¿Quieres ser un analista financiero de clase mundial? ¿Está buscando aprender las mejores prácticas líderes en la industria y destacar entre la multitud? Si es así, esta es la guía definitiva para usted sobre cómo convertirse en el mejor analista posible. Nuestro enfoque se llama The Analyst Trifecta®.
Esta guía se divide en tres secciones principales:
- Analítica
- Presentación
- Habilidades blandas
Los tres deben llegar a la cima y, en adelante, se denominarán The Analyst Trifecta®.
Esta guía lo ayudará a tener éxito en la mayoría de los trabajos de nuestro Mapa de carreras. ¡Consulta nuestro mapa de carreras para ver qué trabajo te queda mejor!
The Analyst Trifecta® Parte 1 - Análisis
Un analista financiero de clase mundial vive y respira números, cálculos e interpretaciones. Saben cómo destilar grandes cantidades de datos en un formato simple y fácilmente digerible. Tienen una atención inquebrantable a los detalles y sueñan en números.
Los mejores analistas saben cómo recopilar, organizar, analizar e interpretar datos. Cada uno de estos cuatro pasos es igualmente importante y forma la base sobre la que se construye su carrera.
Recolectando datos
La recopilación de datos es el primer paso lógico. Puede parecer simple, pero es importante saber dónde buscar información y cómo obtenerla. Hemos proporcionado una lista de fuentes de datos financieros Datos financieros Dónde encontrar datos para analistas financieros: Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR y más fuentes de datos financieros para analistas financieros en línea en nuestro sitio web donde los analistas financieros suelen comenzar su búsqueda. Sin embargo, conocer estas fuentes no es todo lo que se necesita para recopilar datos. Son los informes específicos y las secciones de estos informes los más importantes. Por ejemplo, un analista básico sabrá extraer el informe 10-K de una empresa de Bloomberg, pero un analista avanzado sabrá exactamente a qué notas cambiar y qué partes del MD&A (Discusión y análisis de la administración) proporcionan la mayor cantidad de información.
Organización de datos
Organizar los datos en una estructura limpia es fundamental. Es posible que haya ganado el premio gordo con un gran volumen de datos, pero si no está bien organizado, el análisis que se construye sobre él será un desastre para auditar. La confianza en los resultados se verá disminuida. Es importante planificar su modelo financiero ¿Qué es el modelo financiero? El modelo financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de qué es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. con un marco lógico y estructurar los datos con una visión a largo plazo de cómo se verá el producto final. Esto es particularmente importante en la modelización financiera, donde las mejores prácticas de estructuración son las que separan a los buenos analistas de los grandes.Consulte nuestra guía completa de modelos financieros Guía gratuita de modelos financieros Esta guía de modelos financieros cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de las tres declaraciones, análisis DCF, más para aprender más.
Análisis financiero
Analizar los datos es lo que normalmente consideramos el trabajo principal de un analista, de ahí el nombre. En esta etapa, es hora de comenzar a calcular métricas y ratios (por ejemplo, VE / EBITDA Múltiplo de EBITDA El múltiplo de EBITDA es un ratio financiero que compara el valor empresarial de una empresa con su EBITDA anual. Este múltiplo se utiliza para determinar el valor de una empresa y comparar con el valor de otras empresas similares. El múltiplo de EBITDA de una empresa proporciona una relación normalizada para las diferencias en la estructura de capital), las tasas de rendimiento (p. ej., ROA, rendimiento de los activos y fórmula de ROA, fórmula de ROA. El rendimiento de los activos (ROA) es un tipo métrica de retorno de la inversión (ROI) que mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales. Esta relación indica qué tan bien se está desempeñando una empresa al comparar las ganancias (ingresos netos) que 's generando el capital que se invierte en activos. ), riesgos, acumulación / dilución y TIR Tasa interna de rendimiento (TIR) La tasa interna de rendimiento (TIR) es la tasa de descuento que hace que el valor actual neto (VAN) de un proyecto sea cero. En otras palabras, es la tasa de rendimiento anual compuesta esperada que se obtendrá en un proyecto o inversión. . Aquí es donde las habilidades contables y financieras precisas son útiles y muchos analistas aprovechan la oportunidad para mostrar sus habilidades analizando la información de la manera más perspicaz e intuitiva. También es donde el analista puede comenzar a tener algún impacto directo sobre la historia que se cuenta con los datos, ya sea confirmando una tesis, apoyando la agenda de un cliente o llegando a la “verdad”.y TIR Tasa interna de rendimiento (TIR) La tasa interna de rendimiento (TIR) es la tasa de descuento que hace que el valor actual neto (VAN) de un proyecto sea cero. En otras palabras, es la tasa de rendimiento anual compuesta esperada que se obtendrá en un proyecto o inversión. . Aquí es donde las habilidades contables y financieras precisas son útiles y muchos analistas aprovechan la oportunidad para mostrar sus habilidades analizando la información de la manera más perspicaz e intuitiva. También es donde el analista puede comenzar a tener algún impacto directo sobre la historia que se cuenta con los datos, ya sea confirmando una tesis, apoyando la agenda de