Todo, desde el color, los números, las fórmulas y el texto, tiene una lógica de formato específica cuando se trata de crear un modelo financiero. Un buen formato de modelo financiero es clave para ser un gran analista financiero. La guía Analyst Trifecta® La guía definitiva sobre cómo ser un analista financiero de clase mundial. ¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando seguir las mejores prácticas líderes en la industria y destacarse entre la multitud? Nuestro proceso, llamado The Analyst Trifecta®, consiste en análisis, presentación y habilidades sociales
Un esquema de color consistente
Tanto para texto como para números, los siguientes esquemas son esenciales:
- Azul : se usa mejor para entradas que componen históricos, suposiciones y factores (172.551 o = 258.849 + 9.988-2.624)
- Negro : este color debe usarse para cálculos y referencias en el mismo horario u hoja (C4)
- Verde : las referencias de otro horario u hoja deben ejemplificarse en verde (= Hoja1! B3)
- Rojo : el rojo representa precaución y, como tal, debe usarse como una advertencia para otro usuario o para vincular a otro modelo (= [TTS_v1.0xls] Sheet1! C3)
- Rojo oscuro : un rojo oscuro y profundo es apropiado para una fórmula que se vincula a bases de datos como Capital IQ (= CIQ ($ E $ 2, "IQ_TOTAL_REV", IQ_FY))
Cifras exactas en el formato del modelo financiero
Excel siempre redondeará por ti, según el formato. Por ejemplo, si se ingresa efectivo como $ 25.382, Excel lo presentará como $ 25.4. Esto asegurará que todos los cálculos sean lo más precisos posible sin dejar de verse prolijos y limpios.
Nunca ingrese el mismo número dos veces
Excel fluirá y será dinámico en este sentido.
No incruste entradas en fórmulas
Por ejemplo, = F5 * (1 + 10%) no debe tener el símbolo de porcentaje dentro del cálculo. En su lugar, divida las entradas en una línea separada. El 10% debe ingresarse en otra celda (G7 = 10%) y debe referenciarse como - = F5 * (1 + G7).
Conceptos básicos sobre el formato de números
Acceso: Ctrl + 1 (Formato de celdas), pestaña Número
Al formatear números en un modelo financiero, existen algunas reglas básicas que ayudan a mantener las cosas simples y limpias. Para empezar, una buena regla general es utilizar los tipos estándar de Excel: número, moneda, contabilidad, etc. Al hacer esto, Excel registrará y mostrará cosas como números negativos entre paréntesis, ya que el programa alinea los decimales entre positivo y números negativos.
Formato de modelo financiero de número personalizado
Acceso: Ctrl + 1 (Formato de celdas), pestaña Número, Personalizado
Se debe usar formato personalizado para porcentajes, formatos específicos de la empresa y presentaciones más creativas para garantizar que los números se calculen de manera adecuada en su formato correcto. Se crea un formato de número personalizado en "Tipo" después de utilizar el método de acceso.
- #: Muestra números significativos si están presentes y se usa a menudo para mostrar el (,) como un separador de 1000
- 0: muestra números insignificantes y se usa a menudo cuando se muestran decimales
Por ejemplo, el número 3.4 escrito como 0.0 se mostraría como 3.4, donde el número 3.4 escrito como #, ###. 0 se mostraría como 3.4.
Interpretación del "Código"
- Punto y coma (;): este es el código que se coloca como separador entre los tipos de formato positivo y negativo. Puede haber hasta tres separadores de formato de punto y coma (positivo; negativo; cero; texto).
Ejemplo
| POSITIVO | SEPARADOR | NEGATIVO |
| 0,1% | ; | (0,5%) |
- Guión bajo (_): esto crea un espacio del tamaño del siguiente carácter y se usa para alinear decimales para números positivos y negativos en una columna.
Ejemplo
| POSITIVO | ADDER ESPACIO | NEGATIVO |
| 0,1% | _ | (0,0%) |
Texto con formato personalizado
Es común ver letras o palabras después de un número, ya sea que se trate de múltiplos, puntos básicos o años. Excel los leerá como un "número" y no como "texto". Por ejemplo, el número 3.4 escrito como #, ## 0.0x se mostraría como 3.4xy el número 150 escrito como 0 “bps” se mostraría como 150 bps.
Asuntos de formato del modelo financiero
El formato es importante porque un excelente trabajo analítico y una excelente presentación son importantes por una multitud de razones. Para empezar, su trabajo lo representa a usted y a su empresa. Además, un trabajo descuidado e inconsistente puede dar una impresión errónea sobre la calidad del trabajo. Por último, los números pueden ser 100% precisos, pero una mala presentación podría perder un trato.
Es muy importante tomarse unos minutos adicionales para formatear correctamente y hacer que el trabajo sea fácil de entender.
¡Adelante!
Gracias por leer esta guía de Finanzas para el formato de modelos financieros. Aprenda sobre los diferentes elementos dentro de un modelo financiero, o cómo configurar uno correctamente, a partir de los siguientes recursos financieros:
- Descripción general del modelo financiero ¿Qué es un modelo financiero? Un modelo financiero es una representación del desempeño pasado y futuro de una empresa en función de sus activos y operaciones. Descubra: ¿qué es un modelo financiero?
- Conceptos básicos sobre el formato del modelo financiero Formato del modelo financiero: números El formato del número del modelo financiero mejora la claridad, la eficiencia y la coherencia de un modelo financiero al utilizar un formato decimal coherente.
- Formateo del modelo financiero Formateo avanzado del modelo financiero: Números avanzados El formato numérico puede volverse muy sólido. El formato de número personalizado permite al usuario formatear números de diferentes formas, incluida la adición de símbolos y palabras
- Números de formato del modelo financiero Formato del modelo financiero El formato del modelo financiero es una ciencia en sí misma. Al formatear correctamente un modelo financiero, el analista mantiene la coherencia, la claridad y la eficiencia.
