguridad de toda América del Norte que son parte de un sistema regulatorio complementario que va desde el nivel estatal / provincial hasta el nivel federal.

La organización también promueve la educación de los inversionistas mediante la organización de capacitaciones y seminarios en los que los inversionistas están equipados con conocimientos sobre comercio seguro, fraude de inversiones, delitos cibernéticos y herramientas que deben utilizar para tomar decisiones financieras informadas.

La NASAA también es responsable de otorgar licencias a los corredores de bolsa y asesores de inversiones que administran menos de $ 100 millones en activos. También otorga licencias a empresas de seguridad que operan a nivel estatal, además de registrar determinadas ofertas de seguridad.

Además de otorgar licencias a los corredores de bolsa, la NASAA también crea exámenes de valores como la Serie 63, la Serie 65 y la Serie 66 que los agentes deben aprobar antes de que se les permita vender valores a nivel estatal. Es responsable de revisar las ofertas de seguridad de las pequeñas empresas y ofrece orientación a dichas empresas sobre cómo recaudar fondos del público al tiempo que garantiza el cumplimiento de las leyes de seguridad del estado.

NASAA coopera con otras organizaciones como NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., O SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. Que es responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También está a cargo de mantener la industria de valores y las bolsas de valores y opciones, FINRA, Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) La Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) es la bolsa de valores más grande del mundo, hospedando 82% del S&P 500, así como 70 de las corporaciones más grandes del mundo. Es una empresa que cotiza en bolsa que proporciona una plataforma para la compra y venta, y otras organizaciones para hacer cumplir las normas de seguridad y promover la protección de los inversores.

Actividades clave de NASAA

La NASAA es responsable de realizar las siguientes funciones para proteger a los inversores:

1. Concesión de licencias a los corredores de bolsa

La NASAA es responsable de registrar y otorgar licencias a los corredores de bolsa, firmas de asesores de inversiones y firmas de seguridad que realizan negocios a nivel de estado, distrito, provincia o territorios de EE. UU.

2. Investigación de las quejas de los inversores

Como organización encargada de la protección de los inversores, la NASAA es responsable de investigar las quejas de los inversores sobre las ofertas de seguridad y los posibles casos de fraude financiero. Su membresía comprende reguladores que trabajan bajo la jurisdicción del fiscal general del estado y, por lo tanto, están bien equipados para investigar las quejas.

3. Aplicación de las leyes de valores

La membresía de la NASAA está autorizada para multar, penalizar y proporcionar restitución a los inversores agraviados.

4. Promoción de la educación de los inversores

NASAA ofrece capacitación a inversionistas para equiparlos con conocimientos sobre herramientas esenciales para evaluar valores, identificar y prevenir el fraude, y sus derechos como consumidores de ofertas de valores.

5. Revisión de firmas de corretaje y asesores de inversiones

La NASAA examina habitualmente firmas de corretaje y asesores de inversiones con licencia para garantizar el cumplimiento de las leyes de valores Comisión de Bolsa y Valores (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., O SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. Que es responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También se encarga de mantener la industria de valores y las bolsas de valores y opciones. También audita las sucursales de las empresas para examinar sus prácticas de ventas y el mantenimiento de registros precisos de las cuentas de los clientes.

6. Abogar por leyes de valores estatales sólidas

La NASAA es responsable de defender las leyes y regulaciones estatales sólidas y consistentes que protegen los intereses de los inversores. En consonancia con la responsabilidad, la organización aboga por políticas favorables a los inversores a través de testimonios del Congreso y cartas de comentarios.

La regla modelo de ciberseguridad de la NASAA

La membresía de la NASAA votó a favor de adoptar un paquete modelo de reglas de ciberseguridad en mayo de 2019. El modelo dicta cómo las firmas asesoras de inversiones recopilan y utilizan los datos personales de sus clientes y proporciona pautas sobre cómo las firmas deben diseñar sus procedimientos de ciberseguridad y prácticas de privacidad. Sin embargo, el paquete de reglas modelo debe ser adoptado por los estados, distritos, provincias y territorios individuales para convertirse en ley bajo esa jurisdicción.

La regla modelo consta de tres componentes clave. El primer componente obliga a las firmas de asesores de inversiones a implementar procedimientos y prácticas de información que protejan los datos de los clientes. Las firmas de inversión están obligadas a proporcionar, tras el compromiso inicial con un cliente y luego anualmente, una política de privacidad sobre cómo recopila y comparte información personal privada.

El segundo componente es una enmienda al marco de mantenimiento de registros modelo de la NASAA existente que requiere que la empresa mantenga registros de su cumplimiento con la política.

El tercer y último componente es una enmienda que hace que el hecho de no establecer, mantener y hacer cumplir la política de privacidad modelo sea una violación de la regla modelo de la NASAA sobre prácticas comerciales no éticas.

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