un cliente o llegando a la “verdad”.y TIR Tasa interna de rendimiento (TIR) La tasa interna de rendimiento (TIR) es la tasa de descuento que hace que el valor actual neto (VAN) de un proyecto sea cero. En otras palabras, es la tasa de rendimiento anual compuesta esperada que se obtendrá en un proyecto o inversión. . Aquí es donde las habilidades contables y financieras precisas son útiles y muchos analistas aprovechan la oportunidad para mostrar sus habilidades analizando la información de la manera más perspicaz e intuitiva. También es donde el analista puede comenzar a tener algún impacto directo sobre la historia que se cuenta con los datos, ya sea confirmando una tesis, apoyando la agenda de un cliente o llegando a la “verdad”.es la tasa de rendimiento anual compuesta esperada que se obtendrá en un proyecto o inversión. . Aquí es donde las habilidades contables y financieras precisas son útiles y muchos analistas aprovechan la oportunidad para mostrar sus habilidades analizando la información de la manera más perspicaz e intuitiva. También es donde el analista puede comenzar a tener algún impacto directo sobre la historia que se cuenta con los datos, ya sea confirmando una tesis, apoyando la agenda de un cliente o llegando a la “verdad”.es la tasa de rendimiento anual compuesta esperada que se obtendrá en un proyecto o inversión. . Aquí es donde las habilidades contables y financieras precisas son útiles y muchos analistas aprovechan la oportunidad para mostrar sus habilidades analizando la información de la manera más perspicaz e intuitiva. También es donde el analista puede comenzar a tener algún impacto directo sobre la historia que se cuenta con los datos, ya sea confirmando una tesis, apoyando la agenda de un cliente o llegando a la “verdad”.ya sea para confirmar una tesis, respaldar la agenda de un cliente o llegar a la "verdad".ya sea para confirmar una tesis, respaldar la agenda de un cliente o llegar a la "verdad".
Interpretación y recomendaciones
La interpretación es donde los analistas financieros de clase mundial brillan y muestran sus habilidades para hacer recomendaciones. Aquí es donde llegamos al "¿y qué?" parte del análisis, y es hora de sugerir algunos elementos de acción específicos. Un gran analista sabe que debe tener cuidado aquí: este es el puente entre donde termina su trabajo y los ejecutivos se hacen cargo. Es importante brindar sugerencias perspicaces, pero por lo general no es prudente impulsar una agenda o una visión extrema. Dicho esto, es de esperar que los consejos objetivos prevalezcan a largo plazo. Para ayudarlo a alcanzar este nivel, hemos diseñado un extenso programa de capacitación en línea.
The Analyst Trifecta® Parte 2 - Presentación
De esto se habla mucho menos que de la analítica, pero sigue siendo increíblemente importante. Una parte importante del trabajo de un analista consiste en crear presentaciones atractivas (por ejemplo, libros de presentación de banca de inversión Libro de presentaciones de banca de inversión Cómo hacer un libro de presentación de banca de inversión. Esta guía le enseñará lo que se incluye, cómo hacer un libro de presentación de IB y proporciona ejemplos de diapositivas), documentos, notas (por ejemplo, hojas verdes Hoja verde Una hoja verde es un resumen de los atributos clave del emisor de un valor ofrecido utilizado por la fuerza de ventas cuando solicita expresiones de interés de) y otras formas de comunicación interna o externa. Es absolutamente fundamental que estos documentos estén bien escritos, sean visualmente atractivos y persuasivos.
Los dos aspectos principales de la comunicación sobre los que nos basaremos en esta guía son la comunicación escrita y visual.
Comunicación escrita
Las habilidades de comunicación escrita pueden hacer o deshacer a un analista. Aunque la mayoría de sus esfuerzos (en función del tiempo) se dedicarán a realizar análisis cuantitativos, lo que más importa es la expresión de sus hallazgos. ¿Qué constituye una buena comunicación escrita para un analista financiero de clase mundial? La comunicación escrita sólida se reduce a la estructura, el argumento y los puntos de apoyo de un analista. Es importante aislar el argumento central y martillar ese punto con información de apoyo relevante. Requiere práctica, pero hay una habilidad especial para escribir documentos comerciales persuasivos que un analista debería esforzarse por desarrollar con el tiempo. Eche un vistazo a nuestras plantillas para obtener una carta de intención Carta de intención (LOI) Descargue la plantilla de Carta de intención (LOI) de Finance. Una LOI describe los términos yacuerdos de una transacción antes de que se firmen los documentos finales. Los puntos principales que normalmente se incluyen en una carta de intención incluyen: descripción general y estructura de la transacción, cronograma, diligencia debida, confidencialidad, exclusividad o una hoja de términos Plantilla de hoja de términos Descargue nuestro ejemplo de plantilla de hoja de términos. Una hoja de términos describe los términos y condiciones básicos de una oportunidad de inversión y un acuerdo no vinculante para algunos ejemplos de buena comunicación escrita.Una hoja de términos describe los términos y condiciones básicos de una oportunidad de inversión y un acuerdo no vinculante para algunos ejemplos de buena comunicación escrita.Una hoja de términos describe los términos y condiciones básicos de una oportunidad de inversión y un acuerdo no vinculante para algunos ejemplos de buena comunicación escrita.
Visualización de datos
La representación visual de los datos está en el centro de un buen análisis financiero. Es importante crear cuadros y gráficos que hagan que la información sea fácil de seguir, con conclusiones claras y un sentimiento de confianza. Esta es un área en la que Finanzas puede ayudar, ya que hemos diseñado varios cursos que lo guían a través del proceso de creación de hermosos resultados de Excel, paso a paso. Nuestros cursos avanzados de Excel y visualización de datos incluyen lecciones sobre la creación de varios tipos de gráficos para libros de presentaciones, informes de investigación u otros documentos.
The Analyst Trifecta® Parte 3 - Habilidades blandas
Esta parte de la trifecta es absolutamente crítica, pero a menudo recibe la menor capacitación, desarrollo o enfoque. Es fácil centrarse en la formación en modelos financieros, pero eso no será suficiente para destacar. Las áreas de habilidades blandas en las que un analista financiero de clase mundial debe trabajar son la comunicación, la política y la marca personal.
Comunicación
La comunicación oral es probablemente el subconjunto de comunicación menos practicado y alquilado, pero es muy importante para los analistas financieros. Para ascender en las filas, debe ser capaz de mantenerse firme en una llamada de conferencia con un cliente o con un ejecutivo y comunicar sus pensamientos de manera efectiva. La buena comunicación requiere confianza, conciencia y la capacidad de leer a otras personas. Si puede leerlos, existe la esperanza de ajustar su enfoque en función de la retroalimentación no verbal que le brinden.
Política
La política puede ser una mala palabra y muchas personas prefieren no hablar de ella o fingir que no existe en su organización. El hecho es que, tan pronto como haya dos o más personas trabajando juntas, habrá potencial para la política. La sugerencia aquí es no convertirse en una persona altamente política, es simplemente estar al tanto de la política en su organización y tener un plan para administrar la política. Los analistas suelen tomar decisiones sin tener en cuenta las implicaciones políticas y eso puede ser contraproducente. Por el contrario, los que pueden navegar por el sistema parecen aumentar más rápidamente.
Al final del día, asegúrese de que:
1) Entiende la política de su organización.
2) Elabora una estrategia sobre cómo navegar con éxito la política en su organización.
3) Te controlas constantemente para mantenerte conectado a tierra.
Marca personal
Gestionar su marca personal puede significar varias cosas. En esencia, significa comportarse de una manera que haga que sus colegas y clientes lo respeten, disfruten trabajar con usted y lo vean como un gran triunfador. Es más fácil decirlo que hacerlo, ya que se necesita toda una vida de buenas decisiones para construir una marca personal sólida. Solo se necesita una mala decisión para destruirlo.
Nuestras recomendaciones para construir la mejor marca personal son:
1) Ten siempre una actitud positiva.
2) Trabaje bien con sus compañeros de equipo y no cree drama.
3) Siempre cumpla con lo que promete hacer y opere con el más alto nivel de integridad.
Más guías y formación de analistas financieros
Gracias por leer esta descripción general de The Analyst Trifecta®. Hemos diseñado varias guías más para ayudarlo a convertirse en un analista financiero de clase mundial. Nuestras guías más populares incluyen:
- Cómo ser contratado como analista Guía para convertirse en analista financiero Cómo convertirse en analista financiero. Siga la guía de Finanzas sobre redes, currículum vitae, entrevistas, habilidades de modelado financiero y más. Hemos ayudado a miles de personas a convertirse en analistas financieros a lo largo de los años y saber exactamente lo que se necesita.
- ¿Cómo conseguir un trabajo en banca de inversión? ¿Cómo conseguir un trabajo en banca de inversión? Esta guía describirá cómo conseguir un trabajo en banca de inversión utilizando las tres tácticas principales: redes y currículum, preparación para entrevistas y habilidades técnicas.
- Guía de modelado financiero Guía gratuita de modelado financiero Esta guía de modelado financiero cubre consejos de Excel y mejores prácticas sobre supuestos, impulsores, pronósticos, vinculación de los tres estados, análisis DCF, más
- Habilidades de modelado financiero Habilidades de modelado financiero Aprenda las 10 habilidades de modelado financiero más importantes y lo que se requiere para ser bueno en el modelado financiero en Excel. Habilidades más importantes: contabilidad
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